深圳金融局再度提醒鼎益丰非法集资风险，知情人士：8月份开始已出现兑付问题

在2月19日，深圳地方金融监督管理局（下称深圳金融局）发出今年1第号风险提示：警惕鼎益丰“非法集资”之后，11月21日晚，深圳金融局再次针对鼎益丰“原始股权”、“期权”等业务发出风险提示。

风险提示称，“鼎益丰”及关联主体以“禅意投资法”等吸引投资人认购“鼎益丰”关联主体的“原始股权”或“期权”，存在非法集资风险。目前，相关投资活动已出现“返利延期”“合同到期未退款”“难以兑付”等情况。

11月22日，深圳一位接触过鼎益丰的高净值人士对财联社表示，8月前后开始出现兑付问题，鼎益丰的规模应该是一个大雷。不少鼎益丰投资人对鼎益丰投资收益结构和过程并不了解，很多都是听了隋广义（鼎益丰创始人）的故事就相信就投了；也有部分尽职调查过发现问题的投资人，但因承诺的投资回报率太高，受不了高利益的诱惑。

该人士提供了鼎益丰一款半年30%收益产品信息。财联社记者注意到，上面没有显示任何投资标的和风控信息，且“简单粗暴”要求投资人以直接打款为准，不接受预订。

香港上市公司鼎益丰

深圳金融局风险提示称，“鼎益丰”关联主体，包括“元丰”“元汇”“元亨”“万鼎”“天鼎”“嘉鼎”“华音”等分部，通过茶会、晚会、读书会、上市发布会等线上线下活动、宣扬“肽”“光波磁电疗法”等产业概念。

上述投资人证实了这一说法，鼎益丰的各类沙龙聚会比较频繁，通过私密的在线分享频道，链接外地的投资人。内容主要都是讲鼎益丰相关投资项目收益、回报和一些激励性的话术。

财联社记者浏览其中两期晨会视频，发现晨会场景简单，但是发言人的内容较具诱惑性和煽动性。

不过公开资料显示，鼎益丰又具有合法主体：在港上市公司鼎益丰控股，但是经历多次反复的更名。

2015年起，鼎益丰创始人隋广义从港股公开市场持续买入中国投资基金（00612.HK）股票，控股并成为主席。2018年，中国投资基金宣布更名为中国鼎益丰，但是在2021年6月又重新改名为中国投资基金公司。

财联社记者发现，在深圳金融局2月发布风险提示之后，中国投资基金公司又在5月份改名为鼎益丰控股。11月22日，鼎益丰控股收报1.22港元，下跌1.61%。

鼎益丰控股2023年中报显示，公司主要业务为上市及非上市公司证券投资，收益来自银行及金融机构利息收入。主要股东包括香港鼎益丰国际控股、鼎益丰国际控股、马小秋、隋广义，分别持有12.68%、12.68%、13.36%和22.26%股权。

截至6月30日，盈利9700万港元，好于去年同期亏损2.72亿的业绩。在投资板块，其投资上市证券总计为7.52亿港元，非上市证券总计991万港元。

值得关注的是，被投资的公司包括腾讯、阿里巴巴、华音国际等，国内上市股票包括彩虹显示器、汇洲只能技术集团等。华音控股投资最大，市值5.21亿港元，占总资产34.6%，腾讯、阿里巴巴持股市值分别为1094万港元、893万港元。

知情人士：8月份开始鼎益丰已经出现兑付问题

2月19日和11月21日的风险提示中，深圳金融局均强调，“鼎益丰”在深圳的经营主体不持有金融许可证、不具备从事金融业务资质。

为何众多投资者明知非法偏向虎山行？

此前，深圳一投资管理公司负责人曾对财联社表示，鼎益丰早期做的事情跟P2P类似，但在P2P热潮之后依然存在没有退出。多年来外界对他们有三个印象，极少投诉案例、高回报且及时兑付、市场活动很低调。

上述投资人也表示，不少鼎益丰投资人对鼎益丰投资和收益结构和过程并不了解，很多都是听了隋广义对故事就相信就投了。也有部分尽职调查过发现问题的投资人，但是承诺的投资回报率太高，受不了高利益的诱惑。

不过，这一情况在今年开始发生转变。

上述投资人表示，鼎益丰每天都在继续开晨会，大概8月份开始，晨会曾提到受断卡行动的影响，相关大额转账出现问题，兑付会有问题。而且鼎益丰是2：8分仓，即20%拿去投资并购、装资产，80%留在国内资金池作兑付。如果在境外资本市场无法变现回来，就需要在国内资金池里兑付。

该人士认为，鼎益丰都是用私人账户在收付款，如果跨境资金流动受限，在境外估值再高变不了现，国内又需要高额的兑付，那就需要更多的国内资金流进他们的池子里，就会出现资金链断裂问题。

深圳金融局称，在今年2月19日发布了有关风险提示，组织有关部门依法对“鼎益丰”在深圳辖内的经营主体进行核查，对有关单位和个人进行警示约谈，责令不持有金融许可证、不具备从事金融业务资质的主体不得非法从事金融活动，不得非法集资。

但是从目前鼎益丰兑付和投诉问题不断结果来看，显然有关部门的努力效果仍然有限。

11月22日，广东一消费者保护组织资深人士表示，非法集资长期存在，成因复杂，涉及投资者和组织者利益纠葛，因此处理起来并非易事。