多平台遭拉黑，其中一平台涉嫌诈骗，AI竟成帮凶

近期，全球金融监管机构对多个投资平台展开了严厉打击，其中不乏涉嫌诈骗的恶劣案例。尤为引人注目的是，美国证券交易委员会（SEC）正式对Rimar Capital USA, Inc.及其主要股东兼一名董事会成员提出了严重指控，指控其利用人工智能技术（AI）作为掩护，进行非法的诈骗活动。这一事件不仅揭示了AI技术在不法行为中的潜在滥用风险，也再次敲响了金融市场监管的警钟。具体新闻如下：

美国SEC指控Rimar Capital使用AI诈骗

美国证券交易委员会（SEC）正式对Rimar Capital USA, Inc.及其主要股东兼一名董事会成员提出指控，指控其涉嫌利用人工智能技术（AI）作为幌子进行诈骗活动。

据SEC披露，这家投资公司被指控在推广其自动化交易服务时，对外虚假宣称拥有高度先进的AI交易平台，以此误导投资者。此不实宣传导致Rimar Capital成功从45名投资者手中募集了近400万美元的资金。此外，SEC的指控还详细列举了该公司对其资产管理规模及投资回报率的一系列不实陈述。

而谈及此次执法行动，美国SEC资产管理部联合主管Andrew Dean表示：“Liptz通过其控制的实体，用包括最新AI技术流行语在内的多种虚假信息引诱投资者和客户，随着AI在投资领域的日益普及，将会继续保持警惕，并追究那些谎报公司技术能力并利用AI技术实施诈骗的人。”SEC的裁定发现，被指控人员从事了一种欺骗模式，最终损害了投资者的利益。监管机构用“AI美化”一词来描述这些指控。

针对SEC的调查结果，Rimar Capital及其高管同意了一项总额为31万美元的民事罚款协议。其中一名被指控人员将支付25万美元，并退还213,611美元的不当得利，而另一名被指控人员将支付6万美元。此外，Rimar LLC因其行为受到谴责被列入监管黑名单，而一名被指控人员正要面临投资公司禁令和社团禁令。

意大利CONSOB将5个未经授权的平台拉黑

意大利公司和交易委员会CONSOB将5个未经授权的投资网站列入黑名单，以下是被列入黑名单的平台及其官网名单。

• Tradetospace Global Limited

https://tradetospace.com

https://panel.tradetospace.com

https://trading.tradetospace.com

• Continental Invest Ltd

https://continental-invest.ltd

https://cfd.continental-invest.ltd

• TradexService

https://tradexservicescfd.com

https://panel.ait241.com

https://trading.wer332.com

• 2139 Exchange

https://2139b.com

https://2139c.com

• Eminent Miner

https://eminent-miner.com

意大利CONSOB监管机构在2019年6月发布的“Decreto crescita”《增长法令》第36条第2条‍match‍规定的基础上，可以随时命令互联网服务提供商在未经适当授权的情况下阻止访问提供金融服务的网站。

自2019年6月CONSOB有权下令封锁欺诈性金融中介机构的网站以来，被封锁的网站数量超1000个，目前在意大利运营的互联网服务提供商正在实施对这些网站的屏蔽。

意大利Consob表示，投资者需注意，为了做出明智的投资选择，采取常识性行为对保护投资者们的储蓄至关重要。其中最需要注意的是，对于提供外汇金融服务的网站，要提前检查他们投资的运营商是否获得授权，及招股说明书是否已公布。

西班牙CNMV警告9家虚假外汇公司

西班牙国家证券市场委员会（CNMV）近期采取行动，针对九家未获授权却仍在西班牙市场运营的投资公司发出了正式警告。经CNMV核实，包括Turkdex、Macan Holdings、Apex Investments、Fortunex Algo在内的多家实体，在未取得合法授权的情况下擅自提供投资服务。同时，Market4s、Daily Brokers、FCapital24、Trade Republica及Alpha-Learning等公司亦被发现未能在CNMV官方注册簿中完成必要登记手续，即已开展业务活动。

以下是以下是被西班牙CNMV列入监管警告名单的平台

• turkdex.net

TURKDEX

• macan-holdings.

limitedcfd.macan-holdings.limited

MACAN HOLDINGS LTD

• apexinvestments.io

APEXINVESTMENTS

• fortunex-algo.com

FORTUNEX ALGO

• market4s.com

MARKET4S

• dailybrokers.com

DAILYBROKERS

• fcapital24.org

FCAPITAL24

• tradingrepublica.com

TRADE REPUBLICA

• alpha-learning.net

西班牙CNMV对此表示，它们无权提供任何投资服务或从事其他受委员会监管的活动。而此番行动是在CNMV加强对未经授权投资公司审查力度的大背景下进行的，这类公司常常给散户投资者带来巨大风险。由于它们游离于监管之外，故而缺失了持牌投资服务提供商所必备的强制性保护与控制机制。

值得注意的是，就在上个月，CNMV还发布了另一项针对欧洲知名零售交易平台品牌AvaTrade、LCG及JFD仿冒公司的警告。尽管监管机构与相关公司已投入大量精力，但克隆公司的问题依然严峻，难以根除。这些执法举措是西班牙金融市场整体监管警觉性提升的一个缩影。今年早些时候，西班牙CNMV出台了关于差价合约（CFD）营销与分销的更为严格的规定，再次表明了其保护散户投资者的坚定决心。

新规定明确禁止利用公众人物进行差价合约营销，同时禁止出于促销目的进行赞助活动或组织相关事件。但需注意，对于差价合约仅占其产品或服务以及一般活动较小比例的经纪商，以及完全不从事差价合约交易的经纪商所提供的赞助和品牌广告，上述规定并不适用。新规定还排除了与差价合约相关的部分信息，具体包括：仅由客户主动请求的信息、进行差价合约交易所必需的信息，以及“差价合约的客观数据”，如不含主观判断的资料表等。