持牌私募基金暴雷，5.6億資金人間蒸發，調查牽出神秘外匯平台

中金國瑞，全名叫深圳市中金國瑞基金管理有限公司，成立於2011年，2014年6月完成備案登記，成為私募證券投資管理人。該機構最早由秦鵬與2個朋友合夥成立，秦鵬佔主要股份，後來兩個合伙人離開另起爐灶，秦鵬持有99%股份。

2019年5月22日，公司董事長秦鵬在內部會議上宣布產品清盤，不再募集資金以及正常兌付本金和收益，隨後發佈了清算告知書。

清算告知書出來之後，大批投資者趕赴中金國瑞辦公所在地了解情況，得知公司已經處於停業狀態。公司關門非常突然，根據當時的官網資訊顯示，中金國瑞4月底還組織人員赴迪拜進行了6天訪問，流露出開發國際市場的傾向；5月7日，秦鵬還曾作為香港科技大學優秀校友代表，出席見證福田區政府與香港科技大學舉行的創新創業項目簽約儀式。

5.6億資產離奇消失

根據深圳警方通報，初步查明中金國瑞基金涉案實際募資總額為22.48億元，已支付投資人本利總額16.88億元，還有5.6億元下落不明。

早期在中金國瑞對產品的銷售過程中，向投資者數次強調其產品為私募證券類基金，主要做量化投資，投向國內二級市場。而在事發後經調查發現，其並未按合同約定投資於中國國內的證券市場，而是將產品資金挪用於外部股權投資、實物投資、甚至境外投資。

此外還有大量的資金被轉移至個人賬戶，包括秦鵬的兩個弟弟、同學、妻子、妻子娘家親屬等。轉移的錢款數額巨大，同時還有大量資金被轉移至海外。

外匯平台AMA浮出水面

一位投資人回憶稱，在秦鵬和投資人代表第一次見面談及可清算的資產時，秦鵬表示有1000多萬美元被他轉移到香港進行黃金和外匯交易，但不願意透露香港交易賬戶的資金餘額。

中金國瑞員工也表示秦鵬此前曾多次在公司內部培訓時表示，他們運作的產品有相當一部分從事外匯交易，是通過內保外貸的方式將資金轉移到香港，通過叫做AMA的證券公司進行外匯交易。

而上文提到的其官網發佈的赴迪拜考察的文章，就是參觀的AMA金融控股集團和迪拜黃金交易所（DGCX）。

（右四、右五分別為秦某、於某光）

在2017年年中，秦某也曾指令公司員工，通知投資人更換交易平台，將投資人投資款從LMAX整體轉移到AMA交易平台上去。

AMA公司號稱有包括外匯、貴金屬、原油、期貨、期權的投資交易平台，並收購了迪拜一家本土券商，其首席執行官名于吉光。

2017年12月29日，AMA與中金國瑞舉行 「全球金融投資戰略合作簽約儀式」。

（拿紅色本子者兩人，左為秦某，右為於某光）

AMA老闆金融犯罪被捕，或為虛擬盤

2018年12月，2018年12月，AMA首席執行官于吉光作為一起重大金融犯罪案的從犯，被上海警方逮捕。

此前有投資者在秦鵬的介紹下，通過AMA平台炒外匯，累計入金240萬美元，最後全都無法提現。

2017年6月，該投資者在AMA客服指導下開戶入金240萬美元炒外匯，此後在交易日期間，其都能收到交易情況信息，以及個人賬戶的凈值金額數據。

經過1年「交易」，該投資者的賬戶盈利77.7萬美元。而在分紅結算時，根據合同，其要支付中金國瑞45%的利潤和2萬美元賬戶管理費。該投資者選擇復投，並不提現本金及利息，而是單獨支付了中金國瑞268萬元人民幣作為結算。

2019年5月，該投資者收到信息顯示其賬戶餘額已經達到399萬美元，於是在5月27日，申請出金100萬美金，卻被AMA平台告知無法提現，該投資者遂聯繫秦鵬，其也表示沒有錢兌現了。

而經投資者調查及眾多證據顯示，AMA平台或是一個「模擬盤」，投資人的錢並未真正流入到交易市場上。

關於 AMA平台

秦鵬將投資人投資款從LMAX整體轉移到AMA，那麼AMA有什麼資質？

通過外匯天眼APP查詢發現，AMA平台，當前並沒有任何實際有效監管，此外，該交易商使用的交易軟件也並非主流的MT4/5軟件，在這一點上，與上文投資者經調查後認定其為「虛擬盤」的結論互為呼應。

截止目前，中金國瑞的受害者，以及在上文受誘導入金AMA平台進行投資的受害者均未能追回資金，外匯天眼提醒投資者，無論是何種形式的投資，均不能輕信高額回報等說法，郭樹清在第十屆陸家嘴論壇中指出，「高收益意味着高風險，收益率超過6%的就要打問號，超過8%的就很危險，10%以上就要準備損失全部本金。」切記理性投資。