自家人？自家人的錢才好騙

想像一個場景：同一片屋檐下，坐在辦公室里的員工愁眉苦臉，看着被爆得一乾二淨的賬戶唉聲嘆氣，老闆在背後輕拍着他的背：「沒事的，外匯市場，有贏有虧很正常，保持心態，你可以的」，說話間無意中露出了自己的勞力士，轉身回頭，臉上卻掛起了神秘的微笑。

近期北京一中院審理了一起以外匯投資為幌子的詐騙案件，涉案金額共計一百餘萬元。此外，值得注意的是本起案例中共計9名受害者，其中6名是詐騙實施者的員工。

經審查，吳某等四人先共同成立了一家投資管理有限公司，又從青島某公司租用了一套外匯交易軟件，而後便開始以外匯投資為名，實施詐騙。

在平台資質方面，吳某等人對外宣稱公司是澳洲某外匯經紀商的亞洲區總代理，平台受到境外監管機構嚴格監管，並承諾投資者的資金均轉至澳洲總公司的隔離賬戶，資金安全絕對有保障。

而事實上，吳某等人成立的公司與境外的外匯經紀商毫無聯繫，投資者的資金也並沒有像他們宣稱的那樣進入真正的外匯市場進行交易，而是進入了吳某等人的公司賬戶，之後再通過轉賬進入了其私人賬戶。

在軟件方面，吳某等人通過同步數據，讓投資者以為自己的錢真的進入了外匯市場在進行交易；之後再通過修改數據，讓投資者賬戶虧損乃至爆倉，並聲稱是由於市場行情波動導致，虧損十分正常。

如此一番操作，在市場上虧損的部分，順理成章地進了吳某等人自己口袋。

回到文章開頭，吳某這個騙局最靈性的地方就是，在搭建完了假平台之後，引入了招聘騙局這種成本最低的獲客方式。

其以招聘為名尋找投資者，簡單培訓之後，就要求員工要進行實盤考核，6名員工就此上當，開戶入金進行交易，產生大量虧損。該6名員工，其中大部分具有海外留學背景，並且有一定的外匯交易知識。

相關以招聘為名實施的騙局，外匯天眼在此之前進行過詳細揭秘：

《揭秘「外匯分析師、操盤手6000底薪+20%提成」招聘騙局》

自認為對外匯交易有一定了解，加之求職心理產生的信任，導致這6名員工放鬆了警惕，上當受騙。

同樣令人震驚的是，吳某等人還深諳外匯資金盤套路，玩起了外匯託管騙局。其通過許諾年收益率15%，建立分級拉人頭制度，導致前期一些受害者嘗到甜頭後加大入金，最終產生大量虧損。

基本上常見的、不常見的外匯騙局套路，本起案例中都體現得淋漓盡致：虛假宣傳、假的交易軟件、招聘騙局、外匯資金盤……不得不說，該吳某等人，或許在混沌的外匯市場中摸爬滾打許久，才能心生如此一環接一環的騙局。

大結局

最終，法院認定被告人吳某、付某、周某以非法佔有為目的，詐騙他人財物，數額特別巨大，其行為均已構成詐騙罪，應予懲處。

被告人吳某犯詐騙罪判處有期徒刑十一年，剝奪政治權利三年，罰金人民幣十一萬元；被告人付某犯詐騙罪，判處有期徒刑五年，罰金人民幣五萬元；被告人周某犯詐騙罪，判處有期徒刑十年，剝奪政治權利二年，罰金人民幣十萬元。

無論是虛假黑平台，還是外匯資金盤，在資質、口碑、軟件或是模式上，終歸存在破綻。投資者日常生活中遇到各種「投資機遇」時，務必仔細予以辨認。