英皇金融躺槍：假託管真詐騙，男子潛逃10年終落網

時下“火得不行”的外匯託管騙局，其實早在12年前就有人玩過了。12年前是什麼概念，PTFX、奧美、TR這些的老闆可能都還沒搞清楚外匯交易是什麼吧？而林某早就在2008年，通過虛構與英皇金融集團有合作關係，利用託管外匯交易詐騙了150萬。

此後林某被警方立案調查，潛逃10年後於2019年9月20日被查獲歸案。而林某的現在，也是各個外匯騙局幕後操縱者的將來。

2008年，林某作為北京融匯天元投資諮詢有限公司的實際負責人、總經理，虛稱與英皇金融集團有業務合作，可以幫助客戶進行外匯交易獲利。而相關的宣傳內容，即便在十餘年後的今天，也能在互聯網上查到蹤跡。

受害者劉女士經人介紹得知該項目，且對林某自稱英皇金融集團外匯介紹人的身份信以為真，於是與林某簽訂了《委託理財協議書》，通過林某“開設了英皇金融集團個人外匯賬戶”，併入金68萬元。

林某給劉女士的電腦安裝了交易軟件，方便其查看賬戶情況。交易期間，林女士通過查看軟件，一直對林某的操作比較滿意，遂於盈利後準備提現，但卻被對方要求再追加90萬資金，否則之前的投資就會被全部清空，劉女士同意其要求，誰知林某卻將錢全部揮霍完畢後“人間蒸發”。

此後林某精心打造的騙局逐漸露出馬腳：先是劉女士發現林某給其安裝的英皇金融的交易軟件是假軟件；再是英皇金融集團表明，劉女士並未在其集團或旗下公司開立任何賬戶，且英皇金融集團與林某及其公司無任何合作關係。

2009年9月6日，北京市公安局朝陽分局對林某立案偵查，此後林某離開北京，潛逃十年，於2019年9月20日被公安機關查獲歸案。

據其稱，潛逃十年中，他一直東躲西藏，也不能回去見父母、也無法辦正規公司，只能做小時工、打零工，最落魄的時候甚至露宿街頭。

在法庭上，林某仍然堅稱其與英皇金融集團確實存在合作關係，但其確實給劉女士造成了損失，其願意承擔責任。林某還承認當時給劉女士安裝了假軟件，是因為當時金融危機，事實上已經虧損，但林某想通過假軟件的盈利騙過劉女士，從而為其爭取時間，等賺回錢後再補給她，但不曾想窟窿卻越來越大。

關於此後劉女士為了出金又搭進去的90萬，林某表示是為了填補其他客戶的窟窿，並且其認為這90萬是屬於“借款”性質。但公訴人認為，90萬是林某以劉女士提取投資收益需要資金為由收取的，應當視作合同履行的一部分，並非借款性質。公訴人同時提出，林某逃亡這十年未還一分錢，建議判處林某11年至13年有期徒刑並處罰金。

此案未當庭做出判決。

2008年林某利用英皇金融集團名義進行虛假宣傳，並通過外匯託管進行詐騙，究其騙局得手的原因，無非是利用了信息差的優勢。受害者無法核實其宣傳內容的真實性，無法核實軟件的真實性，導致損失擴大。

而十幾年後的今天，外匯不再那麼小眾，獲取信息的渠道也不再那麼閉塞，檢驗平台真假，通過外匯天眼APP就可以輕鬆實現。

通過外匯天眼APP可以完整地看到真正的英皇金融集團官網地址、監管牌照、天眼評分，乃至於軟件真假等信息。

科技的發展不僅逐漸消除了信息鴻溝，而且縮小了犯罪分子的生存空間。1995年犯下建國以來涉案金額最大的銀行金庫搶劫案的主犯劉昂，在潛逃了25年後，於2020年5月因疫情期間不敢使用身份證、無法申請健康碼，在警方排查過程中被確認身份後被捕。

種種案例都表明：犯罪分子終究難逃法網。故而任何騙局的受害者，在發現虧損後當務之急就是選擇報警，而不是猶豫不決心存僥倖，給犯罪分子跑路贏得時間。