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摘要:根據小編在嚴選交流群裏的觀察,很多人對交易的追求都離不開一點:盈利為王。
根據小編在嚴選交流群裏的觀察,很多人對交易的追求都離不開一點:盈利為王。
正因如此,我們常常會忽略安全問題,各種黑平臺也才會前僕後繼,以保底、包賺等口號包裝新騙局。近年來風靡一時的保險倉策略,就是其中之一。
號稱絕不虧損,小白也能賺錢的保險倉策略,說到底其實是外匯資金盤的一種新興騙局。遠的不說,就在今年,就有幾個震驚市場的案例,讓我們充分認識到了這種騙局的嚴重危害。
先提醒大家一句,2020年紛紛爆雷的幾個使用保險倉策略的黑平臺,都是在去年年底出現早期跑路信號的。也就是說,要想在新的一年裏成功避雷,現在就是一個關鍵時刻。
有鑒於此,小編今天就借著這個機會,和大家好好聊一聊這神奇的保險倉騙局。
一、2020年兩大經典騙局
首先,我們來簡單瞭解一下保險倉策略的運作原理。
提供保險倉對沖的平臺,會給客戶開兩個帳戶,我們下麵統一稱為AB倉。AB倉按照一定的比例分配資金(一般為2:1),A倉在市場進行交易,B倉負責給A倉提供對沖。
按照這種原理,平臺在當中扮演的是類似於保險公司或仲介的角色,當A倉止盈的時候,B倉的保費就由平臺賺取。只要盈利次數高於虧損次數,平臺和客戶都是穩賺。
不過,事情怎麼會這麼簡單呢。所謂的保險倉,說到底也不過就是交易勝率的遊戲。
而要說到保險倉騙局,TR外匯和海匯國際可以說是人所共知的兩大“巨頭”了。從某種意義上講,也正因為這兩大平臺的騙局足夠轟動、危害足夠驚人,才讓更多交易者意識到保險倉這個大坑。
一、TR外匯:令交易者沉迷的零風險交易模式
在一開始,我們先來看一個被不少媒體曝光過的鮮活案例。
在今年6月份,苦主季先生向媒體痛訴了他在TR外匯的悲慘遭遇:
被所謂的“高收益零風險”宣傳沖昏了頭腦,在TR前前後後共入金近40萬,虧損了30多萬,還有9萬本金一直被鎖倉。
可以說,傳說中的保險倉模式不僅一點都不保險,還讓季先生吃足了虧。自從在TR開戶做交易以來,季先生就一直是虧多賺少,盈利根本完全無法覆蓋損失。
但神奇之處就在於,季先生一直沒有下定決心跟這個黑平臺一刀兩斷——說到底,就是因為平臺的忽悠能力和保險倉的誘惑實在是太大了。
那麼這足以令人喪失理智的TR保險倉策略,到底有何獨特之處?
根據小編整理的資料,TR外匯的保險倉策略,主要有這些特點:
TR平臺旗下有多個團隊,運作模式和跟單託管類似,自稱是由專業的操盤手幫用戶進行交易。
而保險倉策略的運行規則是,客戶入金之後,本金會按比例分配到A、B兩個倉。A倉為交易倉,占資金大頭,B倉為保險倉。
假設你入金1.5萬的話,A倉會分配到1萬,設置固定止盈72.5%,固定止損50%;剩下的5000入金到B倉,作為保險資金。
這種設置的誘人之處在哪?
你品一品TR給出的官方說明:
若A倉盈利7250元(按照最大止盈來計算),加上本金該倉一共有17250元,B倉的5000保險費不動,不能單獨出金,相當於繼續續保。這就相當於從你的盈利裏扣去初始的5000保費,實際盈利還剩2250元。
若A倉交易虧損5000元(按最大止損點算),B倉的5000保險費將劃入A倉,使得A倉本金重新回到10000元,然後繼續進行交易。
怎麼樣,你被繞暈了嗎?
TR在祭出這一套方案時,要的就是這種效果。畢竟就在你看不懂的情況下,平臺會站出來告訴你:
這個保險倉模式穩賺不賠,無論如何你的A倉本金都不會少!
對於這個說法,小編動動腳指頭一想,就看出當中的貓膩:
第一,72.5%的盈利是最理想的狀態,但誰能保證最終盈利有多少?
第二,要是A倉虧了,不是說B倉的保險費轉過來就沒事,因為根據TR的規則,你是需要續保的,這也就相當於誘導用戶不斷入金!
事實上,TR這一套AB倉策略,是明顯的資金盤割韭菜套路。表面上說是給交易倉上保險,但實際上交易過程並不透明,客戶根本無法瞭解真實的交易流程,平臺很輕易就可以在背後利用AB倉控盤,侵佔客戶利潤。
而TR這一套策略,最大的弊端還是在於出金:
不僅B倉無法自由出金,就連A倉都要求客戶要連本帶利出金的話,必須連續盈利3次。
存在如此明顯的資金盤套路,TR跑路真的一點都不令人吃驚。
二、海匯國際:這就是傳聞中的“保險倉開創者”?
和早在去年就被不少媒體“判死刑”的TR不同,海匯國際在早期積攢了大量人氣,也成功躲過了一輪又一輪爆雷危機。
早在 2018年,海匯就靠著這套AB倉保險策略招攬了海量客戶,大肆斂財,更自詡為“保險倉交易模式開創者”。
但這家黑平臺並沒有比TR更有良心,它之所以能活得更久一點,不過是因為其保險倉騙局隱藏得更深,更難被發現罷了。
根據小編收集到的資料和外界揭秘,海匯的AB倉策略主要遵循三個原則:
註冊後用戶會同時擁有兩個帳戶,A倉是交易倉,B倉是保險倉,入金之後資金按比例分配在這兩個倉,這一點和上面的TR沒有多大區別。
根據海匯的宣傳,A倉是和卓德外匯對接的國際單,實行100倍杠杆,滿倉10手;B倉則依賴A倉的盈利購買保險。
盈利在A倉,但要想再次交易,就必須在B倉續保。
但仔細推敲之下,這套交易規則也是漏洞滿滿:
第一,B倉無法自由出金,只能把資金轉移到A倉、對沖給新人或等待公司回購。
第二,等待B倉的資金對沖給新人,就相當於鼓勵客戶拉人頭入局。如果沒有新人人場的話,B倉的資金動不了,這不就是明顯的資金盤套路嘛!
而在海匯的廣告中,甚至還出現過根據拉人數量提供返傭的宣傳語——這可是名正言順將客戶變成傳銷閉環中的一員。
看到這你發現沒,無論海匯還是TR,其保險倉策略都有一條統一規則:B倉的資金不能讓客戶隨便動。
關於這條規則,就不得不提一下另一個保險倉騙局的前輩——實惠資產。
想當初,實惠資產在其AB倉策略受到無數非議的時候,重新修訂了出入金規則,允許AB倉自由出金,但卻加快了騙局破產的速度:
由於大部分客戶(對,就是那群可憐的小韭菜們)在A倉的盈利狀況並不理想,B倉的資金往往比A倉更高。而在AB倉可同時自由出金的情況下,扣除了平臺收取的點差、匯率差、手續費和庫存費等等費用後,基本上沒有多少客戶是盈利的。
這樣一來,實惠資產的保險倉盈利神話,不攻自破。
正所謂前車可鑒,或許正是受到了前輩的啟發,海匯和TR更加謹慎,騙局也變得更加高明。最終受傷的,也始終是被蒙在鼓裏的交易者們。
二、資金盤保險倉套路大總結
其實從去年開始,TR外匯和海匯國際就已經展現出一副大勢將去的態勢。能夠苟延殘喘到今年,已經是一個奇跡。
隨著海匯和TR外匯兩大“巨頭”的隕落,保險倉策略的盈利神話,恐怕也到了徹底破滅的時候了。
而對於處在風暴漩渦之外的交易者來說,除了吃瓜看熱鬧之外,海匯和TR外匯的騙局,至少還可以教會我們怎麼分辨這種華而不實的保險倉模式。
總結下來,小編發現,黑平臺的保險倉騙局,通常都逃不出這四大常見套路。
套路一:訂單根本就沒有流向國際市場,平臺私自捏造數據,暗中控盤侵佔用戶收益。
套路一在理論上最難發現的,因為平臺的操作大都不會公開,客戶無法查證。我們往往只能等到平臺出現各種問題的時候,才會想起去查看訂單資訊。
說到這一點,除了上面提到的海匯和TR之外,還有一個典型的案例值得留意:宏潤外匯。
在2018年8月份才成立的宏潤外匯,10月份就光速爆雷。當有用戶向紅潤外匯提出查看LMAX交割單的時候,平臺無法滿足要求,讓騙局浮出水面。
但就是這短短兩個月的時間,該平臺已經通過AB倉內部對沖模式,吸納了大量資本。
從宏潤外匯的操作指南來看,和海匯、TR簡直如出一轍。
而另外三種套路,往往更容易被人發現當中的貓膩:
套路二:加大B倉出金難度,最終導致資金池泡沫膨脹、破裂,平臺卻提早卷款潛逃。
套路三:利用B倉資金制定新人對沖策略,鼓勵、誘導現有用戶拉人頭,擴大平臺經營規模。
套路四:通過分批操作控制盈利比例,保證B倉保險池有充足的資金,以便和客戶形成深度捆綁。
當然了,搞清楚平臺的套路,還不足以幫助我們辨別所有的保險倉騙局。畢竟,這種交易策略如今是越來越流行了,很多正規的大型平臺也會提供類似服務,我們可不能一竿子打翻一船人。
保險倉策略會不會成為保險倉騙局,關鍵在於平臺的“黑與不黑”。
而上面提到的這些將保險倉策略當作騙局來用的平臺,除了騙局本身之外,基本上都還有一些共同的黑點。
比如最明顯的是以下三點:
牌照造假
資金隔離不到位
關聯平臺一早便出現危險信號
以牌照造假為例,我們可以從TR和海匯身上找到許多共同點。
TR宣稱受到英國FCA的監管,更牽扯出一家叫做price markets的英國金融公司。但實際上,price markets的確有FCA的牌照,但這家公司和TR外匯沒有任何實質性合作關係,TR純屬碰瓷。
在套牌這方面,海匯做得比TR有誠意得多。
一方面,海匯在官網上宣稱受到NFA的監管,牌照含金量十足。但一直有關注嚴選的朋友應該都知道,小編已經說過很多次:NFA是出了名的嚴格,真正能拿到牌照的只有四個大家耳熟能詳的大型經紀商(嘉盛、安達、TD美國和盈透)。
而且只要簡單查證就可以發現,海匯提供的監管號NFA0519147,對應平臺是HIGH INSPIRATION INTERNATIONAL COMPANY LIMITED——而且很明顯,這家平臺也並沒有NFA的零售外匯牌照!
另一方面,海匯還積極地和流動性提供商卓德進行捆綁,企圖借助後者的名氣為自己背書。
不過卓德也沒有縱容這種行為,早已一再強調雙方的合作關係僅限於流動性供應——而且A倉的訂單有沒有流向國際市場,只有海匯自己才清楚。
再次說回文章開頭提到的一個現象:海匯和TR外匯都是在去年年底的時候爆出眾多醜聞,口碑急轉直下。而今年,也已經有一些高度可疑的資金盤蠢蠢欲動,似乎要密謀跑路了:
比如ITGFX,MT4白標和已經跑路的資金盤奧美平臺有關聯,是第一個危險信號。近日,ITGFX所謂的擁有加拿大FINTRAC和美國NFA牌照也被揭發是假冒,該平臺根本沒有開展零售外匯業務的資格。
再比如賽德外匯,和跑路平臺DDT有密切聯繫,牌照真實性同樣存疑。更大的疑點在於,該平臺只有兩個安放在中國境內的伺服器負責外匯託管業務,和宣傳中極力打造的大規模外資支持、海外經營人設嚴重不符。
年底,恰恰是各種資金盤跑路(或暴露跑路信號)的高峰期,現在到了各位交易者好好審視平臺安全性的時候了——比如上述兩個問題平臺,相關交易者提高警惕,及時做好資金保護。
二、結語
好了,說到這,相信各位交易者都已經對保險倉、AB倉相關的騙局有一個深刻的認識了。
總的來說,想要躲過保險倉和黑平臺的大坑,就要先瞭解清楚這些騙局的套路,繼而做好預防。比如,小編最後為大家總結的三大原則:
在交易時,不僅僅要關注盈利,更要關注安全,不要輕易聽信平臺的各種盈利廣告和口號。
資金盤跑路前,必有預兆,要時時刻刻保持警惕。
在年底這樣的跑路高發期,尤其要注意做好資金保護和資金隔離。
做到這幾點之後,小編相信各位對騙局的判斷能力必然能更上一層樓,更安全地享受交易的樂趣。
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