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摘要:在網路科技還沒有很發達的以前,騙子主要通過線下攬客的方式推薦各類虛假投資理財項目,甚至打著專業理財諮詢機構的名義來吸引大批新手投資者。
在網路科技還沒有很發達的以前,騙子主要通過線下攬客的方式推薦各類虛假投資理財項目,甚至打著專業理財諮詢機構的名義來吸引大批新手投資者。在當時,外匯投資還不為多數人知道,隨隨便便一句“高利益保本”就有投資者上當受騙。
現如今,隨著網路技術的蓬勃發展,騙子的詐騙方式也“與時俱進”,從線下全部轉移到了線上。通過網路社交軟體、電話短信、網頁網站等方式,推廣外匯、期貨、股票、虛擬幣等投資理財資訊,吸引了更多投資者的關注。
有了客源,詐騙團夥就開始“大顯身手”,使用不同的詐騙套路忽悠投資者,大致概括以下四類:
打著“高利益保本”旗號,比如投入1萬能賺10萬,帳戶裡的錢真的猛漲但就是提現不出來;
建立所謂的“投資大 師”人設,通過薦股、釋放內幕消息等方式欺騙投資者到虛擬盤跟單操作,最終本金全部虧損;
下載來歷不明的、陌生人推薦的理財APP,只要入了金就無法再提取出來;
構造虛假的完美人設,通過殺豬盤的模式欺騙投資者的感情,獲取信任後“殺豬”。
這些套路在外匯詐騙中不僅十分常見,而且屢屢得逞,一方面是因為現在的騙子總是會用一些蠅頭小利博取投資者信任,從而投入更多資金;另一方面是因為大多數被騙的投資者其實對投資理財很陌生,根本無法辨別個中存在的風險。
如何辨別虛假外匯騙局?今天,小編將例舉幾則公安媒體曝光的不同類型的外匯詐騙案,希望能幫助投資者迅速辨別詐騙套路,保護好自己的“錢袋子”!
一、“高利益保本”
2018年5月,郭某在朋友趙某的介紹下,註冊了某科技公司平台的會員並投入資金,利用微信向民眾發佈宣傳資料、向客戶講解。在對外的宣傳中,該平台的炒外匯專案向客戶承諾回報率在120%,月化率為8%-10%,每週回報利潤為2%-2.5%,承諾本金虧損補償,並大量發展下線客戶投資,從中收取返利提成。
其妻子姚某負責協助郭某幫客戶註冊會員、入金、出金等操作,郭某發展的下線投資客戶達到70多人。到了2018年12月底,郭某由普通會員升級為黃金經紀人,每個星期返利達到人民幣1.3萬元。多名被害人入金投資金額合計人民幣430多萬元,返利人民幣100多萬元,損失共計人民幣350多萬元。
2019年2月份,該平台的所有投資客戶帳戶資金無法提現,多名被害人到當地警方報案。2019年9月11日,警方抓獲了被告人郭某、姚某。
“高利益保本”通常見於外匯資金盤,即打著外匯旗號的非法集資。這些騙子以“低收入、高回報”“保本高息”等承諾,利用虛假宣傳,通過老會員帶新會員等模式,吸引大量的投資者參與其中。
二、“投資大 師”
2015年7月,重慶兩江警方接到一位鞠女士報案,稱其在所謂的炒外匯專家的指導下,在某外匯交易平台頻繁買進賣出虧損了60萬元。
接到報案後,警方立即投入偵查工作,民警輾轉上海、江蘇、浙江等地,查詢近千張銀行卡交易明細和摸排詐騙公司運營情況,初步查明兩家公司利用自己架設的內盤炒外匯平台,通過業務員在炒股群等社交軟體發展客戶,進而在該平台上進行虛假外匯買賣,涉嫌詐騙。
添加好友通過之後,騙子們就會給投資者發佈一些炒匯和外匯的知識,或者其他人炒外匯賺錢的一些截屏,等投資者感興趣之後就會拉進群裡進行帶單操作。如果投資者投入少量資金嘗試,騙子們會先採取“釣魚”的方式誘騙其投入更大額資金。但是一旦追加投入,就會開始出現虧損。
就這樣,受害人馬先生共投入了140萬元進行所謂的“炒匯”。到警方查封該平台時,馬先生帳面上已虧損40多萬元。但實際上,客戶的錢根本就沒進入市場,買進賣出只是電腦程序模擬的虛假交易,錢實際全部進入了騙子的口袋。
據警方介紹,該案受害人達上千名,遍佈26個省市。在被抓獲的犯罪嫌疑人中,38人被法 院依法判刑,大部分受騙資金已經追繳發還給受害者。所以,千萬不要相信所謂的投資大 師,那都是騙人的套路啊!
三、“來歷不明的APP”
2021年的3月份,李女士通過了一個微信好友,對方稱是有合作意向的生意夥伴。加了好友後,對方十分熱絡地找李女士聊天,時不時地噓寒問暖,拉近關係。聊著聊著,兩個人就聊到了投資外匯,對方向李女士推薦了“富國國際”的投資外匯網站。
在對方的“指點”下,李女士下載了一個外匯投資APP,並進行了註冊入金。在網友的指導下,李女士很快就賺了1000元,想要提現的時候平台客服告知她,如果帳戶餘額達到一定的額度平台會送現金。信以為真的李女士就放棄了提現,繼續加錢投資,沒多久李女士再次申請提現,卻被各種理由凍結了帳戶,需要額外繳納解凍金。多次充值解凍後,李女士還是沒有成功出金,這才意識到自己被騙了,遂向警方報案。
李女士使用的這款虛假外匯交易APP,一般是不在正規的APP市場上上架的,功能簡單,製作粗糙,很多技術犯罪團夥輕輕鬆松就能將一個涉案網站打包成一個APP,費用很低。
四、“殺豬盤”
單身的田女士在網路相親交友平台結識了一名男子,該男子儀錶堂堂、談吐風雅,兩人相談甚歡。在長時間的交流中,田女士對這位男子產生了好感。之後,男子表示自己經常炒外匯,對此頗有研究可以掙很多錢,就開始鼓勵田女士跟自己一起操作,並表示是為了兩人的未來考慮。
就這樣,在男子的指導下,沒有防備的田女士下載了一個軟體開始操作,前前後後入金30萬元。等到田女士想要提現的時候,卻發現根本無法提現,再找到男子詢問時,對方已經把她拉黑了。當下,田女士才意識到自己受騙了,隨後找到警方報案。
騙子往往先是以甜言蜜語或者獻殷勤的方式博取對方的好感,之後再推薦所謂的“穩賺不賠、低成本、高收益、高回報”的虛假外匯平台。當受害者投資的越來越多時,就會把受害人拉黑。從網戀“一見鍾情”“日久生情”開始,到引誘到參與外匯結束,直到受害人傾家蕩產,甚至背負巨額的債務,這就是所謂的“殺豬盤”詐騙。
總結
現在的詐騙份子更可惡,開始把目標轉移到了老年人身上,盯上了他們畢生的積蓄,可見這些詐騙團夥完全是沒有底線的,投資者們在進行理財投資選擇的時候一定要多留一個心眼,注意甄別投資平台的真假,不要盲目跟隨操作。在選擇外匯平台之前,切記提前上外匯天眼查詢平台的正規與否,保護好自己的“錢袋子”!
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