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摘要:近期鬧得沸沸揚揚的imB詐騙案,用簡單一段話向大家說明。
近期鬧得沸沸揚揚的imB詐騙案,先用簡單一段話向大家說明:「這個二胎借貸媒合平台或許因為面臨資金缺口,幾年前開始偽造債權,以高利息引誘投資人入金,結果因付不出這麼多錢而捲款潛逃,就是一個典型的資金盤。」
我們在「借貸平台imB遭爆為龐氏騙局,非法吸金詐騙逾25億」這篇報導曾提到全台灣有好幾千人受害,投入金額從數萬到上千萬不等,如今各地都有成立自救會,希望可以追回卡在平台裡的資金。
根據imB網站首頁提供的資訊,該平台宣稱能成功整合認購與借貸的需求,打破一般民間二胎借款高利的迷思,以每月利息區間0.5~1.33%嘉惠借款人。此外透過債權讓與的模式,將利息分潤給認購會員創造穩定年化收益,讓理財變得簡單。
簡而言之,imB就是提供二胎借貸媒合服務,讓投資人跳過銀行把錢放到平台裡,然後放款給有二胎需求的用戶,之後發放年化報酬6%~10.6%都有的利息給借款者,這甚至比存股還好賺,而且有許多政商名流支持,也難怪許多人會上當。
imB宣稱借款人有房子做為擔保,但其中有個盲點,就是並沒確認房子的殘值,因為有些不動產雖然市值1000萬,但房貸只繳了幾十萬,但平台卻放款幾百萬,這樣一旦出事房子被法拍,全都會拿去還房貸,根本沒有錢清償。而且法拍屋的成交價也不一定符合市價,怎麼看都很有風險。
此外,二胎貸款的首選一定是銀行,因為利息一定比較低,而且相對有保障,通常會向imB借貸的人,很可能是因為信用問題而無法向銀行借錢,才會向利息較高的平台借錢,實在稱不上是優質客戶。
當然,最大的問題還是利息,只能說imB從一開始就居心叵測,雖然提供報酬率沒有像過往知名的鴻源案高得誇張,但仍高於市場表現,怎麼看都很難長久經營下去,捲款潛逃完全在意料之中。在此奉勸大家,最好不要碰自己不了解的東西,以免獲利不成反而血本無歸。
5/26,貨幣對獨立外部爭端解決組織金融委員會(Financial Commission)對ROIFX及其相關網站(https://www.roifxtrader.com)發出警告。據金融委員會稱,該機構已收到交易員對ROIFX及其相關網站的投訴,金融委員會審閱這些資訊後,認定其涉嫌詐騙交易員和投資者。
有鑑於此,ROIFX將被列入金融委員會的警告名單。金融委員會建議交易員、投資者不要與ROIFX開展任何業務,也不要與在社交媒體等管道上聲稱是該公司代表的個人開展業務。
註冊國家、地區:英國
網址:https://www.roifxtrader.com/
電話:+44 7464128931
地址:Heron Tower, 110 Bishopsgate EC2N 4AY London, UK
信箱:support@roifxtrader.com
根據外匯天眼APP的查詢結果,ROIFX是成立1-2年的交易商,目前不僅展業區域存疑,而且查不到有效的監管牌照資訊,因此被認定具有高級風險隱患,評分相當低,只有1.18。
目前外匯天眼並未收到用戶針對ROIFX的爆料,而在前幾天突然有許多用戶對該平台給出高分,寫了各種正面評價,但內容大同小異,看起來不太真實,推測應該是用來洗分數的網軍。
目前該平台的網站正常運作中,自稱是由120多位專業人員組成的團隊,在許多司法管轄區擁有牌照,但實際上根本查不到,有造假嫌疑。此外,WhoisDog查詢顯示其網站設立於2022/3/14,在2023/1/17更新過,到現在還沒有5個月,並且預計在2024/3/14註冊到期,看起來就很像是黑平台用來非法吸金的詐騙網站,建議投資人盡可能遠離,以策安全。
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10月下旬,外匯天眼收到許多投資人爆料仿冒ATFX的訊息,為避免有更多民眾受害,緊急發布了示警公告,提醒大家投資人應仔細比對網址,以免誤用釣魚網站而蒙受損失。在將收集到的曝光資料加以整理後,今天我們將為大家揭露這個黒平台的詐騙經過與手法。
強弱之間是相互依存並可以相互轉化的。一波漲勢中,強勢品種比弱勢品種漲得快,漲幅也大;而在一波跌勢中,弱勢品種相對於強勢品種會跌得快,跌幅也大。