¿Cómo se regula el mercado Forex?

En este artículo, hablaremos de los principales aspectos de la regulación de Forex, incluido por qué el mercado y el comercio de Forex deben ser regulados. ¿Quién regula los mercados de Forex？ Y ¿Cómo se rige el mercado de Forex？

¿Por qué debería regularse Forex？

Dado que no existe una casa de cambio o compensación centralizada para el mercado Forex, el comercio se produce directamente entre compradores y vendedores. En comparación con otros mercados financieros, el mercado de Forex no está tan fuertemente regulado debido a su estructura mundial y descentralizada, lo que lo hace más susceptible a los fraudes de Forex.

La regulación en los mercados de Forex es esencial para mantener la integridad del mercado y fomentar la confianza de los inversores mediante la creación de condiciones equitativas. Los brokers que prestan servicios a los traders minoristas de FX a menudo toman posiciones contrarias a las de sus clientes, lo que destaca la importancia de la regulación en este mercado. En estos casos, las autoridades Forex deben asegurarse de que los traders no estén expuestos injustamente a las circunstancias del mercado.

La regulación del mercado de Forex es crucial debido a los altos volúmenes de transacciones diarias que atraen a los estafadores y otros tipos de delincuentes de cuello blanco. Muchos de estos estafadores han descubierto que establecer firmas de corretaje falsas, solicitar fondos de traders ingenuos y experimentados por igual y luego desaparecer con el dinero es la forma más sencilla de desplumar a sus víctimas.

Los brokers de estafa operan haciéndose pasar por negocios legítimos, robando las identidades de los sitios web de los brokers legales e incluso yendo tan lejos como para volver el proceso comercial en contra de sus víctimas.

¿Quién regula el mercado de Forex？

La mayoría de los brokers de Forex del mundo se pueden encontrar en las jurisdicciones cubiertas por los reguladores del mercado de Forex más destacados. Tener brokers de Forex en todos los países simplemente no es factible. Debido a la naturaleza descentralizada del mercado de Forex, los inversores en países donde los brokers de Forex no están fácilmente disponibles pueden optar por crear cuentas con brokers extraterritoriales que sí lo estén. Los traders en regiones muy alejadas de los brokers con los que interactúan confían en la regulación de Forex de esos brokers para garantizar su seguridad.

Todos los países en los que una empresa de corretaje puede obtener una licencia se dividen aproximadamente en las siguientes tres categorías:

1. Países con severa regulación de Forex

Las autoridades reguladoras de estos países se caracterizan por altos requisitos de capital, la segregación de los fondos de los clientes en cuentas designadas y procedimientos sofisticados.

2. Países con Regulación Forex Media

Las siguientes agencias son menos estrictas que FCA y ASIC y, por lo tanto, pueden aprovechar las exenciones fiscales y un entorno regulatorio menos engorroso. Como resultado de la falta de un régimen regulatorio estricto, muchos brokers de Forex favorecen este tipo de reguladores.

3. Países con regulación forex débil

Por lo general, los reguladores extraterritoriales regulan solo un subconjunto de los datos de un broker, lo hacen a un costo económico, con una burocracia mínima y no brindan apoyo en persona.

¿Cómo se regula el mercado de Forex？

Cuando se trata de Forex (FX), todos los brokers que operan dentro de sus respectivas jurisdicciones deben cumplir con las reglas establecidas por las organizaciones supervisoras mundiales. Algunos ejemplos de estas normas incluyen registrarse y obtener una licencia de la agencia reguladora correspondiente, someterse a auditorías periódicas e informar a los clientes sobre ciertas modificaciones a su servicio.

Estos son algunos de los principales requisitos reglamentarios:

· Segregación de los fondos de los clientes: estas restricciones garantizan que el broker no pueda utilizar el efectivo de los clientes para gastos operativos o de otro tipo. Este reglamento estipula que todos los depósitos deben mantenerse en una cuenta bancaria separada de los brokers.

· Informes y Divulgación - Estas regulaciones aseguran que los clientes del broker estén al tanto del estado de su cuenta y los riesgos asociados con los productos FOREX.

· Límites de apalancamiento: estos límites garantizan que los clientes mantengan un nivel de riesgo adecuado. En consecuencia, es posible que las corporaciones no proporcionen a los clientes cada vez más apalancamiento.

· Requisitos mínimos de capital: estas restricciones garantizan que los clientes puedan retirar sus fondos en cualquier momento, incluso en el caso de insolvencia del broker.

· Procedimiento de auditoría: la auditoría periódica garantiza que el riesgo financiero del broker sea aceptable y que los fondos no hayan sido malversados. Por lo tanto, los brokers deben presentar estados financieros y de suficiencia de capital periódicos.

El regulador tiene la tarea de inspeccionar, auditar y revisar periódicamente las acciones financieras, legales y relacionadas con los clientes de los participantes del mercado de Forex. Al seguir estos criterios, puede estar seguro de que su broker está operando de manera honesta y ética. Si un broker no cumple con estas reglas, la autoridad competente puede imponer multas a la empresa.

¿Cómo buscar brokers de Forex regulados？

Las víctimas más comunes de los brokers de Forex fraudulentos son los traders sin experiencia que recién comienzan en el mercado. Como resultado, numerosos brokers no regulados buscan nuevos clientes para tomar su dinero. Han pensado en formas innovadoras de engañar a las personas para que caigan en sus trampas. Por lo tanto, es fundamental que los nuevos traders sepan cómo verificar si un broker de Forex tiene o no la licencia y la regulación adecuadas antes de abrir una cuenta con ellos.

Las siguientes son formas de verificar si hay brokers de Forex regulados:

1. Recurra a las herramientas profesionales de consultas reglamentarias

Verificar la información de regulación de un broker de Forex en algunos sitios web de consultas regulatorias profesionales es un proceso sin complicaciones, que solo toma unos minutos. Aquí puede usar WikiFX, una herramienta de consulta regulatoria de brokers de Forex global confiable para verificar si su broker está regulado y qué licencia ha obtenido. Tomemos FXTM como ejemplo:

1). Acceda al sitio web de WikiFX y haga clic en el enlace “Broker” o complete “FXTM” en el cuadro de búsqueda.

2). Aparece la página detallada de FXTM, y la esquina inferior izquierda del marco muestra los detalles regulatorios de este broker.

3) Puede ver claramente que este broker está regulado en tres jurisdicciones, y al hacer clic en una de estas tres licencias, el número de licencia reguladora, el nombre y la dirección de la institución con licencia, las fechas de vigencia de esta licencia están a la vista.

WikiFX es un experto en la búsqueda de información regulatoria de brokers de Forex globales, con su plataforma que contiene un total de más de 38,000 brokers regulados en más de 30 países, fuentes de información auténticas y confiables disponibles con un clic.

2. Verifique los detalles regulatorios en el sitio web de los brokers

Hoy en día, un número creciente de autoridades de forex exigen que todos los brokers de Forex muestren de manera destacada su número de licencia en sus páginas de inicio. Esto no debe estar enterrado en una nota al pie en algún lugar de la página, sino al frente y al centro. Por ejemplo, los brokers de Forex con licencia de la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) son entidades registradas en AFSL (licencia de servicios financieros de Australia no).

3. Verifique la información en los sitios web de los reguladores

Los sitios web de algunos reguladores de Forex cuentan con motores de búsqueda integrados que permiten a los usuarios buscar información sobre brokers de Forex. Si un trader escribe el nombre de un broker de Forex que está regulado y autorizado, se revelarán las credenciales y la posición del broker. El estado legal de un broker puede ser activo (es decir, no suspendido ni revocado) o inactivo (es decir, no se le permite realizar negocios).

4. Esté atento a las listas negras de brokers

Periódicamente, algunos reguladores de forex emiten advertencias sobre la actividad de los brokers de estafa. Esta lista negra enumera los nombres de brokers cuyas licencias han sido suspendidas o revocadas, o cuyos casos han sido confirmados de manera concluyente.

Conclusión

En conclusión, no todas las transacciones de Forex al contado se ejecutan a través de un solo intercambio centralizado. Por lo tanto, cada región tiene su propia agencia reguladora para que todo funcione sin problemas y garantizar un tratamiento justo de los pedidos.

A la luz de esto, es crucial que verifique la posición regulatoria de un broker antes de confiarle el dinero que tanto le costó ganar en el mercado Forex. Si puede, trabaje con un broker que esté regulado en más de un país.

WikiFX es un gran recurso para identificar a los brokers de Forex legítimos de los estafadores. Después de todo, una divisa confiable y debidamente regulada es el primer paso para comenzar con el pie derecho en el mercado de Forex.