Aperçu
EC Wealth Management Ltd. est une société financière dont le siège social se trouve au 254 Arch. Leontiou А, Maximos Court, Block B, 6ème étage, 3020-Limassol, Chypre, avec un agent lié à Budapest, Hongrie. Cependant, elle opère en dehors du champ d'application de sa licence CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) (numéro de licence : 356/18), ce qui a suscité des préoccupations réglementaires. Notamment, la société ne dispose pas de logiciel de trading, une fonctionnalité couramment proposée par des courtiers légitimes et réglementés.
ISEC propose une gamme de services, comprenant des investissements gérés de manière active, la propriété de compte séparée, des cartes de paiement prépayées, des portefeuilles à haute liquidité et des services personnalisés. La société exige un investissement initial minimum de 1 000 USD ou EUR pour les clients individuels et de 10 000 USD ou EUR pour les clients professionnels. Les méthodes de financement sont limitées aux virements bancaires.
En ce qui concerne les frais, ISEC ne facture aucun frais d'ouverture ou de clôture de compte. Au lieu de cela, il fonctionne selon un modèle de frais de réussite, les frais étant prélevés uniquement lorsque des rendements sont générés sur les investissements. Il convient de noter que les frais excluent la TVA de 19 %, qui peut s'appliquer aux résidents de l'UE.
Le processus d'ouverture de compte implique plusieurs étapes, notamment la complétion d'un questionnaire de profil d'investissement, la fourniture de documents personnels et légaux, la vérification de l'identité et de la provenance des fonds, la vérification de l'adresse et le respect des critères d'éligibilité basés sur des pays spécifiques.
Le support client est disponible via le siège social de l'entreprise à Chypre et l'agent lié en Hongrie, avec des options de contact comprenant le téléphone, l'e-mail et leurs sites Web respectifs. Cependant, il y a peu d'informations disponibles sur les ressources éducatives, et les personnes intéressées sont encouragées à se renseigner directement auprès de l'entreprise pour plus de détails.
Réglementation
ISEC opère en dehors du cadre de sa licence CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) (numéro de licence : 356/18). Cela soulève des préoccupations quant à sa conformité réglementaire. De plus, il est noté que le courtier ne dispose pas de logiciel de trading, ce qui est généralement proposé par des courtiers légitimes et réglementés. Les clients potentiels doivent faire preuve de prudence et mener des recherches approfondies avant de s'engager avec ce courtier, car il peut ne pas respecter les exigences réglementaires. Il est conseillé de vérifier son statut réglementaire auprès de la CySEC ou des autorités compétentes.
Avantages et inconvénients
ISEC Gestion de patrimoine offre plusieurs avantages, notamment des investissements gérés de manière active, la propriété de compte séparé, des cartes de paiement prépayées pour un accès rapide et une attention portée à la liquidité élevée. Les clients bénéficient d'un accès en ligne pour un suivi en temps réel, de services personnalisés et de l'absence de frais initiaux. La société met l'accent sur l'indépendance et la ségrégation des fonds. Cependant, il existe des préoccupations réglementaires notables car ISEC opère en dehors du champ d'application de sa licence CySEC et il lui manque un logiciel de trading. De plus, la disponibilité des ressources éducatives est limitée. Les clients doivent faire preuve de prudence et mener des recherches approfondies avant de considérer les services de ISEC.
Services
ISEC propose une solution complète et technologiquement avancée pour les particuliers souhaitant gérer leurs investissements en toute simplicité. Voici les principales fonctionnalités et services proposés par le compte géré séparément de ISEC :
Gestion active : L'équipe de professionnels expérimentés de ISEC gère activement vos investissements, vous permettant de vous détendre pendant que votre argent travaille pour vous.
Compte séparé : Vos fonds ne sont pas regroupés ou mélangés avec d'autres investissements. Vous avez une pleine propriété et un contrôle total sur vos fonds.
Carte liée : ISEC vous fournit une carte de paiement prépayée, garantissant un accès rapide à vos fonds lorsque nécessaire.
Liquidité instantanée : Votre portefeuille est constitué d'actifs hautement liquides, ce qui vous permet d'accéder à vos fonds à tout moment sans encourir de pénalités de retrait.
Marge de portefeuille : La marge de portefeuille peut être disponible pour les clients professionnels ou les contreparties éligibles sur demande, offrant une flexibilité dans la gestion de vos investissements.
Accès en ligne : Vous pouvez suivre et surveiller facilement vos investissements en temps réel grâce à la plateforme de gestion de compte ISEC.
Personnalisé : Les services sont adaptés à vos besoins financiers personnels et à vos objectifs, garantissant une approche d'investissement personnalisée.
Accès instantané : Vous pouvez accéder rapidement à vos fonds grâce à la carte de paiement prépayée et à l'accent mis sur la liquidité.
Pas de frais initiaux : ISEC offre une transparence des frais, sans frais d'ouverture de compte ni de sortie. Ils ne facturent des frais de succès que lorsqu'ils génèrent des rendements sur vos investissements.
Indépendance : ISEC fonctionne en tant qu'institution financière indépendante, garantissant que vos fonds restent séparés et ne sont pas utilisés à d'autres fins, contrairement aux banques traditionnelles.
Le compte géré séparément de ISEC offre un moyen pratique et sécurisé d'investir, en mettant l'accent sur la personnalisation, la gestion active et un accès rapide à vos fonds. Les clients peuvent ouvrir un compte sans frais initiaux et les frais ne sont facturés qu'en fonction des résultats d'investissement réussis.
Frais
La structure des frais de ISEC pour l'ouverture et la gestion d'un compte est la suivante :
Frais d'ouverture de compte : €0 (Il n'y a pas de frais pour ouvrir un compte avec ISEC).
Frais de sortie : €0 (Il n'y a pas de frais pour fermer ou sortir de votre compte avec ISEC).
Il est important de noter que ces frais sont explicitement mentionnés comme étant de 0 €, ce qui indique qu'il n'y a pas de frais initiaux pour les clients qui souhaitent commencer à investir avec ISEC. Au lieu de facturer des frais traditionnels d'ouverture de compte et de clôture, ISEC fonctionne selon un modèle de frais différent :
Frais de réussite : ISEC facture des frais de réussite, mais seulement lorsqu'ils génèrent des rendements sur vos investissements. Cela signifie que vous ne serez facturé que si vos investissements sont performants et vous rapportent de l'argent. Les détails spécifiques des frais de réussite, y compris leur pourcentage ou leur mode de calcul, peuvent varier et doivent être divulgués dans les conditions générales ou l'accord d'investissement fourni par ISEC.
De plus, le communiqué mentionne que les frais excluent la TVA (Taxe sur la Valeur Ajoutée) de 19 %, et la société ne facture pas la TVA aux clients qui ne sont pas résidents de l'Union européenne (UE). Cela suggère que la TVA peut s'appliquer aux résidents de l'UE, mais que les non-résidents de l'UE sont exemptés de cette taxe.
Pour une compréhension plus détaillée de la structure de tarification de ISEC, il est recommandé de consulter leur documentation officielle ou leur site web, où vous pouvez trouver des informations spécifiques sur les frais de succès et tout autre frais éventuel associé à leurs services.
Comment ouvrir un compte ?
Ouvrir un compte d'investissement avec ISEC implique plusieurs étapes. Voici une description de la façon d'ouvrir un compte:
Accédez à la page d'ouverture de compte : Vous pouvez initier le processus d'ouverture de compte en visitant le site web de ISEC et en cliquant sur le bouton "Ouvrir un compte" situé en haut de la page. Alternativement, vous pouvez commencer le processus en utilisant leur outil de construction de plan basé sur des objectifs.
Complétez le questionnaire de profil d'investissement : La première étape du processus d'ouverture de compte consiste à remplir un questionnaire de profil d'investissement. Ce questionnaire est conçu pour évaluer vos objectifs financiers, votre tolérance au risque et vos préférences en matière d'investissement. Vos réponses aideront à déterminer la stratégie d'investissement la plus adaptée pour vous.
Fournir des informations personnelles : Après avoir rempli le questionnaire, vous devrez fournir vos informations personnelles. Cela peut être fait en remplissant un formulaire sur le site web ou lors d'un appel vidéo avec un représentant de ISEC. Cette étape est cruciale pour la configuration et la personnalisation du compte.
Documents légaux : Vous devrez passer par une tierce partie du processus, qui implique des documents légaux entre vous et l'entreprise. Cela comprend généralement des accords et des contrats qui définissent les termes et conditions de votre compte d'investissement.
Vérification d'identité : Pour vérifier votre identité, vous devrez fournir une copie en couleur d'un ou plusieurs documents d'identification. Les documents acceptables comprennent généralement votre passeport, votre carte d'identité nationale ou votre carte d'identité délivrée par le gouvernement. Cette étape garantit que ISEC respecte les exigences réglementaires et confirme votre identité.
Vérification de la source des fonds : Il se peut que l'on vous demande de vérifier la source de vos fonds. Il s'agit d'une procédure standard visant à prévenir le blanchiment d'argent et à garantir le respect des réglementations financières. Vous pouvez généralement fournir des documents tels que votre déclaration fiscale annuelle, des reçus de paie, des relevés bancaires (montrant plus de 6 mois de transactions), des contrats de vente de biens immobiliers ou des reçus de compensation d'assurance.
Vérification d'adresse : Pour vérifier votre adresse, vous devrez fournir des documents tels qu'une facture récente de services publics (gaz, électricité ou téléphone fixe) datant de moins de 6 mois. Des relevés de compte bancaire ou de carte de crédit peuvent également être acceptés sous certaines conditions. Le document doit être à votre nom et afficher clairement votre nom et votre adresse.
Pays éligibles: Il est important de noter que les services de ISEC sont fournis aux résidents de pays spécifiques. La liste des pays éligibles comprend généralement l'Autriche, la Belgique, la Bulgarie, la Croatie, la République tchèque, le Danemark, l'Estonie, la Finlande, la France, l'Allemagne, la Grèce, la Hongrie, l'Irlande, l'Italie, la Lettonie, la Lituanie, le Luxembourg, Malte, les Pays-Bas, la Norvège, la Pologne, le Portugal, la Roumanie, la Slovaquie, la Slovénie, l'Espagne, la Suède et le Royaume-Uni.
Veuillez garder à l'esprit que le processus d'ouverture de compte et les exigences peuvent évoluer avec le temps, il est donc conseillé de consulter le site officiel de ISEC ou de contacter leur service client pour obtenir les informations les plus récentes et détaillées sur la procédure d'ouverture de compte avec eux.
Dépôt et retrait
ISEC fournit des informations sur les paiements et le financement de votre compte avec les détails suivants :
Investissement initial minimum : Le montant minimum requis pour ouvrir un compte avec ISEC est de 1 000 USD ou EUR pour les clients individuels et de 10 000 USD ou EUR pour les clients corporatifs.
Méthodes de paiement: Pour financer votre compte, vous pouvez utiliser un virement bancaire. Une fois que votre compte est approuvé, ISEC vous fournira les coordonnées bancaires nécessaires pour effectuer le virement bancaire correspondant.
Restrictions sur les fonds déposés : ISEC a mis en place des restrictions pour garantir la sécurité et la légalité des fonds. Ils n'acceptent pas les paiements de tiers et les virements bancaires doivent être envoyés à partir d'un compte bancaire à votre nom. Il n'y a pas de limite spécifiée sur le montant que vous pouvez déposer sur votre compte.
Confirmation de dépôt : Une fois que vos fonds sont transférés avec succès sur le compte de la société ISEC, ce qui prend généralement environ 1 à 3 jours ouvrables, leur équipe de back-office vous en informera par e-mail. Vous pourrez également vous connecter à votre espace membre en ligne sur leur site web pour consulter les fonds de votre compte.
Taxation des bénéfices : ISEC conseille que les procédures fiscales et les obligations varient selon le gouvernement et le pays. Ils recommandent de contacter le bureau des impôts gouvernemental compétent dans votre domicile ou pays pour comprendre vos responsabilités fiscales liées à tout bénéfice généré grâce à vos investissements avec eux. ISEC ne fournit pas de conseils fiscaux spécifiques.
En résumé, ISEC accepte principalement les financements par virement bancaire et dispose de directives spécifiques concernant l'origine des fonds afin de garantir la conformité aux réglementations. Ils mettent l'accent sur l'importance de comprendre vos obligations fiscales, qui peuvent varier en fonction de votre lieu et de votre juridiction, et recommandent de demander des conseils auprès des autorités fiscales de votre gouvernement pour des questions spécifiques liées aux impôts.
Investissement & Portefeuille
ISEC Gestion de patrimoine propose une gamme de services liés aux investissements et aux portefeuilles. Voici les principaux aspects de leurs offres d'investissement et de portefeuille :
Types d'investissements :
ISEC propose principalement des services de gestion discrétionnaire de portefeuille adaptés à votre profil économique.
Ils diversifient votre portefeuille en utilisant un mélange d'instruments financiers, y compris des fonds négociés en bourse (ETF), des actions et des parts.
Haute liquidité :
ISEC souligne l'importance d'une grande liquidité dans votre portefeuille. La liquidité fait référence à la rapidité avec laquelle les actifs peuvent être achetés ou vendus sur le marché sans affecter significativement leurs prix.
Une liquidité élevée signifie que vous pouvez facilement convertir vos investissements en espèces lorsque cela est nécessaire, ce qui peut être particulièrement important pour les investisseurs qui ont besoin de flexibilité dans la gestion de leurs fonds.
Performance du portefeuille :
Décision d'investissement:
Les décisions d'investissement de ISEC sont basées sur des modèles mathématiques et une analyse quantitative.
Les données du marché servent de base à leurs modèles mathématiques, qui définissent les classes d'actifs et guident la sélection des instruments d'investissement.
Le choix des actifs et des instruments est influencé par votre profil d'investisseur et votre tolérance au risque. Par exemple, si vous avez un profil conservateur, la construction du portefeuille reflétera cette préférence.
Risque et récompense :
ISEC explique le concept selon lequel le risque et la récompense sont liés dans l'investissement. En général, prendre plus de risques peut entraîner un potentiel de récompenses plus élevé, mais cela augmente également le potentiel de pertes.
Ils reconnaissent que différents types d'investissements comportent des niveaux de risque variables, et le portefeuille vise à trouver un équilibre entre le risque et le rendement potentiel en fonction de votre profil et de vos objectifs.
Rééquilibrage :
ISEC met en évidence l'importance de la rééquilibrage de portefeuille. Ce processus aide les investisseurs à maintenir leur allocation d'actifs initiale au fil du temps.
La rééquilibrage régulier réduit la probabilité que le portefeuille s'éloigne trop des objectifs de risque et de rendement prévus.
Allocation stratégique d'actifs :
L'allocation stratégique d'actifs est une stratégie clé utilisée par ISEC. Elle consiste à définir des allocations spécifiques pour différentes classes d'actifs au sein de votre portefeuille.
Le rééquilibrage périodique garantit que votre portefeuille revient à ces allocations prédéfinies lorsque des écarts se produisent en raison de performances d'actifs différentes.
Corrélation des actifs :
La corrélation des actifs est discutée comme une mesure de la relation et de la dépendance entre différents actifs de votre portefeuille.
La corrélation est importante car elle aide à la sélection d'actifs ayant des corrélations faibles pour diversifier efficacement les risques.
Gestion discrétionnaire du portefeuille :
ISEC mentionne que leur gestionnaire de portefeuille dispose d'une certaine marge de manœuvre pour ajuster l'allocation d'actifs, principalement en réponse aux conditions économiques.
Cependant, de tels ajustements viseront à maintenir la catégorie initiale et le profil de risque du portefeuille.
Historique des performances :
ISEC déclare que leurs portefeuilles sont des comptes gérés séparément (SMAs), chaque investisseur disposant d'un compte individuel suivant un modèle d'investissement spécifique.
Les rendements sont versés trimestriellement sur des comptes individuels, et des enregistrements sont fournis en fonction de la performance hypothétique du modèle d'investissement.
En résumé, ISEC Wealth Management propose des services de gestion discrétionnaire de portefeuille qui mettent l'accent sur la diversification, la gestion des risques et le rééquilibrage régulier du portefeuille. Ils utilisent des modèles mathématiques pour prendre des décisions d'investissement, en mettant l'accent sur l'alignement des portefeuilles avec les profils et les objectifs des investisseurs. De plus, ils fournissent une transparence concernant la performance du portefeuille et les questions fiscales tout en soulignant l'importance d'une grande liquidité dans leur approche d'investissement.
Support client
La société ISEC Wealth Management propose un service clientèle via plusieurs canaux, et elle dispose à la fois de sièges sociaux et d'agences affiliées pour aider les clients. Voici une description de leur service clientèle :
Siège social (Chypre):
Adresse : ISEC Wealth Management Ltd., 254 Arch. Leontiou А, Maximos Court, Bloc B, 6ème étage, 3020-Limassol, Chypre.
Téléphone : Vous pouvez contacter leur siège à Chypre au +357 25 262 132 ou au +357 25 005 324 pour toute demande ou assistance.
Email: Vous pouvez les contacter par email à office@is-wm.com pour obtenir de l'assistance, poser des questions ou obtenir des informations.
Site Web : Pour plus d'informations et de ressources en ligne, leur site officiel est www.is-wm.com.
Agent lié (Hongrie):
Adresse de l'agent lié : ISEC WM Magyarország Kft., Capital Square, Tower 3, 6ème étage, Vaci ut 76, 1133-Budapest, Hongrie.
Agent lié Téléphone: Si vous êtes situé en Hongrie ou avez des questions liées à la Hongrie, vous pouvez contacter leur agent lié au +36 1 800 1350.
Agent lié Email: Pour des demandes spécifiques concernant la Hongrie, vous pouvez les contacter par email à hungary@is-wm.com.
Site Web de l'agent lié : Le site Web de leur agent lié pour la Hongrie est www.is-wm.eu.
Le service client de ISEC Wealth Management est accessible par téléphone, e-mail et leurs sites web officiels. Les clients peuvent demander de l'aide, des informations sur leurs services, des questions liées à leur compte ou tout autre support dont ils pourraient avoir besoin. La présence de sièges sociaux et d'agences locales permet d'offrir un support localisé et une assistance adaptée à des régions spécifiques, telles que la Hongrie.
Ressources éducatives
Il semble que les informations fournies ne comprennent pas de détails sur les ressources éducatives offertes par ISEC Wealth Management. Les ressources éducatives comprennent généralement des documents tels que des articles, des webinaires, des tutoriels ou des guides conçus pour aider les clients et les investisseurs à mieux comprendre les marchés financiers, les stratégies d'investissement et les sujets connexes.
Si vous êtes intéressé par des ressources éducatives, vous pouvez visiter le site officiel de ISEC Wealth Management ou contacter leur service client pour vous renseigner sur les éventuels matériaux ou ressources éducatives qu'ils proposent à leurs clients. De nombreuses institutions financières fournissent du contenu éducatif pour aider les investisseurs à prendre des décisions éclairées concernant leurs investissements.
Résumé
ISEC Gestion de patrimoine fonctionne avec certaines préoccupations réglementaires, car elle semble dépasser le champ d'application de sa licence CySEC et manque de logiciel de trading. Il propose un service de compte géré séparément avec des fonctionnalités telles que la gestion active, des comptes séparés, des cartes liées et une liquidité instantanée. La société ne facture pas de frais initiaux pour l'ouverture ou la fermeture de compte et prélève des frais de succès uniquement lorsqu'elle génère des rendements pour les clients. ISEC met l'accent sur une grande liquidité et offre un accès en ligne pour surveiller les portefeuilles. Le processus d'ouverture de compte implique de remplir un questionnaire, de fournir des informations personnelles, des documents légaux, une vérification de l'identité et de la source des fonds, ainsi qu'une vérification de l'adresse. Le financement du compte peut être effectué par virement bancaire. Ils opèrent dans des pays éligibles spécifiques et les clients sont invités à comprendre leurs obligations fiscales. Le service client de ISEC est disponible via le siège social à Chypre et un agent lié en Hongrie. Cependant, aucune information sur les ressources éducatives n'est fournie.
FAQ
Q: Quel est l'investissement minimum requis pour ouvrir un compte avec ISEC ?
A: L'investissement initial minimum est de 1 000 USD ou EUR pour les clients individuels et de 10 000 USD ou EUR pour les clients professionnels.
Q: Comment puis-je approvisionner mon compte ISEC ?
A: Vous pouvez approvisionner votre compte par virement bancaire. Une fois que votre compte est approuvé, ISEC vous fournira les détails bancaires nécessaires pour le transfert.
Q: Est-ce que ISEC facture des frais pour l'ouverture ou la clôture d'un compte ?
A: Non, ISEC ne facture pas de frais d'ouverture ou de clôture de compte. Ils fonctionnent selon un modèle de frais de réussite, où des frais ne sont facturés que lorsqu'ils génèrent des rendements sur vos investissements.
Q: Puis-je accéder rapidement à mes fonds avec le compte géré séparément de ISEC ?
A: Oui, ISEC construit des portefeuilles axés sur une haute liquidité, vous permettant d'accéder à vos fonds à tout moment sans pénalités de retrait.
Q: Quels pays sont éligibles pour les services de ISEC ?
Les services de ISEC sont disponibles pour les résidents de différents pays européens, y compris l'Autriche, la Belgique, l'Allemagne, l'Italie, le Royaume-Uni et d'autres. Il est important de vérifier la liste des pays éligibles pour obtenir les informations les plus récentes.
