Financial Conduct Authority

2008년 5월과 2012년 11월 사이, Invesco perpetual은 위험에 대한 노출을 제한하여 소비자를 보호하도록 설계된 투자 한도를 준수하지 않았습니다. 이러한 손실의 범위는 5백만 파운드였으며 기금에 즉각적인 보상이 지급되었습니다. 그러나 이러한 손실은 더 클 수 있습니다. 또한 회사는 이러한 방식으로 파생상품을 사용하는 것이 허용되었음에도 불구하고 펀드에 레버리지를 도입한 파생상품 사용과 관련된 위험을 투자자에게 명확하게 알리거나 설명하지 않았습니다. Invesco perpetual은 시스템과 통제를 개선하고 fca에서 식별한 문제를 해결하기 위해 신속하게 조치를 취했습니다. "미래 지향적인 규제 기관으로서 fca는 손실을 입은 직후가 아니라 소비자에게 위험이 있는 경우 조치를 취합니다. 이 경우 모든 규모의 투자자가 신뢰할 수 있습니다. Invesco 그들의 돈을 관리하기 위해 영구적입니다. 그들은 특정 수준의 위험에 가입했지만 우리는 Invesco 퍼페츄얼의 행동은 투자자들의 합리적인 기대와 상반됐다"고 말했다. Invesco Perpetual은 영국에서 가장 큰 소매 투자 운용사입니다. 투자자들은 약 470억 파운드를 Invesco 영구 브랜드 펀드는 대부분 소매 소비자가 투자합니다. fca는 그것을 발견했다 Invesco 영구: 투자자에 대한 위험을 제한하도록 설계된 fca의 규칙을 33번 위반했으며, 이러한 위반은 15개 국가에서 발생했습니다. Invesco 관리 중인 자산의 70% 이상을 대표하는 영구 브랜드 펀드 범위; 관련 단순화된 투자설명서에 파생상품의 사용을 공개하지 않았고 2012년에 생성된 주요 투자자 정보 문서에서 파생상품 사용의 영향을 잘못 설명했기 때문에 투자자와 명확하거나 공정하게 의사 소통하지 않았습니다. 제 시간에 거래를 기록하지 못하여 펀드의 가격이 잘못 책정되었을 수 있습니다. 거래가 펀드 간에 공정하게 할당되었는지 모니터링하지 않아 일부 펀드가 불이익을 받을 수 있는 위험이 발생했습니다. fca는 소비자를 적절하게 보호하는 것을 목표로 합니다. Invesco perpetual은 초기 단계에 합의하여 벌금을 30% 할인받을 수 있습니다. 이것이 없었다면 벌금은 £26,632,900였을 것입니다.