Australia Securities & Investment Commission

언론 보도(23-141mr) asic은 2023년 6월 2일에 게시된 cfd 배포에서 합리적인 조치를 취하지 못한 것에 대해 먼저 ddo 중지 명령을 발행했습니다. asic은 이를 방지하는 임시 중지 명령을 내렸습니다. Mitrade Global Pty Ltd ( MiTRADE ) 거래 계좌 개설, 차액 계약(cfds) 또는 마진 외환 계약(margin fx) 거래부터 개인 투자자까지. asic의 행동은 다음과 같은 우려에 대한 대응이었습니다. MiTRADE 목표 시장 결정(tmd)과 일치하는 유통 행위를 초래할 수 있는 합리적인 조치를 취하지 못했습니다. 이 조치는 2021년 10월 설계 및 배포 의무(ddo)가 발효된 이후 금융 상품에 대한 합리적인 조치 의무를 위반한 것에 대응하여 ASIC이 중지 주문 권한을 사용한 첫 번째 사례입니다. Asic은 다음과 같이 우려했습니다. MiTRADE 의무 준수를 위한 핵심 단계로 심각한 결함이 있는 소매 투자자 설문지에 의존했습니다. 거래 계좌를 신청할 때, MiTRADE 의 설문지는 잠재적인 소매 투자자에게 해당 투자자가 해당 제품의 목표 시장에 있을 가능성이 없음을 나타내는 '받아들일 수 없는 답변'을 검토하라는 메시지를 제공했습니다. 더 나아가, MiTRADE 개인투자자들은 설문지를 통과하기 위해 무제한의 시도를 허용했습니다. 아식스도 그걸 걱정했지 MiTRADE tmd와 일치하지 않는 유통 행위의 가능성을 줄이기 위한 의 단계에는 개인 투자자가 설문지 등을 통해 CFD의 목표 시장에 있을 가능성이 있는지에 대한 부적절한 평가가 포함되었습니다. 아식스는 그렇게 생각했다 MiTRADE 의 설문지: 개인 투자자의 목표와 요구 사항을 적절하게 조사하지 않았습니다. MiTRADE 투자자가 복잡한 고위험 레버리지 CFD 및 마진 FX 상품에 대한 TMD에 설명된 목표 시장에 있을 가능성이 있는지 여부를 적절하게 평가합니다. 소매 투자자에 대한 분배가 다음과 같은지 여부를 적절하게 평가하는 데 필요한 구체성이 부족했습니다. MiTRADE CFD 및 마진 FX 거래와 관련된 지식 및 경험에 대한 의 목표 시장 기준. DDO에 따라 금융 상품의 발행인과 유통업체는 소매 투자자와 관련된 유통 행위가 해당 상품의 TMD와 일치하도록 하는 합리적인 조치를 취해야 합니다. 임시 중지 명령은 더 일찍 취소되지 않는 한 21일 동안 유효합니다. ASIC은 개인 투자자들이 CFD나 마진 FX를 취득하지 못하도록 보호하기 위해 임시 명령을 내렸습니다. MiTRADE , 해당 제품이 재정적 목표, 상황 또는 요구에 적합하지 않을 수 있는 경우. 주문이 방해가되지 않습니다 MiTRADE 의 기존 고객이 CFD 포지션을 변경하거나 폐쇄하고 있습니다. 현재까지 ASIC은 DDO 하에 다음 명령을 포함해 41건의 임시 중지 명령을 내렸습니다. MiTRADE . 발행된 41개의 임시 중지 명령 중 33개는 ASIC의 우려 사항을 해결하기 위해 기업이 취한 조치나 제품이 회수된 후 해제되었으며 8개는 그대로 유지됩니다. ASIC은 제품 발행자와 유통업체가 DDO를 준수하는지 확인하기 위해 표적 감시를 진행하고 있습니다. 기업이 올바른 일을 하지 않는 경우, ASIC은 DDO에 따라 신속한 조치를 취하여 불량 행위를 근절하고 잠재적인 소비자 피해를 예방할 수 있습니다. 5월 3일, ASIC은 초기 검토에서 설계 및 배포 의무를 충족하는 방법에 있어 상당한 개선 여지가 있는 것으로 확인된 후 투자 상품 발행사에 '게임을 개선'할 것을 요청했습니다. 보고서 762 설계 및 배포 의무: 투자 상품(대표 762)은 이에 대해 ASIC이 취한 검토 결과와 조치를 간략하게 설명합니다(23-115mr 참조). cfds 및 margin fx는 고객이 환율(margin fx의 경우), 주식 시장 지수, 단일 주식, 상품 또는 암호화 자산과 같은 기본 자산의 가치 변화를 추측할 수 있도록 하는 레버리지 파생 계약입니다. cfd에 대한 asic의 제품 개입 명령은 2017년, 2019년 및 2020년 검토 후 대부분의 소매 고객이 cfd 거래에서 돈을 잃는 것으로 밝혀진 후 소비자 보호를 강화했습니다(20-254mr 참조). 2022년 4월, Asic은 이 주문을 2027년 5월 23일까지 5년 더 연장했습니다(22-082mr 참조). asic의 Moneysmart 웹사이트에는 외환 거래 및 CFD에 대한 추가 정보가 있습니다. 편집자 주: 2023년 6월 22일 청문회 이후 asic은 임시 정지 명령을 연장했습니다. MiTRADE 최초 임시 정지 명령에 포함된 동일한 행위를 금지합니다. 편집자 주 2: 2023년 6월 22일에 내려진 임시 중지 명령에 따라, MiTRADE ASIC이 자사의 TMD에 부합하는 유통 행위를 초래할 수 있는 합리적인 조치를 취하지 못한 것에 대한 ASIC의 우려를 해결했습니다. Asic은 2023년 7월 26일에 중지 명령을 취소했습니다.