The Vanguard Group

Tổng quan về The Vanguard Group

The Vanguard Group, được thành lập tại Nhật Bản vào năm 2023, là một công ty quản lý đầu tư nổi tiếng cung cấp một loạt các tài sản giao dịch bao gồm quỹ chung, quỹ giao dịch trao đổi (ETF), cổ phiếu, trái phiếu và các khoản đầu tư thay thế. Với sự hiện diện toàn cầu, nó cung cấp cho nhà đầu tư quyền truy cập vào một loạt các thị trường tài chính và cơ hội đầu tư. Một ưu điểm chính nằm ở cấu trúc phí minh bạch của nó, đặc biệt là không tính phí hoa hồng cho giao dịch cổ phiếu và ETF Mỹ, khiến nó trở nên hấp dẫn đối với nhà đầu tư tiết kiệm chi phí.

Tuy nhiên, những thách thức như chi phí bổ sung tiềm năng cho một số giao dịch và rủi ro liên quan đến sự phản ứng của hỗ trợ khách hàng đều là nhược điểm đáng chú ý. Mặc dù có những hạn chế này, tình trạng quản lý của The Vanguard Group vẫn được đánh giá cao, đảm bảo tuân thủ các quy định tài chính và tạo niềm tin trong số các nhà đầu tư.

The Vanguard Group có phải là hợp pháp hay lừa đảo không?

The Vanguard Group hoạt động như một tổ chức không được ủy quyền theo Hiệp hội Tương lai Quốc gia (NFA), nắm giữ Giấy phép Dịch vụ Tài chính Phổ thông tại Hoa Kỳ với Số giấy phép 0560680.

Trạng thái quản lý của một nền tảng giao dịch ảnh hưởng đáng kể đến quyết định của các nhà giao dịch. Việc không được ủy quyền bởi NFA có thể khiến các nhà giao dịch đặt dấu hỏi về tính hợp pháp và đáng tin cậy của nền tảng. Điều này có thể ngăn cản một số nhà giao dịch hoàn toàn không tham gia với nền tảng do rủi ro về việc thiếu giám sát và các rủi ro tiềm ẩn liên quan đến giao dịch trên một nền tảng không được quy định.

Trạng thái quản lý này có thể ảnh hưởng đến sự tự tin của các nhà giao dịch vào việc tuân thủ các tiêu chuẩn và quy định ngành công nghiệp, ảnh hưởng đến sự sẵn lòng của họ để gửi tiền và thực hiện giao dịch. Các nhà giao dịch thường ưu tiên các nền tảng được quản lý bởi các cơ quan uy tín, vì nó mang lại cảm giác an toàn và đảm bảo về hoạt động của nền tảng và tuân thủ các quy định tài chính.

Ưu điểm và Nhược điểm

Ưu điểm

• Đa dạng sản phẩm đầu tư: The Vanguard Group cung cấp một loạt các lựa chọn đầu tư, bao gồm quỹ chung, quỹ giao dịch trên sàn (ETFs), cổ phiếu, trái phiếu và các loại đầu tư thay thế.

$0 hoa hồng trên giao dịch cổ phiếu và ETF Mỹ: Chính sách không thu hoa hồng của Vanguard trên giao dịch cổ phiếu và ETF Mỹ đối với hầu hết các tài khoản môi giới cá nhân và IRA là một lợi thế đáng kể đối với nhà đầu tư.

• Các loại tài khoản đa dạng để phục vụ cho các nhu cầu và mục tiêu đầu tư khác nhau: Vanguard cung cấp một loạt các loại tài khoản để phù hợp với các mục tiêu đầu tư khác nhau, bao gồm tài khoản cá nhân, tài khoản chung, IRA truyền thống và Roth, SEP IRA, Coverdell ESA, tài khoản tin cậy và tài khoản giám hộ.

Nhược điểm

• Thiếu sự phản hồi và hiệu quả trong hỗ trợ khách hàng: Hỗ trợ khách hàng của The Vanguard Group thường bị chỉ trích vì thời gian phản hồi chậm và không giải quyết hiệu quả các câu hỏi của khách hàng. Sự thiếu sự phản hồi này có thể dẫn đến sự bực bội và không hài lòng giữa các nhà đầu tư, đặc biệt là trong những thời điểm quan trọng như biến động thị trường hoặc các vấn đề liên quan đến tài khoản.

• Bao gồm thông tin liên hệ không chính xác hoặc không liên quan (+81 04 2000 2818) gây nhầm lẫn: Sự hiện diện của thông tin liên hệ không chính xác hoặc không liên quan, như số điện thoại +81 04 2000 2818, có thể tạo ra sự nhầm lẫn và làm trở ngại cho khả năng của nhà đầu tư trong việc tìm kiếm sự hỗ trợ hoặc làm rõ từ đội ngũ hỗ trợ khách hàng của Vanguard.

• Các chi phí bổ sung tiềm năng như phí giao dịch cố định và phí giao dịch quốc tế: Mặc dù Vanguard cung cấp phí giao dịch cổ phiếu và ETF tại Mỹ là $0, nhà đầu tư vẫn có thể phải chịu các chi phí bổ sung cho một số giao dịch nhất định, như giao dịch cố định (trái phiếu) và giao dịch cổ phiếu và ETF quốc tế.

• Xử lý không đủ của các yêu cầu của khách hàng có thể dẫn đến sự không hài lòng và vấn đề về sự tin tưởng: Những thiếu sót của Vanguard trong việc giải quyết các yêu cầu của khách hàng và giải quyết vấn đề một cách kịp thời và đáng tin cậy có thể làm suy giảm niềm tin và sự tin tưởng của nhà đầu tư vào chất lượng dịch vụ và đáng tin cậy tổng thể của công ty.

Công cụ Thị trường

The Vanguard Group cung cấp một loạt các sản phẩm đầu tư đa dạng, chủ yếu tập trung vào quỹ chung và quỹ giao dịch trên sàn (ETFs). Họ quản lý hơn 7,000 quỹ trên các lớp tài sản và phong cách đầu tư khác nhau. Dưới đây là một cái nhìn tổng quan:

Vốn:

• Cổ phiếu Mỹ: Truy cập vào một loạt các cổ phiếu Mỹ thông qua quỹ chỉ số, quỹ theo ngành và quỹ quản lý hoạt động.

• Cổ phiếu quốc tế: Đầu tư vào thị trường phát triển và mới nổi thông qua các quỹ cụ thể theo khu vực và quốc gia.

• Cổ phiếu Small-Cap: Tiếp cận với các công ty nhỏ có tiềm năng tăng trưởng cao.

Thu nhập cố định:

• Trái phiếu: Đầu tư vào trái phiếu chính phủ, doanh nghiệp và trái phiếu có lợi suất cao trên các thời hạn và xếp hạng tín dụng khác nhau.

• Trái phiếu thành phố: Tìm kiếm thu nhập không chịu thuế thông qua quỹ trái phiếu thành phố.

• TIPS (Chứng khoán Bảo vệ chống Lạm phát): Bảo vệ chống lạm phát bằng quỹ trái phiếu liên kết với lạm phát.

Đầu tư thay thế:

• Địa ốc: Đầu tư vào bất động sản Mỹ và toàn cầu thông qua quỹ đầu tư bất động sản (REITs) và quỹ chỉ số bất động sản.

• Thương phẩm: Tiếp cận với các loại hàng hóa như vàng, bạc và dầu thông qua quỹ liên kết hàng hóa.

• Quỹ đầu cơ: Truy cập vào các chiến lược đầu tư thay thế với các khoản phí cao và tiềm năng sinh lời cao hơn.

Quỹ Mục Tiêu Ngày:

• Portfolios được xây dựng sẵn: Đầu tư vào một loạt các tài sản được điều chỉnh tự động dựa trên ngày nghỉ hưu mục tiêu của bạn.

Loại tài khoản

The Vanguard Group cung cấp một loạt các loại tài khoản để đáp ứng các nhu cầu và mục tiêu đầu tư khác nhau. Dưới đây là một tổng quan về một số lựa chọn phổ biến:

Tài khoản cá nhân: Tài khoản tiêu chuẩn này phù hợp cho bất kỳ ai muốn đầu tư cho mục tiêu tài chính cá nhân của mình, như hưu trí, giáo dục, hoặc tích luỹ tài sản. Nó cung cấp quyền truy cập vào toàn bộ loạt quỹ chung và ETF của Vanguard, không có yêu cầu gửi tiền tối thiểu đối với hầu hết các nhà đầu tư.

Tài khoản chung: Lý tưởng cho các cặp đôi hoặc đối tác đầu tư cùng nhau, tài khoản này cho phép hai cá nhân quản lý tài sản cùng nhau. Cả hai chủ tài khoản đều có quyền truy cập và kiểm soát đồng đều đối với các khoản đầu tư, phù hợp cho mục tiêu tài chính chung.

Traditional IRA: Tài khoản hưu trí truyền thống này cung cấp lợi ích thuế cho việc tiết kiệm dài hạn. Các khoản đóng góp có thể được khấu trừ thuế tùy thuộc vào thu nhập của bạn, và lợi nhuận tăng trưởng được hoãn lại thuế cho đến khi rút ra khi nghỉ hưu. Đây là lựa chọn phù hợp cho cá nhân muốn tiết kiệm hưu trí có lợi ích thuế và thoải mái với các tác động thuế tiềm năng khi rút tiền.

Roth IRA: Tương tự như một Traditional IRA, tài khoản này cung cấp các lợi ích về thuế nhưng với thời gian khác nhau. Các khoản đóng góp không được khấu trừ thuế, nhưng rút tiền hợp lệ khi về hưu sẽ không chịu thuế. Điều này làm cho nó phù hợp với những người tìm kiếm thu nhập hưu không chịu thuế và thoải mái với việc đóng góp thuế trước.

SEP IRA: Thiết kế dành cho cá nhân làm việc tự do và chủ doanh nghiệp nhỏ, tài khoản này cho phép giới hạn đóng góp cao hơn so với Traditional IRAs. Tuy nhiên, nó đi kèm với các yêu cầu về đủ điều kiện và quy tắc đóng góp cụ thể. Nó phù hợp cho các cá nhân làm việc tự do tìm kiếm tiết kiệm hưu trí có lợi thuế trong khuôn khổ SEP IRA.

Coverdell ESA: Tài khoản tiết kiệm giáo dục này cho phép đóng góp được ưu đãi thuế cho việc chi phí giáo dục tương lai của người hưởng được chỉ định. Lợi nhuận tăng trưởng không chịu thuế và rút tiền hợp lệ cho mục đích giáo dục cũng không chịu thuế. Đây là lựa chọn phù hợp cho các bậc cha mẹ hoặc người giám hộ đang tiết kiệm cho việc giáo dục của con cái và thoải mái với giới hạn đóng góp cụ thể và quy tắc rút tiền.

Tài khoản tin cậy: Tài khoản này cho phép bạn quản lý tài sản vì lợi ích của người khác, như các người hưởng lợi được đặt tên trong một quỹ. Vanguard đóng vai trò là người giữ tài sản, giữ tài sản theo các điều khoản của quỹ. Đây là lựa chọn phù hợp cho cá nhân muốn quản lý tài sản cho các người hưởng lợi trong tương lai thông qua cấu trúc quỹ.

Tài khoản giữ gìn: Được thiết kế để quản lý tài sản cho người dưới 18 tuổi. Người giữ gìn, thường là bố mẹ hoặc người giám hộ, quản lý tài khoản cho đến khi người dưới tuổi đạt đến tuổi pháp lý. Đây là lựa chọn phù hợp cho bố mẹ hoặc người giám hộ quản lý tài sản dành cho lợi ích tương lai của người dưới tuổi.

Chênh lệch & Phí giao dịch

$0 hoa hồng áp dụng cho giao dịch cổ phiếu và ETF trong thị trường Mỹ đối với hầu hết các tài khoản môi giới cá nhân và IRAs. Điều này khiến Vanguard trở nên hấp dẫn đối với nhà đầu tư cá nhân và người tiết kiệm hưu trí tìm kiếm cơ hội tiếp cận thị trường rộng lớn với chi phí thấp.

Phí áp dụng cho các loại tài sản cụ thể hoặc giao dịch quốc tế:

• Giao dịch thu nhập cố định (trái phiếu): Có thể phải chịu phí môi giới dao động từ $1 đến $25 mỗi trái phiếu, có thể ảnh hưởng đến các khoản đầu tư nhỏ hơn. Điều này có thể không phù hợp cho những người giao dịch trái phiếu thường xuyên nhưng có thể quản lý được cho các giao dịch không thường xuyên trong tổng thể của danh mục đa dạng.

• Giao dịch cổ phiếu quốc tế và ETF: Có thể phải chịu phí giao dịch ngoại tệ 0,1%, làm tăng tổng chi phí. Điều này có thể là một yếu tố đối với nhà đầu tư đầu tư mạnh vào thị trường quốc tế, có thể làm cho các sàn giao dịch khác có phí giao dịch ngoại tệ thấp hơn trở nên hấp dẫn hơn cho các chiến lược như vậy.

Hỗ trợ khách hàng

Hỗ trợ khách hàng được cung cấp bởi The Vanguard Group thường thiếu sự nhanh nhạy và hiệu quả. Khách hàng thường gặp khó khăn trong việc nhận được sự hỗ trợ kịp thời và giải quyết các thắc mắc của họ một cách đáng đáng.

Đáng thất vọng đặc biệt là việc bao gồm số điện thoại +81 04 2000 2818, dường như không chính xác hoặc không liên quan, dẫn đến sự nhầm lẫn và sự thất vọng giữa các khách hàng cố gắng liên hệ với bộ phận hỗ trợ. Sự thiếu sót này phản ánh không tốt đến cam kết của The Vanguard Group về việc cung cấp dịch vụ khách hàng đáng tin cậy. Những thiếu sót như vậy làm suy yếu niềm tin và sự hài lòng, ảnh hưởng cuối cùng đến trải nghiệm tổng thể của khách hàng và cách họ nhìn nhận về cơ sở hỗ trợ của công ty.

Kết luận

Tóm lại, The Vanguard Group đứng vững như một công ty quản lý đầu tư uy tín, cung cấp một loạt các tài sản giao dịch và loại tài khoản để phục vụ nhu cầu của nhà đầu tư. Cấu trúc phí minh bạch của nó, nổi bật bởi việc không tính phí giao dịch cổ phiếu Mỹ và ETF, mang lại lợi thế đặc biệt cho nhà đầu tư quan tâm đến chi phí.

Tuy nhiên, những thách thức như chi phí bổ sung tiềm năng cho một số giao dịch và rủi ro liên quan đến sự phản ứng của dịch vụ khách hàng làm giảm sự hấp dẫn tổng thể của nó. Mặc dù công ty tự hào về tình trạng quản lý chặt chẽ, được ủy quyền bởi Cơ quan Dịch vụ Tài chính của Nhật Bản (FSA), việc giải quyết những điểm yếu này là cần thiết để duy trì sự hài lòng và niềm tin của nhà đầu tư.

Câu hỏi thường gặp

Q: The Vanguard Group cung cấp loại tài khoản nào?

A: The Vanguard Group cung cấp các loại tài khoản khác nhau bao gồm cá nhân, chung, IRA truyền thống, IRA Roth, IRA SEP, Coverdell ESA, trust và tài khoản giám hộ.

Q: Có phí giao dịch nào trên cổ phiếu Mỹ và ETF không?

A: Không, The Vanguard Group không tính phí hoa hồng cho giao dịch cổ phiếu Mỹ và ETF.

Q: Làm thế nào để tôi nạp tiền vào tài khoản Vanguard của mình?

A: Bạn có thể nạp tiền qua chuyển khoản điện tử (ACH), nạp tiền bằng séc hoặc chuyển khoản dây.

Q: Có yêu cầu gửi tiền tối thiểu để mở tài khoản không?

A: Hầu hết các tài khoản Vanguard không có yêu cầu tối thiểu về số tiền gửi.