Sàn Môi Giới Forex Có Hợp Pháp Không?

Sàn môi giới ngoại hối có hợp pháp không？

Bạn đang giao dịch với ai？

Nhà môi giới ngoại hối có phải là một công ty hợp pháp không？ Trader có thể tin tưởng sàn môi giới chứ？

Khác với Người Dơi trong câu chuyện ở trên, các trader sẽ không biết mình đang giao dịch với ai. Và kể cả khi biết đó là ai, trader cũng không nên tin tưởng một cách mù quáng.

Đừng tin Người Nhện. Hắn đã lấy trộm tiền của tôi. Đừng ai đi xem bộ phim sắp tới của hắn.

Mặc dù trò chơi bắt đầu rất thú vị bằng việc Người Dơi và Người Nhện cùng đặt cược vui xem GPB / USD sẽ tăng hay giảm, nhưng khi kết thúc nó không còn vui nữa. Ngay cả Người Dơi còn bị một siêu anh hùng đồng nghiệp lừa, một người được cho là “tốt bụng”.

Nếu câu chuyện trên còn mới lạ với bạn, bạn nên đọc bài trước về “Các sàn môi giới Forex hoạt động như thế nào？”

Sàn môi giới ngoại hối

Để giao dịch ngoại hối, trader cần mở tài khoản giao dịch với bên cung ứng dịch vụ ngoại hối trực tuyến hoặc dịch vụ giao dịch CFD, thường được gọi là “sàn môi giới ngoại hối”(forex brokers) hoặc “sàn môi giới CFD” (CFD providers).

Khi mở tài khoản giao dịch với những sàn này, trader cần nạp tiền vào tài khoản để bắt đầu giao dịch.

Liệu sàn môi giới này có đáng tin không？

Đáng tiếc rằng không phải sàn môi giới nào cũng đáng tin.

Thị trường Forex hiện vẫn đang phải đối mặt với những sàn môi giới thiếu minh bạch, khung pháp lý không rõ ràng và thiếu sự giám sát chặt chẽ.

Do tính chất phi tập trung và toàn cầu, sự điều tiết thị trường Forex bị hạn chế hơn nhiều so với các thị trường tài chính khác, dẫn đến tỷ lệ lừa đảo cao hơn.

Nền tảng giao dịch trên internet ngày càng phát triển kể từ đầu những năm 2000, khiến giao dịch Forex trở nên dễ tiếp cận và phổ biến hơn bao giờ hết đối với các trader trên toàn thế giới.

Ngày càng nhiều trader mới tham gia thị trường, tạo cơ hội cho các hành vi lừa đảo, gian lận, thao túng lệnh, “bùng” tiền hay thậm chí là không cho người chơi thực hiện giao dịch rút tiền.

Trước kia, nhiều sàn môi giới không chịu sự quản lý, đồng nghĩa với việc những sàn này không thuộc sự giám sát của bất kỳ cơ quan quản lý nào. Như vậy, chẳng ai có thể

bảo vệ các trader tránh khỏi việc bị lừa đảo. Vì vậy, nếu trader nào không may bị lừa cũng sẽ không có quyền truy đòi theo pháp luật.

Vậy là tiền của bạn đã biến mất.

Ngày này, thị trường ngoại hối đang dần được quản lý chặt chẽ hơn. Song, những sàn môi giới ảo vẫn còn tồn tại.

Bởi vậy, bước quan trọng đầu tiên trước khi giao dịch chính là cần xác minh tính hợp pháp của sàn môi giới Forex trader lựa chọn.

Khi tìm kiếm cơ hội giao dịch Forex, các trader cần xác định những sàn môi giới uy tín và tránh những sàn môi giới không tin cậy.

Chẳng ai muốn trở thành con mồi của những sàn Forex lừa đảo cả.

Khi tìm kiếm các sàn môi giới uy tín, trader cần nghiên cứu thật kỹ trước khi nạp tiền vào tài khoản trên sàn giao dịch.

Quyết định quan trọng hàng đầu khi một trader mới tham gia thị trường ngoại hối chính là lựa chọn sàn môi giới.

Tại sao？

Bởi vì trader sẽ giao tiền của mình cho sàn môi giới!

Vì vậy, trader cần phải hoàn toàn chắc chắn rằng tiền trong tài khoản giao dịch có thể rút về trước khi thực hiện giao dịch đầu tiên trên sàn.

Trader nghĩ rằng tiền trong tài khoản dùng để giao dịch và có thể rút lời bất cứ lúc nào.

Nhưng đừng chỉ nghĩ! Hãy KIỂM CHỨNG!

Đừng bao giờ nghĩ suông, hãy luôn kiểm chứng.

Bạn có thể là một trader xuất sắc nhất trên thế giới, nhưng bỗng nhiên sàn môi giới mà bạn giao dịch biến mất thì mọi thứ đều trở nên vô nghĩa.

Lúc đó, bạn chỉ còn là một trader nghèo nàn.

Dưới đây là một số câu hỏi các trader cần cân nhắc trước khi chọn sàn giao dịch nếu muốn trở thành những tay cừ khôi trong lĩnh vực giao dịch và tránh bị phá sản.

Liệu đó có phải là một công ty hợp pháp không？

Sàn môi giới đó là một công ty thực sự chứ？

Đừng để bị lừa bởi một trang web bắt mắt.

Trader cần chắc chắn rằng trang web kia được sở hữu bởi một công ty hợp pháp.

Một số điều cần được xác minh để đảm bảo sàn môi giới Forex trader lựa chọn là công ty hợp pháp

· Tên pháp lý của doanh nghiệp đó là gì？

· Công ty này được thành lập và đăng ký kinh doanh ở đâu？

· Sàn môi giới này đã hoạt động kinh doanh được bao lâu？

· Thông tin của công ty này có trên Google không？

· Có bất kỳ thông cáo báo chí hoặc bài báo nào gần đây về công ty này không？

Trụ sở của công ty ở đâu？

Công ty có địa chỉ văn phòng không？

Đừng để bị lừa bởi một địa chỉ được viết trên trang web sàn giao dịch. Hãy đảm bảo rằng công ty đó thật sự sở hữu một văn phòng tại địa chỉ kia.

Một cách đơn giản để kiểm tra xem văn phòng đó có tồn tại thật sự không là sử dụng Google Maps.

Nhập địa chỉ đó vào Google Maps để kiểm tra xem có thông tin gì.

Ứng dụng Google Earth cũng giúp quan sát hình ảnh văn phòng đó.

Nhập địa chỉ sàn môi giới vào Google Earth và xem những hình ảnh gì xuất hiện.

Phóng to bản đồ để quan sát tòa nhà công ty này đang đặt văn phòng. Liệu đó có phải

là một tòa nhà văn phòng thật sự không？ Hay trông nó có vẻ đáng ngờ？

Nếu toà nhà đó trông giống như tòa nhà ở bức hình trên, bạn còn muốn dốc vốn liếng của mình vào sàn môi giới này hay không？

Nếu chẳng có tòa nhà nào cả và thay vào đó là một nhà kho nằm trên đảo nhỏ hoặc tệ hơn là một khu đất trống, chắc chắn bạn sẽ không muốn bỏ tiền của mình vào công ty này.

Công ty này được điều hành bởi những người như thế nào？

Bạn có biết ai là người điều hành công ty không？

Hay đây là một “tập đoàn ma” không có nhân viên？

Chủ sở hữu công ty này là ai？

Chủ sở hữu công ty thường là người nắm giữ cổ phần đáng kể trong công ty hoặc có chức danh chính thức và khả năng kiểm soát các hoạt động của công ty.

Ví dụ: chủ sở hữu công ty có thể là nhà sáng lập (hoặc đồng sáng lập), Chủ tịch, Giám đốc điều hành, COO, Giám đốc tài chính, nhân sự cấp C khác hoặc bất kỳ cá nhân hoặc tổ chức nào sở hữu 10% cổ phần trở lên của công ty.

Hãy cẩn thận với các công ty “không rõ ràng về quyền sở hữu” khi công ty không công khai danh tính chủ sở hữu thực sự và nhân viên.

Sự thiếu minh bạch này có thể bắt nguồn từ một doanh nghiệp phạm tội với các thành viên vô danh.

Nếu bạn đang đổ tiền túi của mình vào sàn môi giới, bạn nên tìm hiểu xem công ty này đang được điều hành bởi những nhân vật nào.

Để đến khi xảy ra sự cố, bạn biết ai sẽ là người phải chịu trách nhiệm.

Liên lạc với công ty này như thế nào？

Công ty này có nhiều phương thức liên lạc chứ？

Trader cần đảm bảo rằng nhà môi giới luôn có mặt khi cần đặt câu hỏi hoặc gặp vấn đề.

· Công ty này có số điện thoại không？

· Công ty có địa chỉ email không？

· Công ty có kênh trò chuyện trực tuyến không？

· Dịch vụ chăm sóc khách hàng diễn ra vào thời gian nào？

Trang web của sàn môi giới chỉ cung cấp những thông tin kia thôi vẫn chưa đủ. Trader có nhiều phương thức để liên lạc với nhà môi giới không có nghĩa rằng tất cả các phương thức đó đều khả thi.

Hãy xác minh từng phương thức một để chắc chắn rằng bạn có thể liên lạc được.

Đầu dây bên kia nghe máy nhanh hay chậm？

Trader mất bao lâu để nhận được phản hồi？ (Không tính những phản hồi tự động.)

Có nhân viên nào thực sự liên lạc với bạn không？ Hay chỉ có mình bạn trao đổi thông qua việc điền thông tin vào biểu mẫu？

⌚ Khung giờ hỗ trợ khách hàng của công ty này là gì？ Nhân viên sàn môi giới đó có làm việc 24 giờ một ngày, 5 ngày một tuần không？

Bạn có thể kiểm chứng dịch vụ chăm sóc khách hàng của công ty Forex này bằng cách mở tài khoản demo. Sau khi đăng nhập vào nền tảng giao dịch demo của họ, hãy gửi câu hỏi cho họ bằng cách sử dụng tính năng hỗ trợ.

Vì bạn là một khách hàng mới đầy tiềm năng, khả năng cao bạn sẽ mở một tài khoản trực tuyến, nên sàn môi giới sẽ phản hồi nhiệt tình. Nếu họ không hồi đáp nhanh chóng, vậy khi bạn trở thành khách hàng chính thức thì dịch vụ của họ sẽ như thế nào.

Một sàn môi giới uy tín sẽ có một đội ngũ hỗ trợ riêng để trả lời các câu hỏi của trader. Giao dịch trực tuyến là tình huống bắt buộc phải trao đổi qua điện thoại hoặc trò chuyện trực tuyến vì việc trả lời email qua lại có thể mất vài ngày.

Tóm lại, bạn cần đảm bảo rằng các nhà môi giới luôn sẵn sàng hỗ trợ khi khi bạn cần.

Tiền của bạn có an toàn không？

Đừng vội vàng mở tài khoản trực tuyến hoặc tài khoản thực mà không biết tiền của bạn đang được dùng làm gì.

Bạn cần đặt những câu hỏi sau:

· Sàn môi giới lưu trữ tiền của trader ở ngân hàng nào？

· Các khoản tiền của trader có được tách riêng biệt với tài khoản ngân hàng của công ty không？

Sàn môi giới ngoại hối nên lưu trữ tiền của trader ở ngân hàng uy tín. Hãy hỏi sàn môi giới xem họ đang gửi tiền vào ngân hàng nào. Liệu bạn có tin tưởng giao tiền của mình cho một ngân hàng không tên tuổi không？

Trước khi nạp tiền vào tài khoản giao dịch, hãy đảm bảo rằng sàn ngoại hối đó sử dụng các tài khoản tách biệt.

Tài khoản tách biệt (segregated account) là tài khoản ngân hàng chuyên dụng, lưu trữ tiền của khách hàng hoàn toàn tách biệt với quỹ của công ty.

Điều này đồng nghĩa với việc tiền của bạn được giữ hoàn toàn tách biệt với tiền của sàn môi giới.

Loại tài khoản ngân hàng này ngăn sàn môi giới sử dụng tiền đầu tư của bạn cho những hoạt động ngoài giao dịch.

Nếu một sàn môi giới ngoại hối không dùng tài khoản ngân hàng tách biệt, tiền của trader có thể sẽ được dùng để trả cho các chi phí hoạt động của sàn. Hoặc có thể là để mua vài chiếc siêu xe cho gã CEO của sàn môi giới？

Hoặc sàn môi giới đó lập ra để lấy tiền của trader mua một lượng lớn bitcoin rồi tẩu thoát.

Trước đây, hàng loạt các sàn môi giới lừa đảo đã sử dụng tiền của khách hàng cho mục đích riêng, khiến lượng tiền này gặp rủi ro không đáng có.

Tài khoản ngân hàng tách biệt sẽ bảo vệ tiền của bạn khỏi hành vi gian dối và lừa lọc từ các nhà môi giới. Chẳng trader nào muốn tiền của mình bị sử dụng sai mục đích.

Nếu một sàn môi giới bị phá sản, tài khoản ngân hàng tách biệt cũng đảm bảo rằng các khoản tiền của khách hàng được xác định dễ dàng. Trong trường hợp nhà môi giới ngoại hối vỡ nợ, tiền của bạn vẫn an toàn.

Tùy thuộc vào quốc gia mà quy định nêu rõ rằng các tài khoản tách biệt không thể được sử dụng để thanh toán cho các chủ nợ và tiền của khách hàng phải được trả lại cho khách hàng.

Hãy tưởng tượng khi tiền của sàn môi giới và tiền của trader lẫn lộn với nhau, các chủ nợ của sàn môi giới sẽ lấy tiền của trader!

Các tài khoản tách biệt đảm bảo rằng tiền của trader sẽ dễ dàng được xác định và hoàn trả trong trường hợp phá sản.

Các tài khoản tách biệt giữa tiền của trader và tiền của sàn môi giới mang lại sự an toàn. Nếu một sàn môi giới không dùng tài khoản tách biệt, đừng gửi tiền của bạn vào tài khoản giao dịch của sàn đó.

Tổng kết

Để giao dịch ngoại hối, trader cần sử dụng dịch vụ của sàn môi giới ngoại hối. Trader cần đảm bảo sàn môi giới Forex họ chọn là công ty hợp pháp bởi đó là nơi họ gửi những đồng tiền mồ hôi nước mắt vào tài khoản giao dịch.

Cùng xem lại các câu hỏi mà bạn nên cân nhắc khi lựa chọn sàn môi giới Forex:

• Liệu đó có phải là một công ty hợp pháp không？

• Trụ sở của công ty ở đâu？

• Công ty này được điều hành bởi những người như thế nào？

• Liên lạc với sàn môi giới này như thế nào？

• Tiền của bạn có an toàn không？

Một câu hỏi quan trọng cuối cùng đó là:

Sàn môi giới ngoại hối có được cấp phép và giám sát không？

Để giải đáp được câu hỏi vô cùng quan trọng này, hãy cùng theo dõi bài tiếp theo!