Phỏng vấn chuyên gia cùng WikiEXPO: Khám phá sự thay đổi trong quy định tài chính

Trong bối cảnh đổi mới tài chính và quy định, WikiGlobal, tổ chức đứng sau WikiEXPO, luôn nắm bắt các xu hướng ngành và thực hiện một loạt các cuộc phỏng vấn sâu sắc và độc đáo về các vấn đề quan trọng. Chúng tôi rất vinh dự khi có cơ hội trò chuyện với Simone Martin trong cuộc phỏng vấn lần này.

Simone Martin

Giám đốc Dự án Đặc biệt - Ủy ban Dịch vụ Tài chính BVI

Người sáng lập & CEO - IGNUS SOLUTIONS LIMITED

Bà Simone Martin là một trong những người tiên phong trong lĩnh vực quy định tài chính, với sự nghiệp ấn tượng kéo dài hơn 20 năm từ khi bà bắt đầu làm việc tại Ủy ban Dịch vụ Tài chính BVI vào năm 2000. Chặng đường của bà rất đáng chú ý, bao gồm nhiều lĩnh vực khác nhau như dịch vụ ủy thác, bảo hiểm, ngân hàng và kinh doanh đầu tư, cả tại Quần đảo Virgin thuộc Anh (BVI) và Anguilla.

1. Quy định “Right-Touch”: Bà đã có vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy cải cách lập pháp hướng tới quy định “right-touch”. Bà có thể giải thích quy định này là gì và nó đóng góp như thế nào vào việc nâng cao ổn định tài chính toàn cầu?

Quy định “right-touch” là tầm nhìn của tôi về sự cân bằng giữa các khía cạnh của quy định – bao gồm cấp phép, giám sát và hành động thực thi – và cách thức hoạt động của doanh nghiệp. Sự cân bằng này giúp các cơ quan quản lý làm việc hiệu quả và nhanh chóng, đồng thời không can thiệp quá mức vào các hoạt động của nhà cung cấp dịch vụ tài chính.

2. Tuân thủ AML/CFT: Theo bà, những thách thức lớn nhất mà các tổ chức tài chính phải đối mặt trong việc đáp ứng yêu cầu tuân thủ này là gì?

Theo kinh nghiệm của tôi, những thách thức lớn nhất liên quan đến tuân thủ AML/CFT bao gồm hai vấn đề chính:

- Đánh giá kỹ lưỡng (KYC).

- Xây dựng hệ thống đánh giá rủi ro vững chắc.

3. Bà đã có kinh nghiệm làm việc với GFIN. Bà đánh giá như thế nào về sự hợp tác giữa các cơ quan quản lý khác nhau để thúc đẩy đổi mới tài chính trong khi vẫn đảm bảo tính nhất quán và hiệu quả của quy định?

GFIN giúp các thành viên hợp tác về nhiều vấn đề mà một cơ quan đơn lẻ không thể giải quyết nhanh chóng. Điều này giúp phát triển năng lực và kiến thức về không gian FinTech của tất cả các cơ quan quản lý với kết quả tốt hơn, mặc dù có những sự khác biệt về quy định giữa các quốc gia và loại hình doanh nghiệp sáng tạo.

4. Minh bạch và công bằng thị trường: Với kinh nghiệm của mình trong quy định dịch vụ tài chính, bà nghĩ rằng các bước quan trọng nào có thể được thực hiện để nâng cao sự minh bạch và công bằng của thị trường tài chính toàn cầu?

Để nâng cao sự minh bạch và công bằng, các cơ quan quản lý cần tập trung vào quản trị, rủi ro và tuân thủ (GRC). Việc này sẽ giúp các tổ chức, từ truyền thống đến FinTech, hoạt động trên nguyên tắc tốt, từ đó hỗ trợ sự phát triển bền vững của hệ thống tài chính toàn cầu.

5. An ninh tài chính: An ninh tài chính là một mối quan tâm quan trọng đối với tất cả các tổ chức tài chính. Bà nhìn nhận vai trò của các nhân viên tuân thủ sẽ thay đổi như thế nào để giải quyết những thách thức này trong tương lai?

Với việc tăng cường các biện pháp xử phạt và phạt vi phạm, tuân thủ đã trở thành yếu tố sống còn đối với sự tồn tại của doanh nghiệp. Các nhân viên tuân thủ sẽ phải đối mặt với những thách thức lớn khi môi trường quy định liên tục thay đổi, và họ cần có những chiến lược linh hoạt để đối phó.

Cuộc phỏng vấn độc quyền này đã khắc họa rõ nét đam mê và thành tựu nghề nghiệp của Simone Martin. Bà không chỉ là người sáng lập và CEO của IGNUS SOLUTIONS LIMITED mà còn là một chuyên gia tiên phong trong lĩnh vực giảng dạy và đào tạo các khóa học về Tuân thủ, AML và GRC trong hơn một thập kỷ qua. Simone Martin là minh chứng cho sức mạnh của sự đổi mới và cống hiến trong lĩnh vực quy định tài chính.

Là nhà tổ chức của WikiEXPO, WikiGlobal cam kết thúc đẩy sự trao đổi và hợp tác quốc tế thông qua các triển lãm ngoại tuyến, tích cực tham gia vào các vấn đề và dự án hiện tại của quy định tài chính toàn cầu, đồng thời thúc đẩy việc áp dụng công nghệ tài chính và công nghệ quy định để cải thiện hiệu quả và độ chính xác của quy định, xây dựng một hệ sinh thái tài chính minh bạch và an toàn hơn.