ASIC对费用披露声明和续期通知的违规行为采取行动

澳大利亚证券投资委员会(ASIC)日前宣布对金融咨询行业的费用披露声明和续期通知的遵守情况进行审查。

ASIC已经收到了许多来自被许可方的违规报告，报告表明它们可能没有遵守作为金融咨询未来(Future of Financial Advice)改革的一部分在2013年实施的费用披露声明(Fee Disclosure Statement)和续期通知(Renewal Notice)要求。ASIC正在调查这些报告，并将在证据确凿的情况下采取执法行动。

除了调查这些特定的案例外，违规报告的数量和范围显示出系统性违规的重大风险。因此，ASIC将实施一个项目，测试整个行业是否遵守费用披露声明及续期通知要求。

ASIC将审查被许可方在何种程度上做到：

·向客户发出费用披露声明和续期通知

·在法律规定的时限内发出费用披露声明和续期通知

·在费用披露声明中包含所需内容

·确保费用披露声明的内容准确，例如描述客户的收费情况和客户获得的服务

·采取适当的程序，确保在协议因被许可方未能遵守费用披露声明或续期通知要求而终止时，正在进行的服务的费用停止

ASIC正在进行的关于咨询行业无服务失误收费的工作强调了费用披露声明和续期通知的重要性。这些措施旨在通过以下方式帮助减少未来因服务失误而产生的费用：

·费用披露声明使客户更好地了解他们所收取的咨询服务以及他们有权获得的服务

·续期通知以及客户在被收取持续服务费之前主动选择加入的要求显著降低了被动或不参与的客户被收取持续服务费的可能性

ASIC将对一系列小型和大型的受许可方测试这些义务的遵守情况，并将在2019年提供调查结果。

ASIC目前正在调查大量违反这些义务的行为，以期采取执法行动。

ASIC还监督补救程序，要求被许可方在报告服务失误时向客户发出符合规定的费用披露声明，并退还或赔偿客户正在被收取的服务费。

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自ASIC官网