巴哈马SCB发布2019年审查工作重点

巴哈马群岛证券委员会(SCB)风险分析及审查部门最近发布了2019年的审查重点，强调了为注册机构和被许可方确定的最高风险领域。

SCB执行主任Christina Rolle表示，发布审查重点是该委员会基于风险的监管计划的一个重要组成部分，因为它为行业提供了委员会认为最大风险在哪里的内幕。

成立于2018年5月的SCB风险和分析部门将负责审查。根据部门主任Lesley Pearson的说法，2019年确定的优先重点领域是：

·反洗钱/反恐怖主义融资-金融及企业服务供应商专题审查——审查人员将重点审查所有金融及企业服务供应商是否遵守适用的反洗钱要求、KYC(Know Your Customer，知晓客户)文件的充要性以及对国际商业公司的有效管理(包括会计记录的维护)。

·包括自我风险评估和客户风险评级的风险管理框架——风险和分析部门将评估《2018年金融交易报告法》要求的SIA/IFA/FCSP授权方对于自我风险评估和客户风险评级框架的有效实施。

·商业行为和风险概况——本重点下的审查将包括对可能对司法管辖区构成系统性风险并在多个行业开展业务的大型实体的评估。此外，审查人员将对其它已识别的风险领域进行评估，包括注册商引入的新产品线、资本充足率水平和公司治理。

·网络安全——检查项目将包括对于网络安全的评估，重点是灾难恢复、数据管理和可访问性、数据保护和保留、适当的网络存储设备的配置。

委员会在确定优先重点领域时考虑了许多因素。这些包括：加勒比金融行动工作组(Caribbean Financial Action Task Force)在巴哈马最近的相互评估报告中发现的不足；《实益拥有权登记法(Register of Beneficial Ownership Act, 2018)》和《商业实体(物质要求)法(Commercial Entities (Substance Requirements) Act, 2018)》的颁布，以及对所有被许可方和登记方进行的2018年初步风险评级的结果。

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自SCB官网