FCA发布关于公司注意义务的市场反馈声明

英国金融市场行为监管局(FCA)今天发表了一份反馈声明，总结了2018年7月发表的讨论文件《注意义务及潜在替代方法(A Duty of Care and Potential Alternative Approaches)》收到的回应，并制定了下一步行动。

根据FCA收到的反馈及其早期分析，它已经确定了最可能解决消费者保护方面潜在缺陷的变更选项。

它们是：

·评估如何应用监管框架，特别是在授权、监督和执法职能方面应用FCA的《业务原则(Principles of Business)》(以下简称《原则》)，以及如何与公司就这方面进行透明的沟通

·对《原则》进行修订或订立一部新的《原则》，以加强和澄清公司对消费者的责任，包括考虑对违反《原则》的行为采取行动的权利

FCA首席执行官Andrew Bailey表示：

“我很高兴这么多人在这个过程中与我们分享了他们的观点。不可避免的是，对于如何确保消费者得到适当程度的保护，各方意见不一。鉴于它们的长期影响，我们现在想权衡一下可能的变化，包括重新制定我们的《业务原则》是不是正确的前进方向。我将继续推动这一进程，因为在这个问题上找到正确答案对FCA兑现其《使命(FCAs Mission)》至关重要”。

这份反馈声明概述了FCA最初提出的建议，即审查其《业务原则》，并考虑改变其监管方式，以加强对消费者的保护。这将成为FCA 2019/20年《业务计划(Business Plan)》的重要组成部分，以考虑对FCA《使命》的配合以及英国脱欧背景下监管的未来。

这份讨论文件鼓励就FCA的监管框架是否提供必要的消费者保护水平和实现公司和消费者的责任之间的平衡进行辩论，如果不是，那么该如何解决——是否通过对金融服务公司施加一种正式的“注意义务”，或是其它方式。来自FCA各利益相关者的大多数受访者认为，消费者受到的伤害程度很高，有必要做出改变以更好地保护他们。

FCA将进一步研究这些方案，并将在秋季概述下一步举措，就具体的改革方案征求详细意见。

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自FCA官网