俄罗斯央行吊销Holdinvestbank银行执照并指派临时管理人

俄罗斯央行(Bank of Russia)通过2019年4月26日的第OD-959号命令吊销了Commercial Bank Holdinvestbank Limited Liability Company，或称CB Holdinvestbank LLC (注册号2837，莫斯科地区，Odintsovsky区；以下简称“Holdinvestbank”)的银行执照。该信贷机构在俄罗斯银行系统中资产排名第421位。

俄罗斯央行采取该决定的法律依据是俄罗斯联邦法《关于银行和银行业活动(On Banks and Banking Activities)》第20条第1部分第6和第6.1款，基于Holdinvestbank以下事实：

·未能遵守有关打击犯罪所得收益合法化(洗钱)和资助恐怖主义的立法以及俄罗斯央行的规定。信贷机构向获授权机构提交的资料不完整、不正确，包括受强制管制的业务

·进行可疑的过境行动

·执行“计划”操作，人为地维持其资本，以在表面上符合所需资本率

·故意少报拟设置的贷款损失准备金数额。俄罗斯央行估计，若信贷机构的财务报表对于所承担的信贷风险作出正确评估，其资本将显著减少(幅度超过30%)，因此有必要采取措施防止信贷机构的破产，以免对债权人和存款人的利益构成威胁。

·违反联邦银行法和俄罗斯央行的监管规定，使得该监管机构在过去12个月里多次采取监管措施，包括两次对家庭存款实施限制

Holdinvestbank的主要业务线是一些融资公司，这些融资公司与其主要所有者的业务相关。也就是说，低质量贷款占贷款组合的90%以上。

俄罗斯央行为Holdinvestbank 指派了一名临时管理人，时限直至指定一名接管人或清算人为止。根据联邦法律，信贷机构的执行机构的权力被暂停。

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自俄罗斯央行官网