FCA对3家公司及5名个人采取惩罚措施 因它们在养老金顾问业务中的不诚实行为

英国金融市场行为监管局(FCA)今日公布对三家公司(Financial Page Ltd、Henderson Carter Associates Limited及Bank House Investment Management Limited)及五名人士(Andrew Page、Thomas Ward、Aiden Henderson、Robert Ward及Tristan Freer)的决定公告(Decision Notices)。

Andrew Page、Thomas Ward、Aiden Henderson、Robert Ward、Tristan Freer和Bank House Investment Management Limited已将各自的决定公告转交上一级法庭，当事各方将在那里提起上诉。因此，决定公告中的任何发现都是临时性的，仅反映FCA对于相关事件及行为的判断和认知。

上级审裁处(Upper Tribunal)将决定FCA应采取何种适当行动(如果有的话)，并将按照上级审裁处认为适当的指示将该事项移交FCA，以执行其决定。上级审裁处的决定将在其网站上公布。因此，在上级审裁处对案件作出裁决之前，决定公告中所列明的拟议行动将没有效力。

公司/个人名称：Financial Page Ltd (下称“FPL”) (停业清算) 所受处罚：公开谴责(Public Censure)

公司/个人名称：Andrew Page (FPL的董事) 所受处罚：禁令并处以321,033英镑罚款

公司/个人名称：Thomas Ward (FPL未经批准的事实上的董事) 所受处罚：禁令并处以416,558英镑罚款

公司/个人名称：Henderson Carter Associates Limited (下称“HCA”) (停业清算) 所受处罚： 公开谴责

公司/个人名称：Aiden Henderson (HCA的董事) 所受处罚：禁令并处以179,179英镑罚款

公司/个人名称：Bank House Investment Management Limited (下称“BHIM”) 所受处罚：311,639英镑罚款

公司/个人名称：Robert Ward (BHIM的董事) 所受处罚：禁令并处以88,100英镑的罚款

公司/个人名称：Tristan Freer (BHIM的董事) 所受处罚：禁令并处以52,725英镑罚款

Financial Page Ltd (FPL)、Henderson Carter Associates Limited (HCA)及Bank House Investment Management Limited (BHIM)

FCA认为，FPL、HCA和BHIM对以其名义向客户提供的建议几乎没有进行有意义的监督和参与。他们采用一项退休金评估及顾问程序，把重要职能外派予未经授权的第三方(Hennessy Jones Limited和City Administration Limited)。与上述行动有关的决定公告未对Hennessy Jones Limited及其董事Mark Stephen和James King或City Administration Limited提出不当行为指控。

HCA、FPL和BHIM向客户表明，它们是基于对整个市场的全面和公平分析提供定制的独立投资建议，但这并没有反映所提供服务的现实。在现实中，客户被建议将养老金转移用于投资高风险、非流动性资产的产品，而这些产品不太可能适合他们。

共有2004名客户在他们的养老金资产中投资了约7600万英镑。截至2019年1月29日，金融服务补偿计划(FSCS)已就上述事项向FPL、HCA和BHIM的1106名客户支付了2680万英镑的赔偿，并在就进一步的索赔进行调查。

董事：Andrew Page (FPL)、Aiden Henderson (HCA)、Robert Ward (BHIM)和Tristan Freer (BHIM)

这些董事应知晓，这些产品不太可能适合零售客户，除非在非常有限的情况下，但他们对明显的风险视而不见。他们都是在其公司中担任控制职能的核准人员，因此应该知道，他们使用养老金评估及顾问程序是鲁莽行事。

这些董事亦有不诚实行为，向FCA提供虚假及/或误导资料，有时甚至不止一次。

事实上的董事：Thomas Ward (FPL)

Thomas Ward在未得到FCA批准的情况下事实上担任FPL的董事。他作为事实上的董事行事不诚实。Ward无视FPL客户的利益，表现出不惜牺牲客户利益以利好自己的意愿。FCA认为，Ward还采取了有意的措施以控制和影响FPL向FCA披露的信息，并鼓励Page隐瞒重要信息，故意起草虚假和/或误导性的通信。

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自FCA官网