ASIC永久禁止墨尔本金融顾问Subeer Luthra从业

澳大利亚证券投资委员会(ASIC)已永久禁止Subeer Luthra提供金融服务和从事信贷活动，因其不诚实行为。

此前，在Luthra担任Westpac Banking Corporation授权代表期间，ASIC对他的行为进行了监控。

Westpac将Luthra的不当行为通知了ASIC。ASIC对Luthra的审查发现，Luthra不诚实地更改了客户的优先事项，以符合自己的利益。

Luthra建议他的客户将他们的养老金转换为BT(属于Westpac Group)发行的产品，并在不考虑他们的需求和目标的情况下建议他们购买综合个人保险。他还向所有客户推荐了BT的保险和养老产品，而没有对他们现有的金融产品进行充分的调查。

这些不恰当的建议导致Luthra的客户支付了过高的保险费，使得他们的退休金供款受到侵蚀，而这些客户当前所处的人生阶段是没有足够的时间重建退休资产的。

Luthra将自己的利益置于客户利益之上提供不恰当的建议，最大化了向Westpac和他本人支付的费用和佣金。ASIC发现，Luthra不具备提供金融服务所需的良好声誉或性格，因为他的行为是不诚实的且经过精心策划的，并受到个人致富动机的驱动。

ASIC还认为，Luthra不适合从事信贷活动。要想成为一个合适的从事信贷活动的人，就必须诚实、正直、有良好的判断力。然而，Luthra不诚实地操纵了客户的目标，并将自己的利益置于客户利益之上。

对Luthra的禁令是ASIC提高整个金融服务业标准的持续努力的一部分。它将被记录在ASIC的金融顾问登记册(Financial Advisers Register)和被禁止及不合格人士登记册(Banned and Disqualified Persons Register)上。

Luthra有权向行政上诉法庭(Administrative Appeals Tribunal) 提出上诉，要求对ASIC的决定进行复审。

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自ASIC官网