ASIC禁止悉尼金融顾问Sam Henderson提供金融服务三年 因其未以客户最大利益行事

在对悉尼金融顾问Sam Maxwell Henderson进行调查和监视后，澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)决定禁止其在三年内提供金融服务。

Henderson先生是澳大利亚金融服务(AFS)持牌机构Henderson Maxwell Pty Ltd (下称“Henderson Maxwell”)的授权代表、负责人、董事及首席执行官。

ASIC发现，Henderson先生在提供个人金融建议时，没有从客户的最大利益出发，没有提供适当的建议，也没有优先考虑客户的利益。这导致客户要么赔钱，要么面临赔钱的风险。

在一个案例中，Henderson先生未能充分调查和评估客户现有的递延收益养老金产品(deferred benefit superannuation products)。这导致一名客户在其养老金产品滚计递延收益时遭受了数千澳元的财务损失。另一名客户没有滚计其递延收益，如果他听从了Henderson先生的建议则将蒙受50万澳元的损失。

ASIC还发现Henderson先生未对客户的现有产品进行记录或调查，未能提供与客户的特定目标相关的建议，并在未提供产品比较或证明其产品比客户现有产品更好的情况下推荐客户使用Henderson Maxwell自身的产品。

此外，Henderson Maxwell违反了其AFS持牌人义务，未向客户说明其提供的建议可能受到特定关系或关联的影响。作为Henderson Maxwell的董事和责任经理，Henderson先生对此负有责任。

上述违反AFS持牌人义务的行为是缘于Henderson先生的自我管理养老基金在2013年投资于Managed Account Holdings Limited(下称“MAHL”)。MAHL的一家子公司向Henderson Maxwell提供管理型全权委托账户(managed discretionary account)服务。Henderson Maxwell未能在两份提供给客户的金融服务指南中披露这一利益关系。

ASIC委员Danielle Press说，“根据法律规定，金融顾问在提供个人建议时必须以客户的最大利益为出发点，并优先考虑客户的利益。在提供建议前，他们必须充分考虑客户的个人情况、需求和目标”。

“如果顾问提供有关产品转换或推荐公司内部产品的建议，我们希望他们能证明客户的利益得到了优先考虑，尤其是如果公司内部产品的费用更高的话。AFS持牌人有责任就可能影响其提供的金融建议的关系或关联进行披露”，Press说。

对Henderson先生的禁令是ASIC提高整个金融服务业标准的持续努力的一部分。对Henderson先生的禁令将被记录在ASIC可供公开查阅的《金融顾问名册(Financial Advisers Register)》和《被禁止和取消资格人士登记册(Banned and Disqualified Register)》上。

ASIC对Henderson先生的行为的调查仍在进行中。

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自ASIC官网