“雷达币”资金盘崩盘：几十万资金化为乌有 公安警示远离“币圈”诈骗

Facebook加密货币项目Libra热度的居高不下，使“币圈”玩家“重拾信仰”。但实际上，真正有应用价值的、基于区块链技术的数字货币只是极少数，大多数数字货币是毫无实际应用价值的庞氏骗局。

通过调查发现，投资者的心态具有普遍性。他们有的对投资项目一无所知，有的被高利诱惑失去理智，有的仅仅因为周围人都参与了而盲目跟风，有的人尽管意识到这可能是个骗局，仍抱着“赚一把就出来”的侥幸心理，想火中取栗。投资者风控意识缺位与险恶的骗局一样让人担心。

2019年8月9日，汝州的卢某通过网络认识了郑州的程某，在其鼓动下登录“雷达币”网站注册了账号，并发展了4个“下线”从事“雷达币”交易，可没想到投资了四十万元钱之后，近期出现了无法登录的问题，四十万元资金瞬间化为乌有。

卢某的经济条件一般，但希望一夜暴富。2018年10月底，他在网上接触了虚拟货币“雷达币”之后，认为这是一个不错的发财机会。巧的是，今年2月份，卢某在网上认识了他的“上线”程某，并在程某的指导下，拥有了自己的“雷达币”账号、登录密码和某网站验证码。

“通过扫描验证码进入网站，输入登录账号和密码就可以进入交易页面。”就这样，卢某成了程某的“下线”，开始了“雷达币”交易。卢某认为，“雷达币”交易“有赚也有赔，但总归是赚的比赔的多，不由得为自己找到了致富门路而暗自窃喜。为了让朋友也走上发财路，卢某又把”雷达币“介绍给了朋友，陆陆续续地把4个朋友发展成了”下线。

卢某对朋友说：“我们把钱给他，有时是现金，有时用微信、支付宝转账，当时我们弄好之后一切正常，可以自由交易买卖。”

谁知在今年7月份的一天画风突变，当卢某再次扫描验证码进入网址时，页面显示“验证码已失效”。卢先生赶紧联系程某，可程某一直不予解决。过了几天，程某竟人间蒸发了。卢某等人这才意识到“雷达币”资金盘已经崩盘，自己被骗了，而此时陆陆续续投入的三四十万元也已经化为乌有。

央视早在2017年就公布350个资金传销组织名单，“雷达币”赫然名列其中。金华公安也曾警示过“雷达币”涉嫌传销。卢某表示，这些他都知道，即便如此，渴望一夜暴富的卢某在高利诱惑下，还是拉了4个朋友入局。

今年8月12日，汝州市市场监督局已介入调查。与此同时，卢某已到到经侦大队报案。

无独有偶，“币圈第一大盘”PlusToken和宣称与波场有关的波场超级社区也曾被爆疑似崩盘。从2019年6月30日晚上开始，波场超级社区的APP就只能打开，不能登录，有玩家查询在平台上存储的波场币，发现疑似已被转出。币圈玩家顿时傻眼。根据维权群中玩家的统计，5个月的时间，玩家已达几十万。按照近期波场币0.24元左右的单价，涉及金额近10亿元。

不少比特币的矿工，自认看过了上百个资金盘，也绕过了很多坑。没想到最后还是栽在了波场(超级)社区。实际上，这些资金盘最核心的特点就是用高额返利，吸引玩家拉人头。这类项目，就像击鼓传花，你永远不知道(项目)在谁接盘的时候就崩了，不过唯一可以确定的是，越晚入局的人，风险越大。而玩家并不是不了解其中的关窍，只是在跟“盘主”赌，赌谁跑得快。虽跑路频发，但资金盘仍在活跃，花十几万元就可以成为“盘主”，进而“割韭菜”。

观察波场超级社区的多个维权群就不难发现，与大多数传销类似，很多参与者都是经亲人、朋友介绍之后投资虚拟货币的。

其实，早在2017年9月4日，工商总局、银监会、证监会等七部委就发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》。公告指出，融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

该公告要求，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。

虚假的数字货币往往具有这样几个共同特点：注册免费得矿机，给推广人适当的收益；上涨过程中疯狂鼓励人买币，在下跌过程中，不断的宣传正是大家进场的好机会；代币的发行量未知，发行商是否真的遵守锁仓未知等；以数字货币为幌子来进行传销。

很多投资陷阱往往初期回报还不错，但大部分骗局的背后是借新还旧。以“虚拟货币”为噱头的“金融创新”基本上属于庞氏融资，其资金运转难以长期维系。这意味着初期必须让资金先滚动起来，怎么办呢？就要让初期投资者尝到甜头，让他们去宣传，去拉新人进来。等到进来的人越来越多的时候，再卷款跑路，这对集资方最有利。

投资最难的技术不是赚取收益，而是控制风险。如果做不好风险管理，积累再多的财富都可能化为乌有。

在《红楼梦》里，有一顶风月宝鉴，照镜子的正面，你看到的是花容月貌，无限美好，把镜子翻过来，则是白骨森森，吓死个人。贾瑞不愿意看镜子的反面，只要看正面，须臾身死。常看白骨，才可更好地保全肉身，因此，禅宗里有白骨观，这种辩证法同样适用于选择投资虚拟货币等金融产品这件事情。

投资常伴风险，想要高收益必然要承受高风险。要树立正确的投资理念，擦亮双眼，识破这些“金融创新”背后的陷阱，切勿盲目轻信天花乱坠的承诺，不要相信“一夜暴富”的“神话”，以防资金损失。