ASIC禁止一名珀斯金融顾问提供金融服务四年

澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)日前禁止珀斯的金融顾问Lawrence ONeill于四年内提供金融服务。

此前，ASIC对ONeil的活动进行了监控，当时他是Godfrey Pembroke Limited和Wealthsure Financial Services Pty Ltd的授权代表。Godfrey Pembroke Limited是澳大利亚国民银行(National Australia Bank)旗下的公司。

ASIC发现，ONeill没有遵守金融服务法律，也没有接受过充分的金融服务培训。

ASIC对ONeill的建议文件进行审查后发现，他没有适当考虑客户的情况或目标，在某些情况下，在提供个人建议时没有考虑他们现有的产品。他也没有解释为什么他的一些客户需要持续的建议。

ASIC还发现，ONeill没有向客户披露他与产品发行者之间的相关联系和关系，也没有明确说明，如果客户按照他的建议行事，他和他的持牌公司将获得哪些好处。

ASIC希望，提供个人建议的金融顾问能够优先考虑客户的利益，并对潜在的利益冲突保持透明，以便客户能够做出更明智的决定。

对ONeill的禁令是ASIC提高整个金融服务行业标准的努力的一部分。它将被记录在ASIC可供公开查阅的《金融顾问登记册》(Financial Advisers Register)和《被禁止和不合格人员登记册》(Banned and Disqualified Persons Register)上。

ONeill有权向行政上诉法庭 (Administrative Appeals Tribunal)提出上诉，要求对ASIC的决定进行复核。

ASIC的MoneySmart网站为寻求帮助的金融服务消费者提供了一些有用信息，包括选择金融顾问、如何投诉金融顾问以及如果他们的顾问被禁止该怎么办。

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自ASIC官网