AMP因金融规划师违规行为被罚517.5万澳元

澳洲联邦法院日前裁定澳大利亚金融服务公司AMP支付517.5万澳元罚款，此前法院发现AMP未能采取合理措施确保其金融规划师遵守《公司法》(Corporations Act)规定的最佳利益义务和相关义务。

在本案中，澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)指称AMP的金融规划师参与“篡改行为”(rewriting conduct)——即提供建议致使客户取消现有的保单，并通过新的申请而不是通过转让获得类似的替代保单。通过取消保单和建议客户提交新的申请，客户被暴露于许多重大风险之下，而规划师获得的佣金比他们简单地转让保单要高。

法院在裁决中指出，AMP金融规划师Rommel Panganiban的篡改行为“在道德上站不住脚”。法庭同意ASIC“在得知Panganiban先生的行为后，AMP有法律义务查明其他规划师的违规程度”的观点。AMP未能做到这一点，而法院指出“有效应对的缺失说明了该组织内部出现了多么严重的问题”。

法院在2019年5月注意到AMP已经承认ASIC对其提起的诉讼。法院日前裁定共有六项违反《公司法》第961L条的行为，并判处罚款517.5万澳元。法院还表示，它将发布命令要求AMP采取审查和纠正程序，确保受到篡改行为影响的金融规划客户被识别出且得到合适的纠错，并将发布一份前瞻性合规计划，寻求通过改善AMP对其金融规划师的沟通、培训和监督来禁止篡改行为。

“ASIC对AMP有着强力的主张，这导致AMP在去年5月承认了ASIC的指控”，ASIC副主席Daniel Crennan说，“我们现在得到了法院的判决，ASIC关于‘AMP没有按照法律义务适当地监视和监督其金融规划师’的主张得到了法庭的认可”。

“ASIC认为，法庭今天实施的处罚将对AMP和其他金融机构从事此类不当行为起到威慑作用。AMP和其它金融机构必须从客户的最大利益出发行事”。

法院在判决中指出，“这一处罚程序反映了公司缺乏采取必要措施防止贪婪和非法行为发生的意愿，也未能采取迅速和适当的补救措施”。Lee法官接受了ASIC关于AMP在相关期间缺乏足够的‘合规文化’的意见。

关于拟议的补救计划和合规计划，Lee法官进一步指出，“通过ASIC的坚持，AMP现在已准备好做正确的事情……”

本文由外汇天眼编译 原文来自ASIC官网