ASIC就误导及欺骗性沟通对Colonial First State提起诉讼

澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)于2020年3月16日在澳大利亚联邦法院(Federal Court)对Colonial First State Investments Limited(简称“CFSIL”)提起民事处罚诉讼。CFSIL运营有退休金基金Colonial First State FirstChoice Superannuation Trust(简称“FirstChoice Fund”)，是该基金的受托人。ASIC已就被告涉嫌违反《ASIC法案》(ASIC Act)和《公司法》(Corporations Act)的行为提起诉讼，这些指控与向 FirstChoice Fund的成员作出误导或欺骗性沟通有关。

澳大利亚政府于2012年通过了《1993年退休金行业(监管)法案》(Superannuation Industry (Supervision) Act 1993)的修正案，要求像CFSIL这样的受托人向成员提供一种默认的“MySuper”退休金产品。

ASIC指称，CFSIL于2014年3月至2016年8月期间以误导或欺骗性的方式与FirstChoice Fund的成员进行了沟通，内容涉及将其提供的投资方向留在CFSIL的FirstChoice Fund上，而不是过渡到CFSIL的MySuper产品上。

ASIC的理由主要集中在CFSIL发送给会员的沟通模板，以及其根据脚本拨打的46个电话上。ASIC还称，CFSIL未能在电话通话中提供“一般建议警告”(general advice warning)，违反了《公司法》(Corporations Act)第949A条。值得注意的是，共有8605名成员被提供了继续使用现有产品的投资方向。

ASIC认为，这些通信也构成了对CFSIL以下义务的违反：

·采取一切必要措施以确保按照《公司法》第912A(1)(a)条的要求，有效、诚实和公平地提供其金融服务牌照所涵盖的金融服务

·作为金融服务持牌人按照《公司法》第912A(1)(c)条的规定遵守金融服务法律的义务

ASIC寻求对被告作出违反《ASIC法案》第12DA条和《公司法》第912A(1)(a)及(c)、第949A以及第1041H条的判决，并按照《ASIC法案》第12DB和12DF条就上述沟通行为对被告处以民事处罚。

如ASIC在诉讼中胜诉，将由法院来决定罚金的数额，而各方将向法院提交各自对罚金幅度的意见。

诉讼将于日后被提至首次案件管理会议，日期由法院确定。

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自ASIC官网