加拿大的金融交易和报告分析中心

对加拿大帝国商业银行的行政罚款来自：加拿大金融交易和报告分析中心（fintrac）[2023-12-07] 加拿大帝国商业银行（ CIBC ），也是一家总部位于安大略省多伦多的加拿大银行，因犯下 2 项违规行为，于 2023 年 10 月 23 日被处以 1,329,150 美元的行政罚款。此次处罚是针对下列人员的行政违法行为 CIBC根据《犯罪所得（洗钱）和恐怖主义融资法》及其相关条例，不属于洗钱或资助恐怖主义活动的刑事犯罪。行政罚款已全部缴纳 CIBC并且诉讼程序已经结束。违规性质 违规#1 个人或实体未能报告在其活动过程中发生的金融交易，并且有合理理由怀疑这些交易与委托或企图委托金钱有关洗钱或资助恐怖主义活动犯罪，违反《犯罪收益（洗钱）和资助恐怖主义法》第 7 条。如果有合理理由怀疑一项或多项交易与洗钱或资助恐怖主义活动犯罪有关，加拿大帝国商业银行未能提交可疑交易报告。 Fintrac 2021 年对该银行的检查发现了一个本应向 Fintrac 提交可疑交易报告的情况。本案涉及该银行的一名客户，该客户已被逮捕并被指控犯有刑事犯罪。银行知道这些费用并审查了客户的交易。然而，尽管存在反洗钱/恐怖分子融资指标以及银行获得的背景信息，但银行确定无需报告可疑交易，因为观察到的活动似乎正常且符合客户的资料。违规行为 #2 金融实体未能报告在单笔交易过程中从加拿大境外收到的金额为 10,000 美元或以上的电子资金转账的收据，以及规定的信息 - 犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法规，第12(1)(c)段 加拿大帝国商业银行未能提交附有规定信息的电子资金转帐报告。 Fintrac 的 2021 年检查发现，在很短的时间内收到的 20,000 笔 Swift 电子转账样本中，发现了 1,003 起与未报告的电子资金转账 (EFT) 相关的违规行为，该银行是最后一家从另一家加拿大金融机构收到国际电子转账的加拿大金融机构机构的名称和/或地址不完整。在检查过程中，发现该银行的快速付款电子电子转帐报告流程以及确保合规报告要求的测试存在缺陷。因此，该银行没有向FINTRAC提交EFTR，以履行其根据《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资条例》第12(5)款规定的报告义务。