【好文】反思錄：從50萬炒到7800元！90%的股票期貨散戶都犯過和他一樣的錯誤！

我自認為是一個不算笨，但也算不上聰明的普通散戶。2007年初受朋友影響開始炒股，買第一支股票到現在還記得是粵高速，時間是2007年1月15日上午。到現在連頭帶尾已經9年了。

先說說我的學習過程

學習技術分析

跟其他散戶一樣，開始看一些股票入門書，學炒股技術。鬧懂基本的軟體操作、常用的指標等等。

最初，基本分析和技術分析兩方面都看，時間一長，覺得自己對基本分析不感興趣，而且似乎從書上看到了自己也這麼認為――基本分析在中國股市中總感覺不太對。

因為我覺得，股票的基本面不可能在一兩個月，甚至一兩周，甚至一兩天之內發生變化，但價格卻總是這麼波動。

所以，我最終選擇了技術分析這條路。中間也看過一些基本分析的理論和傳記，但後來自己強制自己不許碰基本分析，以便把所有精力放到技術分析上。

學技術分析的過程，也跟絕大部分人一樣，但自己花的時間精力是超過絕大部分股民的。那時候，經常學到夜裏十一二點有時候搞淩晨兩三點。

學技術分析最頭痛的事是要測試。每學一點新知識，總認為自己找到了制勝方法，然後就會賣出原來的股票，然後按新方法重新買一支。

結果，買進去一支股票，第二天往往失跌，真是見鬼了。不斷學習，就不斷買進賣出，不斷換股，虧損就不斷增加。過度交易導致的虧損，其虧損速度真的很驚人。

指標、形態、切線、K線、江恩、波浪、籌碼、跟莊等等方面的理論，不斷學，也就不斷虧。在學技術分析的過程中，總想找到一種必勝的方法。

試了多少種方法，我也不記得了，估計不下百來種吧。記得有一次學習布林帶指標，印象特別深，當時發覺，凡是布林帶收口的股票，往往會大漲。

那也是試過很多種其他方法之後才發現的。結果前面有那麼一兩次買進去之後確實大漲，但更多的不是大跌，就是橫盤不動。至於原因，誰知道呢，反正我一直沒搞懂。

學交易系統

學習技術分析，讓我感覺股價波動的背後，似乎遵循著一種不為人知的規律。江恩也好，波浪也好，切線也好，K線也好，都只是看到了表像。

真正的內在規律到底是什麼樣的呢？不知道。不過，不知道內在規律不要緊，賺錢才是炒股的根本目的。於是我開始著手建立自己的交易體系。

各種各樣的交易系統學了多少種，我也不知道，幾十種總有吧，其中有些還是直接看英文翻譯過來的。

記得有一種叫gimmiebar的交易策略，當時自己翻譯過來後，也很是興奮，有時候也確實有點效果，但更多情況下是無效的。各種古古怪怪的止損方法前前後後就學了不下20種，也沒見有什麼用。

好在，學過的技術分析知識越多，建立交易體系就越容易。在我看來，交易體系就是把各種各樣的技術分析模組，組合在一起就成了。

趨勢判斷一個模組，選股一個模組，交易策略一個模組，心理控制一個模組。每個模組下麵又包含多個子模組。

2009年9月底，我的第一個交易系統終於成型了，其中趨勢判斷模組一直延用至今。

2年9個月，我估計時間應該算快的吧。但是，如果你以為我就此開始賺錢了，那就大錯特錯了。還是繼續虧，一直虧。虧損的原因一方面是因為追求暴利，另一方面是因為追求確定性。

思考交易哲學

交易系統建立之後，自己就會開始思考一些交易哲學問題。於是乎，西方各大哲學流派都大致瞭解了一下，最後居然還看聖經。

中國股民許多都看佛經，但我一直學的是西方的炒股技術，所以更傾向於聖經。但看了也白看。到頭來，哲學也好，聖經也罷，都沒啥用。如果一定要說有什麼用的話，就是暫時解決了自己的思維障礙。

現在說說我是怎麼把50萬炒到7800元的

我把技術分析派股民分成兩類，一類是系統交易型，一類是一招鮮型。

系統交易類的股民，須博採眾長，幾乎涉獵所有技術分析理論，然後從各種理論中抽取極少極少的一部分，為自己所用，然後組合成交易系統，集各家理論以大成，所以，系統交易型股民，往往虧損非常厲害，因為他要不斷測試不斷測試，過度交易就難免。

但在我的理解中，一旦真正做到集而大成，就會無往而不利，其贏利速度也會跟之前的虧損速度一樣快。

而一招鮮型股民，學起來很簡單，就學那麼一兩招，於是測試次數就很少，虧損也就很少，但贏利速度也會很慢。當然，這只是我的想像，也不知道對不對。

或許是追求暴利的心理在作怪，也或許是因為個性原因，自己總想成為集大成者，總想獲取暴利。於是虧損起來就十分驚人。過度交易，真的很可怕。

從我炒股開始，陸陸續續投入總共50萬元，最低的時候虧到只剩7800元，這還是陸陸續續加錢進去的。有時候自己想想都覺得很不可思議，怎麼能虧成這樣？痛定思痛，總結出了以下原因。

失敗原因之一——急躁

當時開好戶之後，自己就讓幫我開戶的證券公司經理當場買了這支股票。當時一看到股票稍微漲一下，心裏就急不可耐地搶著買進去，好像錯過了就會錯過一筆橫財。

現在想來，這種心態一直伴隨著我炒股這麼多年，也是自己持續虧損的最主要原因――急躁。

失敗原因之二——追求暴利

跟絕大部分股民一樣，我總是希望買進去就漲停。現在想來，炒股九年，（期樂會官方微信公眾平臺ID：qlhclub）我一直抱著這種想法在炒股。

追求暴利，是導致自己虧損的另一個重要原因。那時候還有權證，其漲跌停板會比股票本身放大三倍左右，一般約在30%，而且是T+0。

記得有一次，自己買了一支股票的權證，看著權證價格越跌越快，一直跌到跌停板，到收盤時，自己緊張的滿身大汗，衣服都浸濕了。儘管暴虧的經歷如此慘痛，但還是改不了追求暴利的心態。

失敗原因之三--過度交易

這真的是個極其慘痛的教訓。過度交易，不論是為了測試技術，還是因為心理因素，都非常致命。這裏還有一個問題，就是止損。

牛市裏，最好不要止損。但我從炒股開始，一直學的是老外炒股的理論，嚴格執行止損，過度交易加上嚴格止損，虧損速度就更加驚人。說到這個就覺得心痛。無語。

正是因為過度交易和不斷止損，從2007年初入市開始，整個牛市結束，在我印象中就從來沒賺過錢，除了一次。那一次是在530之後了，買了支煤炭股，好像是蘭花科創(600123)吧，當時使用了相對強度指標(是RS，不是RSI)，選中之後，就強迫自己不讓動，持有了一個多月吧，最後盈利35%左右。

除此之外，好像真的沒有賺錢的印象了，再也沒有了。

中間還有過幾件事印象很深，其中一次就是530暴利前一天，我用DMI指標很精確地判斷出了530大跌；還有一次是選中了一支股票氯堿化工(600618)，買進去第二天就有點小漲，但當天就賣掉了，當時好像是因為判斷大盤不穩，結果第三天開始氯堿化工連拉三個漲停。鬱悶死了。

還有關於止損，自己一直很嚴格止損，結果蘭花科創之後，我想法有點變了，覺得不要隨便止損，結果從6124開始，一直就扛著。

在我印象中，這好像是唯一一次不止損，結果從最高點一直套到1664前夕。這段時間，因為被套錢越來越少，自己後來連股票帳戶都不敢看了，真的不敢看。

這期間，大概有將近1年時間沒有研究股票，天天打麻將。所以，自己建立第一個交易系統的實際時間大概是1年9個月左右。

等到1664前夕上次指數漲停那兩天，自己才重新學習股票。但同樣，繼續學習測試，繼續虧損。

就這麼回事，只要我炒股就一直虧，一直虧，從2007年初漲到6124沒賺錢，從1664漲到3478也沒賺錢。

建立交易系統後，我曾經統計過自己的歷史交易記錄，大概是平均每不到1.5天就會買入或賣出一次。好恐怖！那時候手續費還比現在貴很多。

失敗原因之四——追求確定性

在思考的諸多交易哲學問題中，（期樂會官方微信公眾平臺ID：qlhclub）不確定性和確定性之辯是最大的難題。這也是我後期持續虧損的最主要原因，後期的持續虧損與追求暴利已經沒有多大關系了。

股市的本質就是個混沌系統，不確定性是混沌系統與生俱來的特徵，但自己偏偏想找到一種確定性。對於我而言，確定性就是買進去之後，就一定漲，甚至一定大漲。

我不知道這種確定性是否存在，但我一直在尋找，我一直認為，漲的股票以及大漲的股票都有其內在的共性規律，只不過我們不知道罷了。

要是能找到這樣的內在規律，那豈不是發財了？於是乎，就要不斷研究，還得不斷測試。

我曾經無數次回頭看自己的炒股經歷，事實上，如果心不要太貪，不追求暴利，那我從2009年10月起就可以持續穩定贏利，儘管贏利速度不會太快，但也不會很慢。因為最初的選股模組已經初步了一些具備了暴利的因數。

當時我固執地認為，炒股之所以受情緒因素影響，是因為技術不到家，技術一旦到家，情緒對贏利來說是極為次要的因素。正是因為這一觀念，我總是想找到一種確定性，一種買進去就漲，甚至買進去就大漲的確定性。

今年前些時候，我曾總結了一下自己的交易行為模式，想分析一下自己為什麼會如此暴虧。

總結出來的結論是自己的交易行為模式有幾個特點：全倉，從頭到尾都是全倉；集中持股，每次都把所有資金壓在一支股票上；追求暴利，寄希望於買入當天或者第二天上午就大漲甚至漲停，否則第二天下午就會忍不住要換股。

這也是我最近的一點體會，交易系統固然是炒股的關鍵，但如果不能跟自己的交易行為模式匹配，再好的交易系統也沒用。

這裏捎帶提一下，我前面提到的所有具體技術，事後都被無數次證明，這些技術或指標只是偶爾管用，大部分時候是不管用的。

至於什麼時候管用，什麼時候不管用，我也不知道。反正上面這些技術和指標，我現在都沒在用了。

失敗原因之五--替人炒股

這裏還要說一個很荒唐的事。2009年10月交易系統建成後，自己不斷搞進搞出，搞了有一年左右，系統的四個模組中，趨勢判斷模組已經比較精准了，也就是實現了自己一直追求的大致的確定性。

但一個模組的確定性，對於整個系統來說，照樣沒用。這還導致了一個很致命的問題――總想在其他模組實現同樣的確定性，特別是選股模組。

正是因為感覺自己有點水準了，其實狗屁都不是，自己居然主動幫朋友炒股。

現在想來，後面這個問題沒解決，其實也可以實現持續穩定贏利，但是整個行情處於熊市，虧損是必然的。最後連朋友的錢也暴虧。當然，虧的錢都是我承擔的，這也算在了50萬總虧損額裏面。

現在想來，幫別人炒股，就算賺了也只是小錢，要是真有水準，那就應該有膽量賣房、借錢，甚至借高利 貸，幹他一票，用得著幫別人炒股賺點零頭嗎？如果沒這個膽量，就證明你還沒這個水準和實力。

曾經有個人跟我說過一句話，這個人是做陽光私募的，也很狂，但他說的一句話，對我還是很有震撼的：如果你不是百分之百的肯定將來會怎麼走，那有什麼用？止損？狗屁。

後來我想想也是，不論是機構還是私募，數以十億甚至百億計的資金，怎麼止損？必須百分之百地肯定未來一定會怎麼樣走。後來，我一直把這個當做目標，儘管我不知道能不能實現。

失敗原因之六--急於扳本

炒股九年，最大的感受就是如果心態不好，再好的技術、再好的交易系統也賺不到錢，只會虧錢。

有時候想想自己技術也學了不少，交易系統也有，為什麼還是一直虧錢呢？即使是牛市也賺不到，根本原因還是心態問題。急於扳本，就是一個很致命的心理問題。

不管是總體虧損急於扳本，還是一兩次交易賺了錢之後，又吐回去了的急於扳本，都是很致命的。

一急，人就亂搞了，過度交易、重倉、追漲殺跌等等不良習慣就來了。也真見鬼了，越急越亂，越亂越虧，越虧就更急。前面好不容易賺個百分之十啊二十啊，一旦心急亂搞作，不用多，只要兩三次一搞，就打回原形。

我曾經大概統計了一下，一般股票一天波動3%算是最小了，波動5%算是正常，7-8%也常有，更不要說一天波動20%了。人一急之後，常常是賣在最低點，賣在最高點，這也真見鬼了。

就按正常算，一天波動5%，心急之後連續三次亂搞，加上手續費之類的，回吐會有將近20%。要是追漲停碰到回馬槍之類殺跌，三次亂搞回吐肯定超過30%，這已經相當於前面一個月賺的錢全還回去了。這個真要不得。

怎麼克服急於扳本的心理，我也想不出什麼好辦法，有一個不一定好的辦法，虧了我就不斷往裏面加錢。打個比方2萬塊虧了50%，那我再加1萬進去，只要50%就回本，如果加2萬進去的話，只要33%就回本了，如果加9萬進去的話，那豈不是一個漲停就回本了？

問題是要是不能賺錢，加的越多，就虧的越多。咋辦呢？又還是那個老問題，提高水準爭取能夠持續穩定贏利。

聽說高手能夠超越牛熊，我也能夠超越牛市，不過人家是超越牛熊不斷賺錢，而我則是超越牛熊不斷虧錢，只不過，牛市裏虧的錢很快能扳回來再接著虧，熊市裏虧了以後再加錢接著虧。

失敗原因之七--眼紅別人

持續的虧損，其中一個很重要原因就是急於扳本，在牛市的時候，則是因為眼紅別人賺錢而自己不賺錢。

牛市的時候，一聽說明人賺了多少多少，感覺真不是滋味，即使沒虧錢，也覺得自己虧大了。自然而然，也就老想著暴利。

暴利哪有那麼好搞的？那些連續漲停的，都是等來的，咱們小散又沒什麼內幕資訊，哪有那麼容易碰到連續漲停。所以，最好不要跟別人聊股票。

在我的印象中，（期樂會官方微信公眾平臺ID：qlhclub）跟別人聊股票，一說起來，這個賺了多少，那個翻了幾倍，自己能不急嗎？其實，別人虧錢的時候，沒說罷了。

就拿這波牛市來說，自己身邊有親戚朋友也在炒股。今天說吃到一個漲停，明天又說賺了多少錢，還有買了蘋果6PLUS之類的事。

結果呢，這段時間殺跌振盪，沒有一個人說股票了。不過，這回我學乖了一點，跟別人說的時候，都說自己不炒股票了。這樣省得別人在自己面前炫耀，自己受到的影響也小一點。

別人推薦股票也好，說大盤走勢也好，一概不聽，只相信自己的判斷。對也好，錯也好，盈虧都是自己的。要是聽別人的，虧了該怪誰啊？自己當然不好意思怪人家，但總覺得不是味道。

避免受別人影響最好的辦法就是說自己不炒股了，你們賺你們的錢，總之我就是不搞。這是我的經驗。

失敗原因之八--逆勢交易

炒股虧錢，其實最直接的原因，就是逆勢交易。順勢的話，多多少少總能賺點，就算過度交易，也只是賺得少點而已。但逆勢交易，必定虧錢，如果再加上過度交易，那就必定暴虧。

無數次實踐證明，大盤下跌時，逆勢上漲的個股本來就極少，極少數極強勢股能逆勢漲到20%以上的，就算抓到這樣的股票，實際盈利也很難超過10%，在本就為數很少的逆勢上漲的股票中，大多逆勢能漲到15%就算不錯了，實際盈利也很難超過8%。幹嘛要搏這麼點零頭呢？

而絕大部分股票，兩天下跌10%很正常，因為指數兩天跌5%算是正常了吧，有時候1天就跌掉5%，相當一部分股票2天就跌超15%，逆勢交易不是自己主動送錢嗎？

再說了，你有這個本事選到逆勢上漲的股票嗎？這很難很難。你有這個本事選到逆勢大漲20%以上的股票嗎？這幾乎不可能。那不是送錢是什麼？

前兩天看到一個貼子說，股民能不能賺錢，最終不是取決於技術，而是取決於個人本身的特質。難道我就是這麼個註定在股市裏要一直虧錢的人？

失敗原因之九--過於自信

時間很漫長，但也似乎過得很快。從進步股市到去年5月，不知不覺已經連頭帶尾8年了，此時新一輪牛市悄然而至。我早早就感覺到牛市要來了，但真心不希望它這麼快來，因為此時我的問題還是沒解決，儘管已經有方向而且有眉目了。

從去年5月牛市啟動一直到今年年初，我還是跟以前一樣在不斷試錯試錯試錯。賺錢是不可能了，不過虧倒也沒虧，畢竟是牛市，虧一點又會扳回來。

今年年初，好像運氣突然來了，短短1個月盈利200%，基本以超短線交易為主，也就是今天買明天賣。我現在回頭來看，還是稀裏糊塗的，這個錢賺得莫名其妙，因為我知道儘管選股問題已經臨近尾聲，但還是沒根本解決，所以到現在為止，我也沒搞懂這個錢是怎麼賺的。

我想，當時肯定也有一些技術依據，而且是這些技術依據是我最終定型的交易系統的技術的基礎，儘管只有幾個月時間，但我已經完全不記得這些技術依據是什麼樣了，因為被後面最終的技術把記印沖刷掉了。

儘管這個盈利因本金太少而微不足道，但這個盈利過程還是給了我很大信心。

一段時間後，我開始追加資金，因為追加了資金自己交易也謹慎了點，1個月盈利60%，但這個錢賺的還是稀裏糊塗的，不知道為什麼，但因為時間更近、技術也更接近於最終定型的技術，已經有點印象了，大概知道可能是基於什麼技術原理。

然而，此時的我信心滿滿，我狂妄地認為從此我踏上了發財之路了，並沒有意識到一場危機正悄然襲來。一個輪回還沒結束，想賺錢，不可能啊...。。

如今，一切得從頭來過。我不知道我能否走上持續、穩定、快速盈利之路，但我想自己說，我已經準備得差不多了，該啟程了......

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而且對這位朋友的建議是多跟高手交流，在別人身上汲取正確的操作思路和理念。網上有很多高手，普通散戶的討論也很熱烈，股友會也不定期的推薦一些牛人。

要多交流，而不是閉門造車，固步自封。孤獨，並不能成為高手。

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