985研究生組團犯罪，詐騙、洗錢達百億級

在如今黑平台高發的外匯市場，虛假交易APP也一直是行業毒瘤。他們往往偽裝成知名交易商對投資者實施詐騙，讓人難辨真假，不少人因此傾家蕩產。

那麼，這些虛假APP背後到底是怎樣一群人？網安局近日發佈的一則案件或許能解答投資者的疑惑。

在該案中，一群來自985高校的計算機係研究生組團製作虛假投資APP實施詐騙，現已被抓獲。

製作虛假APP

在官方的報導中顯示，2020年末，劉女士經好友推薦下載了一款名為“富強證券”的投資APP。入金交易後收穫頗豐，於是在短短10天時間裡，她就接連充值了18萬。

然而，當申請提現的時候，她卻一直無法操作成功。又過了一陣子，竟然連APP也打不開了。意識到自己被騙之後，劉女士立馬報了警。

接到報案後，警方順著網線溯源分析、追蹤線索，發現對方的軟體後台的確做得天衣無縫，一時很難追尋。最終，在警方的一番努力之後，他們成功鎖定了一個為境外詐騙集團開發和製作非法APP的犯罪團夥。

2020年12月，警方奔赴湖南等地，成功抓獲彭某等犯罪嫌疑人3名，扣押手機30餘部，繳獲違法APP源代碼10餘套。

詐騙犯真面目

該團夥成員均為重點大學計算機系研究生，技術實力處於行業第一梯隊，實屬高端人才。

這些高端人才打造的虛假APP，它的UI介面與正規投資平台毫無二致，而且還有詳細的數據信息、投資資訊等等，就連受害者個人帳戶的資產變化跟受益，也模擬得以假亂真。除此之外，他們還可以通過基礎源代碼分裂出多個投資詐騙APP，甚至可以做到“騙完一人即拋棄整個APP”！

在此前我們有聊過這些虛假APP平台，他，它們背後的運營公司地址其實都是“假的”，法人是“假的”，高收益是“假的”，項目也是“假的”。由於網絡的隱秘性，投資者被騙難以追查。騙子被曝光之後，只需將平台關閉，然後“輕巧”地再換域名和APP，重起爐灶，而一個域名的最低成本也就9.9。

這些“高材生”利用自己的學識，打造出來的黑平台不僅逼真，而且成本低廉，真的就是詐騙利器。

圖片來源：公安部網安局

主業：洗黑錢

根據警方通報，此次詐騙案的受害人遍佈各地，涉案金額超1億。這麼多錢是怎麼來的呢？其實，製作虛假APP實施詐騙只是這些“高材生”的副業，他們真正的主業是洗黑錢，自行搭建多個“跑分”平台，為境外網路詐騙團夥提供跑分業務。

所謂的跑分平台“跑分”就是利用個人收款信息代收賬，以此賺取傭金。他不需要四件套，只需一個收款信息。

具體洗 錢流程：投資者入金到黑平台時，黑平台會把訂單提供給跑分平台；跑分平台發佈訂單，該平台的會員就會搶單；會員扣除傭金後將錢轉至跑分平台；跑分平台隨後扣除1%-2%的傭金，再通過大量個人帳戶轉帳至境外的詐騙集團。

總之，跑分平台就是通過傭金賺取獲利。由此可以推斷，該案涉案金額超1億，那麼該跑分平台為境外詐騙集團洗的錢至少也是百億的規模！

總結

卿本佳人，奈何做賊。這群人走上違法的道路固然惋惜，但投資者更要認識到黑平台詐騙產業鏈的完備。騙你的人不一定都是一群不學無術的流氓，也有可能就是某些社會精英。在此背景下，投資者更是要看好自己的財產，當遇到所謂的高收益平台時，一定要謹慎審核平台資質。

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