紮心了！為什麼大多數交易者成不了百萬富翁？

日內交易的標籤之一就是巨大的收益，這是一份非常誘人的職業。既然如此，除了索羅斯等幾個老掉牙的八九十年代的交易員，為何我們現在很少聽到百萬富翁交易者呢？

大多數交易者是將存款投入到交易中，因此一開始金額都不大，可能期貨和股票交易投入30,000-40,000美金，外匯或差價合約交易者從2000美金起步等等。再分析交易者的不同表現，應該說一個月盈利10%-20%完全是有可能的。

人們聽到這個盈利率後，通常會有如下疑問：

那些百萬富翁交易者在哪里？如果一開始資金是50,000美金，一個月盈利20%，那差不多4到5個月資金也能翻倍了。但是人在哪兒呢？

一個月能盈利這麼多，為什麼不考慮操盤？拿別人的資金去交易，像對沖基金經理那樣？

頂級對沖基金一年才盈利20%或30%，而且不能保證持續這樣盈利，那日內交易者一個月能盈利10%聽起來是不是太假了？

為什麼我沒有聽過一年能盈利120%的人？為什麼只有一些雞湯文或者宣傳資料中才會出現這樣的描述？

我們深入來看看到底答案是什麼。

日內交易能賺大錢，為何很少日內交易富翁

首先，日內交易並不是經常出現在大眾媒體或社交媒體上的主題。大多數交易者是在家交易，絕大多數都非常低調。因此，我們經常聽到知名投資者，但是很少聽到日內交易者。不過，沒有聽說不等於不存在。

其次，相對於投身於交易的龐大人群來說，百萬富翁的比重並不高。和任何行業一樣，做交易的收入也分為不同的級別，有些回報低，有些回報高。其他行業也是如此，即使非常擅長一件事，也不見得就能靠它成為百萬富翁。在交易中也是同樣的道理。

再次，交易並非一蹴而就，想要成功需要花費數年的時間，因此以交易為生的百萬富翁數量並不多。

即使是好的交易者也不一定能成為富翁。除了這些之外，交易者還會受不同的因素影響，比如初始資金、個人天花板、市場天花板以及盈利潛力等。

初始資金的開銷

日內交易的門檻不高，這個大家都知道。而它一開始就很難，這一點總是被遺忘。很多交易者在最初的失利後，很長時間都元氣大傷，導致後面雖然有了一些盈利，也依然在填補最開始的虧空。也就是說，整體上他們的收支不平衡。

很多成功的交易者都告誡說，最好在有大量空閒資金的情況下才開始交易。這是有道理的。

交易還需要考慮傭金、手續費等等方面的成本，不能僅僅看自己盈虧的數字。有些人小有盈利，本來很高興，結果發現，扣除那些手續費，帳戶裏其實根本沒錢了，相當於只是給平臺打工了。

怎麼辦呢？交易者要對各種成本有所警惕，知道自己盈利後，實際能落入口袋的是多少。記錄下交易情況和對應成本，幾次下來心中也就有數了。大家都在交易，都面臨著同樣的問題，有的人能夠精簡成本並且收穫盈利，你當然也可以找到方法。

日內交易者的個人天花板

在生活中，大多數人都會找到收入的舒適區，然後留在那裏。他們也許想要更多的收入，但是缺乏實際行動。這就是個人天花板。

這個天花板阻礙我們繼續前進，缺乏動力走進下一步去盈利更多。不管盈利多少，大多數交易者都會碰到自己的個人天花板，只是有的人快，有的人慢罷了。

有些交易者覺得一個月盈利2000美金已經足夠讓生活不錯，有些的人要每月賺到50,000美金才滿足。但總歸會碰到一個時間點，我們發現要花更多的精力才能增加收入。

此外，我們還有價值觀和生活理念的差異。很多交易者的目標也不是賺多少盈利，而是希望盈利能夠讓自己享受更多自由，或者遠離枯燥的朝九晚五工作。比如說我自己，交易並非我的動力，享受自由才是我的動力。因此一年中我一部分時間在交易，另一部分時間卻在休假。因此我並不會為了成為百萬富翁去犧牲自由的時間。

交易者比較普遍的是一年能盈利40,000美金到300,000美金。當碰到個人天花板後，我們會發現獲得更多盈利的進度變慢了。想要加速，需要選擇增加頭寸等手段，但是這些方式又會讓我們在交易中失去客觀和冷靜，也許反而對交易表現更不好。

個人天花板聽起來比較理論化，但卻是真實存在的。

日內交易的市場天花板

成為一名日內交易者，某種程度上意味著你在市場上的收益會有一定的天花板。交易和投資不同，交易者最終受到市場的限制。你可以一個月盈利10%-20%，但是這個比例也很難永遠出現。交易的盈利是需要不斷積累的。

市場不會接受一種策略下不斷累加的倉位，行情一定會變化，交易者要麼改變策略，要麼交易其他。但是，改變的結果卻說不准是好還是壞。

每一天數小時內就有無數的交易來回買賣，而某一時刻的流動性是有限的。大機構、對沖基金等可以在數周時間裏累積或者拋售頭寸，但是普通交易者並沒有這樣的條件，他們想要交易時，受控於市場上流動性如何。

根據我個人經驗，日內交易我最多不超過5標準手，大多數人應該比這少些。交易量大意味著風險增加、手續費等各方面因素都會影響最後的盈利。假設交易者達到50,000美金到75.000美金的天花板後，想要增加盈利，可能需要更換交易策略，但是這需要花費大量調研和練習的時間。

而且，當達到一個天花板後，回報比例會下降。比如說，20,000美金的帳戶月盈利10%容易，但是2,000,000美金的帳戶想要月盈利10%就很難。

如果你感覺自己碰到了市場天花板，那麼可以嘗試改變自己的策略，或者去交易其他品種。即便如此，新的策略也無法保證長遠的有利的結果，因為這是牽一發而動全身的事情，策略改變了，很多其他因素也會改變。

拓展你的盈利潛力

除非交易者在交易之餘還做一些其他的事情，比如投資或者創業等，不然很難賺到夢想的百萬、千萬甚至上億。

對大多數交易者來說，一天能賺到500美金到3,000美金之間已經是非常非常之幸運的。要考慮到虧損和其他情況，我覺得一年50,000到200,000美金的目標算是合理，當然前提是你是個很不錯的交易者。

日內交易中，可能平時好的時候一天能有幾百美金的盈利，碰到特殊行情而你趕上好運了，那麼一天賺到上萬美金也是可能的。交易就是這樣，比日常工作多了很多意外的驚喜。

但是投資呢？投資更不同，日內交易有天花板，投資卻沒有。在交易之餘，我建議增加其他收入管道，而投資絕對是最好的一種。不管是買股票、基金信託還是買住房店鋪，它們或許都是很好的創收管道。

結語

資金越多，你會發現越難找到地方將這些資金利用起來，這就是為什麼對沖基金的盈利率低於日內交易者。這是完全不同的兩件事，很難作對比。

日內交易者即使能做到較高的回報，也很少用其他管道來的資金。交易中除了個人天花板，還有市場天花板。我傾向於認為，交易者應該擴大收入來源，而不要僅限於交易這一條路。

總之，不管你是想要賺多一點，還是決心要成為百萬富翁，都需要保持警惕、設置一個合理高度的目標。交易不容易，但是並不意味著盈利不可能。