因為跟隨投資老師，3天之內被騙了310萬

「這是一起典型的假冒投資理財詐騙案件，犯罪嫌疑人利用多樣化的手段進行詐騙，讓人防不勝防。」近來，海口市公安局瓊山分局剛剛破獲了一起虛構的投資理財詐騙案，負責這起案件的王警官說明了整起案件的偵破過程，而案件的起因就是竟然是一個「學習投資群組」。

來自海口的曹小姐就是本次案件的受害者，僅僅3天，就被騙走了310萬元，在報警之後海口警方跨省抓捕犯人，經過了對詐騙資金的多個環節調查，最終捕獲了6名犯罪嫌疑人。慶幸的是，曹小姐及時採取補救措施，最後挽回了錢財，但是更加重要是學會防範同類的騙局，杜絕同類型詐騙的發生。

事發經過

在今年3月9日， 投資人曹小姐萌生了想要投資賺錢的想法，就通過了某個微信群聊結識了一名，自稱可以帶她進行外匯投資的老師。隨後，這名投資老師就將曹小姐拉進了一個學習投資交流的群組裡面。

一進入群組，曹小姐就透過投資老師發來的連結，下載了某個APP進行外匯投資，剛開始入金的時候，每次都有大量的收益進帳，看著帳戶餘額的增加，曹小姐就開始嘗試出金。但是第一次的出金就失利，平台宣稱曹小姐没有按照規定購買產品，屬於操作上的違規，提領的金錢，需要7天才能入帳。後來又以提領保證金等藉口不斷地誘導曹小姐往投資軟體裡面投入金錢，最终發現APP被關閉了。

此時的曹小姐，才發覺到自己遇到了詐騙，從9日到12日3天時間，總計被騙走了310.4萬元。隨後曹小姐就前往派出所進行報案。「這是一起典型的虛構投資理財詐騙。」警方判斷分析，這個學習為主題的投資微信群組，就是犯罪團體設下的一個陷阱，群組裡從「學生」到「老師」，都是詐騙團體的同夥。

在接獲到報案之後，警方立即對投資APP進行核對與查驗，發現與軟體同名的公司確實存在，但曹小姐下載的APP，是詐騙團體打著公司的名義偽造而成的。民警通過涉案資金流水發現到，犯罪嫌疑人提供企業銀行帳戶和銀行卡誘騙受害人將300多萬元涉案金額直接轉到銀行一、二、三級帳戶裡面。

偵破經過

偵查人員不斷地整理涉案的資金流向，經過長達一個月的資訊分析及研判，終於透過大量的資金鎖定犯罪嫌疑人。4月11日，專案組前往内蒙古自治區赤峰市阿鲁科爾沁旗、山東省濟南市、江蘇省蘇州市進行蒐證、抓捕的工作。專案組民警跟當地警方聯合，對馬某、王某輝、劉某華、熊某樂等4人進行抓捕到案。

熊某樂據實供述自己獲取受害人的銀行帳戶資訊以後，批量轉賣给境外的犯罪團體，藉此獲利。

4月14日，另外一組民警在蘇州市當地民警的配合之下，將犯罪嫌疑人王某偉抓捕到案。王某偉到案後供述，他是受害者曹小姐的被詐騙資金，透過銀行轉帳至二級嫌疑帳戶的户主，他在明知這是他人在利用資訊網路實施犯罪時，仍將自己開辦的企業銀行帳戶賣给了「上家」王某。4月15日，民警抓獲犯罪嫌疑人王某。經過審訊後，王某偉和王某對自己盜賣企業銀行帳戶，為他人提供非法結算的犯罪事實供認不諱。

與此同時，第三組民警於4月14日在濟南市歷城警方的配合之下，將犯罪嫌疑人呂某勝抓捕到案。經過查明，呂某勝是受害者被詐騙的資金，透過銀行卡轉帳至三級嫌疑帳戶户主。且呂某聖明知他人是在利用資訊網路實施犯罪，認為他人提供支付结算。

目前，已到案的犯罪嫌疑人熊某樂、呂某勝、王某偉、王某、王某輝、劉某華等6人，均已被依法刑事拘留。

總結

沒有投資經驗的新手交易者，很容易就相信那些空有虛名的投資老師，這樣的案例在推薦股票的騙局之中，早已經屢見不鮮，主要的「功勞」得益於投資群組裡面隱藏的幫腔，他們不斷吹噓和「證明」投資老師有多厲害，甚至把投資老師給神格化，彷彿只要跟著他操作，就能賺得盆滿缽滿。在這樣的氛圍之下，很難有交易者能把持得住，所以不要太輕易去相信他人，更重要的是自己要學會去分辨真相，遇到推薦的外匯平台，第一時間前往外匯天眼進行查詢，只要是有問題的平台，一定要立即遠離。