德國聯邦金融管理局

2022 年 1 月 25 日 |主題未經授權的商業交易平台 investarea.com：bafin 調查 Invest Arealtd 根據德國銀行法 (kreditwesengesetz – kwg) 第 37 (4) 節，bafin 明確表示 Invest Arealtd, united kingdom, 未獲 kwg 授權開展銀行業務或提供金融服務。該公司不受bafin的監管。由運營的網站上提供的信息 Invest Arealtd、investarea.com 以及 bafin 可獲得的信息和文件提供了合理的理由懷疑該公司在未經必要授權的情況下在德國開展銀行業務或提供金融服務。在該網站上，菜單項“法律”指向帶有 bafin 徽標等的頁面。如果用戶隨後單擊 bafin 徽標，他們將被定向到一個虛假的 bafin 網頁 portal.mvp.bafin.com.de，這給人一種錯誤的印象 Invest Arealtd 已獲得 bafin 的授權。除 bafin 徽標外，頁面上還有另外兩個徽標，用於指定組織“MFA markets financial authority”和“swiss sfins”/“sfins financial securities”，這兩個組織都沒有國家或國際監管授權。這些標誌錯誤地給人的印像是 Invest AreaLtd 在英國和瑞士受監管。在德國開展銀行業務或提供金融服務的公司需要獲得 kwg 的授權。然而，一些公司在沒有必要授權的情況下運營。有關特定公司是否已獲得 bafin 授權的信息可以在 bafin 的公司數據庫中找到。 bafin、德國聯邦刑事警察局 (bundeskriminalamt – bka) 和德國國家刑事警察局 (landeskriminalämter) 建議尋求在線投資的消費者應格外謹慎，並事先進行必要的研究，以識別欺詐企圖早期。