Qu'est-ce que Aviso？
Aviso Wealth Inc. est un fournisseur de services de patrimoine de premier plan dans l'industrie financière canadienne. En tant que partenaire de confiance de presque toutes les caisses de crédit au Canada, Aviso collabore également avec un large éventail de gestionnaires de portefeuille, de courtiers en investissement, de compagnies d'assurance et de fiducie, et de courtiers introducteurs. La société soutient des milliers de conseillers en investissement grâce à ses services de courtier en investissement et de courtier en fonds communs de placement, ainsi qu'à ses services d'assurance.
Les filiales d'Aviso comprennent Credential Qtrade Securities Inc., Credential Asset Management Inc., Credential Insurance Services Inc., Credential Financial Strategies Inc., et Northwest & Ethical Investments L.P. (NEI Investments). Ce vaste réseau et cette gamme de services permettent aux clients d'Aviso de bénéficier de solutions compétitives dans une industrie en constante évolution.
La filiale à part entière d'Aviso, NEI Investments, est reconnue pour intégrer l'analyse environnementale, sociale et de gouvernance (ESG) dans ses décisions d'investissement. NEI propose une gamme diversifiée de solutions d'investissement, comprenant des options de portefeuille complètes, des blocs de construction d'obligations à revenu fixe et d'actions de base, ainsi que des classes d'actifs spécialisées.
Avantages et inconvénients
Avantages:
Haute sécurité: La société utilise des technologies de chiffrement avancées, basées sur le web et sur PC, conformes aux normes de l'industrie pour protéger les données personnelles et financières contre la fraude en ligne. L'authentification à deux facteurs (2FA) offre une couche supplémentaire de sécurité en exigeant deux formes d'identification pour accéder au compte. Des fonctionnalités telles que la déconnexion en cas d'inactivité et des pare-feu sécurisés sont mises en place pour minimiser le risque d'accès non autorisé et garantir l'intégrité des transactions.
Un autre avantage significatif d'Aviso est son engagement envers la surveillance du système et l'accès restreint. La restriction de l'accès aux systèmes contenant des données clients, combinée à une surveillance continue, garantit que les informations sensibles ne sont accessibles qu'au personnel autorisé. De plus, la société sauvegarde les informations des clients dans des emplacements secondaires sécurisés, minimisant ainsi l'impact d'une éventuelle perte de données et renforçant la sécurité globale.
Accès mondial: La portée mondiale et l'expertise d'Aviso en matière d'investissement durable le distinguent davantage des autres fournisseurs de services financiers. La société offre à ses clients un accès à une gamme de gestionnaires d'investissement mondiaux supervisant plus de 7 billions de dollars d'actifs, dédiés à l'identification d'opportunités d'investissement mondiales.
Appuyé par une intelligence durable: Leur processus intégré de prise de décision en matière d'investissement intègre l'évaluation ESG, la propriété active, la recherche, le leadership éclairé, la politique publique et la défense des intérêts. Cette approche holistique vise non seulement à optimiser les rendements financiers, mais également à garantir que les investissements sont alignés sur les valeurs des clients, favorisant des impacts sociaux et environnementaux positifs.
Inconvénients:
Non réglementé: L'absence de réglementation soulève des inquiétudes quant à la légitimité et à la responsabilité du courtier. Sans surveillance des autorités de régulation, les investisseurs sont exposés à des risques accrus d'activités frauduleuses, de manipulation du marché et de protection insuffisante de leurs fonds.
Aviso est-il sûr ou une arnaque?
Étant donné qu'Aviso n'a actuellement aucune réglementation valide, il est conseillé de faire preuve de prudence. Effectuez une diligence raisonnable approfondie, consultez des conseillers financiers et envisagez d'autres options d'investissement bien réglementées et réputées pour protéger votre capital.
Produits et services
En s'appuyant sur des partenariats avec des entités estimées telles que NEI Investments, Aviso offre un accès à une gamme complète de véhicules d'investissement conçus pour répondre à un large éventail de besoins des investisseurs. NEI Investments, qui bénéficie de près de quatre décennies d'expertise en matière d'investissement responsable, est un pilier des offres d'Aviso, offrant un accès à un large éventail de fonds communs de placement en actions, en obligations et équilibrés, ainsi qu'à des portefeuilles multi-actifs.
Les instruments de marché de NEI Investments englobent une gamme diversifiée d'options d'investissement. Des fonds de revenu fixe offrant stabilité et rendements constants aux fonds d'actions offrant des opportunités de croissance sur les marchés dynamiques, Aviso veille à ce que les Canadiens aient accès à une gamme complète de possibilités d'investissement. De plus, les fonds équilibrés d'Aviso offrent un équilibre harmonieux entre le risque et le rendement, répondant aux besoins de ceux qui recherchent une approche d'investissement équilibrée.
Les solutions multi-actifs renforcent encore la diversification en incorporant différentes classes d'actifs, optimisant les rendements ajustés en fonction du risque. De plus, les investissements alternatifs d'Aviso, y compris les matières premières physiques et les dérivés spécifiés, offrent des possibilités de diversification et des rendements potentiellement non corrélés. En embrassant l'innovation, Aviso explore également d'autres catégories d'investissement telles que les fonds spéculatifs et le capital-investissement, en exploitant son expertise pour naviguer dans des marchés complexes et offrir une valeur durable aux investisseurs.
Types de compte
NEI propose une gamme diversifiée de types de compte pour répondre aux besoins variés des investisseurs. À l'inscription, les investisseurs peuvent remplir une demande de compte pour choisir le type de compte le plus adapté à leurs objectifs financiers. Les options disponibles comprennent des comptes d'investissement non enregistrés pour des investissements flexibles, ainsi que divers comptes axés sur la retraite tels que les régimes d'épargne-retraite (RER), les régimes de retraite immobilisés (RRIM) et les comptes de retraite immobilisés (CRI). Pour des besoins plus spécifiques, les investisseurs peuvent opter pour des régimes d'épargne immobilisés restreints (REIR) et des régimes de retraite collectifs (RRC). À l'approche de la retraite, NEI propose des fonds de revenu de retraite (FRR), des fonds de revenu de retraite immobilisés (FRRI), des fonds de revenu viager (FRV), des fonds de revenu viager restreints (FRVR) et des régimes enregistrés de revenu de retraite prescrits (RRRR) pour aider à gérer les revenus pendant la retraite.
Plateforme de trading
La plateforme en ligne WealthLink de NEI est conçue pour offrir aux conseillers et aux investisseurs un accès pratique aux informations de leur compte de fonds communs de placement NEI. WealthLink propose une interface conviviale qui regroupe tous les détails du compte NEI en un seul endroit, facilitant la gestion des investissements.
Vous pouvez consulter un historique complet des relevés fiscaux et générer des relevés à la demande, ce qui simplifie les tâches administratives. De plus, la plateforme offre un accès rapide aux prix des fonds sans nécessiter de connexion, ce qui facilite le suivi des performances des investissements.
Outils de trading
NEI propose des calendriers conçus pour aider les investisseurs à prendre des décisions éclairées pour atteindre leurs objectifs financiers.
Ces outils comprennent une calculatrice de retraite, qui aide à déterminer si les économies actuelles permettront de répondre aux besoins de revenu futurs pendant la retraite. La calculatrice du capital requis pour le revenu permet aux investisseurs de déterminer combien ils doivent économiser pour générer un flux de revenu annuel spécifique. De plus, l'outil de comparaison des flux de revenus permet aux utilisateurs de comparer deux scénarios d'investissement différents, fournissant des informations sur la durée pendant laquelle leurs économies pourraient durer dans chaque scénario.
Dépôts et retraits
NEI (filiale de Aviso Wealth Inc.) propose divers portefeuilles d'investissement et fonds, chacun ayant des exigences minimales d'achat initial différentes.
Par exemple, le NEI Balanced Private Portfolio W, classé dans les solutions multi-actifs, nécessite un investissement initial important de 100 000 $, ce qui en fait une option adaptée aux particuliers fortunés ou aux investisseurs institutionnels recherchant une gestion d'actifs complète.
En revanche, le NEI Canadian Impact Bond I, relevant de la catégorie des revenus fixes, est très accessible et ne nécessite aucune exigence minimale d'achat initial, ce qui attire les investisseurs intéressés par l'investissement d'impact sans barrières financières.
Enfin, le NEI Balanced Yield A, classé comme un fonds équilibré, a un seuil d'entrée modéré de 500 $, offrant une option accessible aux investisseurs individuels recherchant un mélange de croissance et de potentiel de revenu.
Frais
Investir dans les fonds communs de placement NEI implique plusieurs frais, notamment des commissions, des commissions de suivi, des frais de gestion et d'autres dépenses. Il est essentiel de lire le prospectus avant d'investir, car les fonds communs de placement ne sont pas garantis, leur valeur fluctue, et les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs.
Par exemple, le NEI Canadian Dividend Fund - Series A et P propose une option de frais d'entrée où les investisseurs paient une commission à la société de leur représentant, négociable jusqu'à un maximum de 5%. Le ratio des frais de gestion (RFG) englobe les frais de gestion (y compris la commission de suivi) et les frais d'exploitation, avec une série A à 2,23% et une série P à 2,04%. Ces frais compensent NEI Investments pour la gestion du fonds et ses dépenses.
Notamment, NEI Investments a renoncé à certains frais, réduisant le RFG. La commission de suivi, une commission continue payée tant que le fonds est détenu, rémunère la société du représentant pour la fourniture de services et de conseils continus, déduite des frais de gestion du fonds en fonction de la valeur de l'investissement.
Service client
Les clients peuvent contacter Aviso par le biais de différents canaux.
Adresse: 700 - 1111 West Georgia Street, Vancouver, BC V6E 4T6
Téléphone: 1.855.714.3800
Email: privacyofficer@aviso.ca
Éducation
NEI offre des ressources éducatives complètes pour aider les investisseurs à comprendre les principes et les pratiques de l'investissement responsable. Que vous soyez nouveau dans le concept d'investissement ESG ou que vous souhaitiez approfondir vos connaissances, NEI met à votre disposition les outils et les informations dont vous avez besoin. En tirant parti des ressources éducatives de NEI, les investisseurs peuvent prendre des décisions plus éclairées et jouer un rôle actif dans la promotion de l'investissement responsable.
Conclusion
Aviso Wealth Inc. propose une large gamme de services de gestion de patrimoine grâce à son réseau solide de filiales, notamment NEI Investments. L'engagement de la société à intégrer les facteurs ESG dans les décisions d'investissement souligne davantage son dévouement à l'investissement responsable. Malgré ses atouts significatifs, le manque de surveillance réglementaire reste une préoccupation notable, nécessitant une réflexion attentive et une diligence raisonnable approfondie de la part des investisseurs potentiels pour garantir la protection de leur capital.
Questions fréquemment posées (FAQ)
Avertissement sur les risques
Le trading en ligne comporte des risques importants et vous pouvez perdre tout votre capital investi. Il n'est pas adapté à tous les traders ou investisseurs. Veuillez vous assurer de bien comprendre les risques encourus et notez que les informations fournies dans cette revue peuvent être modifiées en raison de la mise à jour constante des services et des politiques de l'entreprise.
