Что такое Aviso?
Aviso Wealth Inc. является ведущим поставщиком услуг в сфере управления богатством в канадской финансовой индустрии. Будучи надежным партнером практически всех кредитных союзов в Канаде, Aviso также сотрудничает с широким кругом портфельных менеджеров, инвестиционных дилеров, страховых и доверительных компаний, а также представляющих брокеров. Компания поддерживает тысячи инвестиционных консультантов через свои услуги инвестиционного дилера и дилера инвестиционных фондов, а также страховые услуги.
В состав Aviso входят дочерние компании Credential Qtrade Securities Inc., Credential Asset Management Inc., Credential Insurance Services Inc., Credential Financial Strategies Inc. и Northwest & Ethical Investments L.P. (NEI Investments). Эта обширная сеть и широкий спектр услуг позволяют клиентам Aviso получать конкурентные решения в быстро меняющейся отрасли.
Полностью принадлежащая Aviso дочерняя компания NEI Investments признана за внедрение анализа экологических, социальных и управленческих аспектов (ESG) в принятие инвестиционных решений. NEI предлагает широкий спектр инвестиционных решений, включая комплексные портфельные варианты, основные блоки фиксированного дохода и акций, а также специализированные классы активов.
Плюсы и минусы
Плюсы:
Высокая безопасность: Компания использует передовые технологии шифрования, как веб-базированные, так и на ПК, соблюдая стандарты отрасли для защиты личных и финансовых данных от онлайн-мошенничества. Двухфакторная аутентификация (2FA) обеспечивает дополнительный уровень безопасности, требуя две формы идентификации для доступа к учетной записи. Функции, такие как выход из системы при бездействии и безопасные брандмауэры, минимизируют риск несанкционированного доступа и обеспечивают целостность транзакций.
Еще одним значительным преимуществом Aviso является его приверженность мониторингу системы и ограниченному доступу. Ограничение доступа к системам, содержащим данные клиентов, в сочетании с непрерывным мониторингом, гарантирует, что чувствительная информация доступна только авторизованному персоналу. Кроме того, компания создает резервные копии клиентской информации в безопасных вторичных местах, минимизируя возможные потери данных и повышая общую безопасность.
Глобальный доступ: Глобальная охват и экспертиза Aviso в устойчивых инвестициях дифференцируют ее от других финансовых поставщиков услуг. Компания предоставляет клиентам доступ к набору глобальных инвестиционных менеджеров, управляющих более чем $7 трлн активов и посвященных выявлению глобальных инвестиционных возможностей.
Поддерживается устойчивым интеллектом: Их интегрированный процесс принятия инвестиционных решений включает оценку ESG, активное владение, исследования, ведущие мысли, публичную политику и защиту интересов. Такой комплексный подход направлен не только на оптимизацию финансовых результатов, но и на то, чтобы инвестиции соответствовали ценностям клиентов, способствуя позитивным социальным и экологическим последствиям.
Недостатки:
Нерегулируемый: Отсутствие регулирования вызывает опасения относительно законности и ответственности брокера. Без надзора со стороны регулирующих органов инвесторы сталкиваются с повышенными рисками мошенничества, манипуляций на рынке и недостаточной защиты своих средств.
Безопасно ли Aviso или мошенничество？
Учитывая, что у Aviso в настоящее время нет действующего регулирования, рекомендуется подходить с осторожностью. Проведите тщательное изучение, проконсультируйтесь с финансовыми консультантами и рассмотрите другие хорошо регулируемые и репутационные варианты инвестиций, чтобы обеспечить защиту вашего капитала.
Продукты и услуги
Используя партнерства с престижными организациями, такими как NEI Investments, Aviso предлагает доступ к широкому спектру инвестиционных инструментов, созданных для удовлетворения различных потребностей инвесторов. NEI Investments, имеющая почти четыре десятилетия опыта в ответственных инвестициях, является основой предложений Aviso, предоставляя доступ к широкому спектру акций, облигаций и сбалансированных инвестиционных фондов, а также мультиактивным портфелям.
Рыночные инструменты NEI Investments охватывают разнообразные варианты инвестиций. От облигационных фондов, обеспечивающих стабильность и постоянную доходность, до акционерных фондов, предлагающих возможности для роста на динамичных рынках, Aviso обеспечивает доступ к широкому спектру инвестиционных возможностей для канадцев. Кроме того, сбалансированные фонды Aviso находят гармоничное сочетание между риском и доходностью, обслуживая тех, кто ищет сбалансированный подход к портфелю.
Мультиактивные решения дополнительно улучшают диверсификацию путем включения различных классов активов, оптимизируя отношение риска и доходности. Кроме того, альтернативные инвестиции Aviso, включая физические товары и определенные производные инструменты, предлагают возможности для диверсификации и потенциально некоррелированных доходов. Воплощая инновации, Aviso также занимается другими категориями инвестиций, такими как хедж-фонды и частный капитал, используя свой опыт для навигации по сложным рынкам и доставки устойчивой ценности инвесторам.
Типы счетов
NEI предлагает разнообразные типы счетов, чтобы удовлетворить различные потребности инвесторов. После регистрации инвесторы могут заполнить заявку на открытие счета, чтобы выбрать наиболее подходящий тип счета для своих финансовых целей. Доступные варианты включают не зарегистрированные инвестиционные счета для гибкого инвестирования, а также различные счета, ориентированные на пенсию, такие как планы накопления пенсии (RSP), заблокированные планы накопления пенсии (LRSP) и заблокированные пенсионные счета (LIRA). Для более конкретных потребностей инвесторы могут выбрать ограниченные заблокированные планы накопления сбережений (RLSP) и групповые планы накопления пенсии (Group RSP). При приближении пенсии NEI предлагает пенсионные фонды (RIF), заблокированные пенсионные фонды (LRIF), фонды пожизненного дохода (LIF), ограниченные фонды пожизненного дохода (RLIF) и предписанные пенсионные фонды (PRIF) для управления доходами во время пенсии.
Торговая платформа
WealthLink от NEI - это онлайн-платформа, разработанная для обеспечения удобного доступа к информации о счетах взаимного фонда NEI как для советников, так и для инвесторов. WealthLink предлагает пользовательский интерфейс, который объединяет все детали счета NEI в одном месте, что облегчает управление инвестициями.
Вы можете просматривать полную историю налоговых документов и генерировать выписки по требованию, упрощая административные задачи. Кроме того, платформа предоставляет быстрый доступ к ценам на фонды без необходимости входа в систему, улучшая возможность отслеживания инвестиционной производительности.
Торговые инструменты
NEI предлагает календари, разработанные для помощи инвесторам в принятии обоснованных решений для достижения их финансовых целей.
Эти инструменты включают калькулятор пенсии, который помогает определить, достаточно ли текущих накоплений для обеспечения будущих доходов на пенсии. Калькулятор необходимого капитала для дохода позволяет инвесторам определить, сколько им нужно накопить, чтобы получить определенный годовой доход. Кроме того, инструмент сравнения потока доходов позволяет пользователям сравнивать два разных сценария инвестиций, предоставляя представление о том, как долго их накопления могут прослужить в каждом сценарии.
Вклады и снятие средств
NEI (дочерняя компания Aviso Wealth Inc.) предлагает различные инвестиционные портфели и фонды, каждый из которых имеет разные минимальные начальные требования для покупки.
Например, NEI Balanced Private Portfolio W, относящийся к мульти-активным решениям, требует значительных начальных инвестиций в размере $100,000, что делает его подходящим для лиц с высокими чистыми активами или институциональных инвесторов, стремящихся к комплексному управлению активами.
С другой стороны, NEI Canadian Impact Bond I, относящийся к категории облигаций с фиксированным доходом, является высокодоступным и не требует минимальных начальных требований для покупки, что привлекает инвесторов, заинтересованных в инвестировании с социальным воздействием без финансовых барьеров.
Наконец, NEI Balanced Yield A, классифицируемый как сбалансированный фонд, имеет умеренный порог входа в размере $500, предоставляя доступный вариант для индивидуальных инвесторов, стремящихся к сочетанию потенциала роста и доходности.
Сборы
Инвестирование в взаимные фонды NEI включает в себя несколько сборов, включая комиссии, комиссии за обслуживание, управленческие сборы и другие расходы. Перед инвестированием необходимо ознакомиться с проспектом, поскольку взаимные фонды не гарантированы, их стоимость может колебаться, а прошлые результаты не гарантируют будущие.
Например, фонд NEI Canadian Dividend - Series A и P предлагает опцию продажи с комиссией, при которой инвесторы платят комиссию фирме своего представителя, которая может быть согласована до максимума 5%. Ставка расходов на управление (MER) включает в себя управленческую плату (включая комиссию за обслуживание) и операционные расходы, при этом для серии A она составляет 2,23%, а для серии P - 2,04%. Эта плата компенсирует NEI Investments за управление фондом и его расходы.
Отметим, что NEI Investments освободила от некоторых расходов, снизив MER. Комиссия за обслуживание, непрерывно уплачиваемая, пока фонд находится в управлении, компенсирует фирму представителя за предоставление непрерывных услуг и консультаций, удерживаемых из управленческой платы фонда на основе стоимости инвестиции.
Служба поддержки клиентов
Клиенты могут связаться с Aviso через различные каналы.
Адрес: 700 – 1111 West Georgia Street, Vancouver, BC V6E 4T6
Телефон: 1.855.714.3800
Email: privacyofficer@aviso.ca
Образование
NEI предлагает всесторонние образовательные ресурсы, чтобы помочь инвесторам понять принципы и практики ответственного инвестирования. Независимо от того, новичок вы в понятии ESG инвестирования или хотите углубить свои знания, NEI предоставляет вам необходимые инструменты и информацию. Используя образовательные ресурсы NEI, инвесторы могут принимать более обоснованные решения и активно способствовать ответственным инвестициям.
Заключение
Aviso Wealth Inc. предлагает широкий спектр услуг по управлению капиталом через свою надежную сеть дочерних компаний, включая NEI Investments. Последовательное внедрение факторов ESG в принятие инвестиционных решений подчеркивает приверженность компании ответственному инвестированию. Несмотря на значительные преимущества, отсутствие регулирующего надзора остается значительной проблемой, требующей тщательного рассмотрения и полного анализа со стороны потенциальных инвесторов для обеспечения сохранности их капитала.
Часто задаваемые вопросы (FAQ)
Предупреждение о рисках
Онлайн-торговля связана с существенными рисками, и вы можете потерять все свои инвестированные средства. Она не подходит для всех трейдеров или инвесторов. Пожалуйста, убедитесь, что вы понимаете связанные с этим рисками и обратите внимание, что предоставленная в этом обзоре информация может быть изменена из-за постоянного обновления услуг и политики компании.
