FX取引によるある詐欺の手口及び対策４－ポンジ・スキーム詐欺

ポンジ·スキーム詐欺とは

およそ100年前に、イタリア生まれの投機家チャールズ・ポンジー氏は、3カ月で40％の利益率を謳い、次々に出資金を集めることに成功した。しかし、実際には運用はされておらず、新しく出資した資金を以前に投資した人に渡していたのである。このようにして、次から次へと投資家を巻き込んでいった。

その詐欺は1年間も続き、巨額のお金を騙し取ったあと、チャールズ・ポンジー氏自身は逮捕となった。

多くの投資詐欺事件は同じようなスキームで取り込まれている。

ポンジ・スキームの手口は、最初に「利益の還元」や「配当」などの資金運用を謳い文句に投資家から資金を集める。その後、集めた資金を実際には運用することなく、そのまま資金を取り崩して配当を出す。しかし、多くの場合は運用事績が実在しないため、徐々に運用利益の還元や配当支払が滞る。

また、資金を取り崩して配当を出さないといけないので、最終的には自転車操業の状態になり、「ポンジ・スキーム」は必ず破綻してしまうのだ。

投資案件で、以下の特徴があるときは、ポンジ・スキーム詐欺の可能性が大きいので、注意するべきである。

＊高利回り，高配当

＊元本保証

＊仕組みが分かりにくい、分からない

＊限定投資案件、特別優遇商品

＊出金には厳しい条件付き

また、為替運用を謳う詐欺では、EA（自動売買）を利用すると謳ったポンジ・スキーム詐欺もよく手口である。

事例

• EA運用で、年間数十倍、数百倍の運用収益を謳い、海外FX会社の取引口座開設へ誘導する

• EA運用で、年間数十倍、数百倍の運用収益を謳う

• EAの仕組みが不明で、無名の海外FX会社で取引口座を開設を迫られる

• 入金先は個人名義の銀行口座や、暗号通貨のウォレットになっている

• システムに接続しにくい状況になること

• プロジェクトの仕組みが頻繁に変更される

• マネーロンダリングや、ライセンスを切替える等の理由で出金停止

• 注文・ポジションがあるという理由で出金できない

• 出金は全く無名な暗号通貨のコインのみに限定

以上の項目で2つ以上当てはまるのであれば、直ちに、資金を出金することを検討してほしい。

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