Fidelity

Thông tin chung

Fidelity Brokerage Services LLClà nhà môi giới trực tuyến cung cấp dịch vụ tài chính cho các nhà đầu tư cá nhân, người sử dụng lao động, tổ chức, nhà tài trợ từ thiện và nhà đổi mới. Fidelity quản lý các chương trình phúc lợi nhân viên cho hơn 22.000 doanh nghiệp và hỗ trợ hơn 13.500 tổ chức tài chính bằng các giải pháp đầu tư và công nghệ để phát triển doanh nghiệp của họ. có trụ sở tại boston, Fidelity phục vụ khách hàng thông qua 12 địa điểm khu vực trên toàn cầu và hơn 200 trung tâm nhà đầu tư.

là Fidelity hợp pháp?

Fidelitykhông được quản lý bởi bất kỳ cơ quan quản lý tài chính được công nhận nào. với tư cách là một nhà môi giới không được kiểm soát, nó hoạt động mà không có sự giám sát của các cơ quan quản lý chịu trách nhiệm đảm bảo tuân thủ các tiêu chuẩn ngành và bảo vệ lợi ích của nhà giao dịch. Việc thiếu quy định này làm dấy lên mối lo ngại về sự an toàn và bảo mật của quỹ cũng như tính minh bạch trong hoạt động kinh doanh của nhà môi giới.

giao dịch với một nhà môi giới không được kiểm soát như Fidelity tiềm ẩn những rủi ro cố hữu. nếu không có sự giám sát của cơ quan quản lý, có thể có những con đường hạn chế để giải quyết tranh chấp và các nhà giao dịch có thể phải đối mặt với những thách thức trong việc tìm kiếm sự trợ giúp trong trường hợp có bất kỳ vấn đề hoặc tranh chấp nào. Ngoài ra, các nhà môi giới không được kiểm soát có thể không phải tuân theo các tiêu chuẩn hoạt động và tài chính nghiêm ngặt, có khả năng dẫn đến việc bảo vệ quỹ khách hàng không đầy đủ và các hoạt động giao dịch không công bằng.

Ưu và nhược điểm

Fidelitycung cấp một loạt các dịch vụ tài chính và sản phẩm đầu tư, khiến nó trở thành sự lựa chọn linh hoạt cho các nhà đầu tư. phạm vi toàn diện của các loại tài khoản, các tùy chọn giao dịch miễn phí hoa hồng và các quỹ chỉ số tỷ lệ chi phí bằng 0 đổi mới là những lợi thế đáng kể. Ngoài ra, sự sẵn có của các nguồn tài nguyên giáo dục giúp tăng cường sức hấp dẫn đối với cả nhà đầu tư mới và nhà đầu tư có kinh nghiệm. Tuy nhiên, Fidelity Việc thiếu sự giám sát theo quy định của Bitcoin là một mối lo ngại đáng chú ý vì nó đặt ra câu hỏi về tính an toàn và minh bạch của nền tảng. hơn nữa, thông tin hạn chế về các lựa chọn đòn bẩy và việc không có các chương trình thưởng có thể được coi là hạn chế đối với một số nhà giao dịch. điều cần thiết là các nhà đầu tư tiềm năng phải cân nhắc cẩn thận những ưu và nhược điểm này để xác định xem liệu Fidelity phù hợp với các mục tiêu tài chính cụ thể và khả năng chấp nhận rủi ro của họ.

Lựa chọn đầu tư

với một Fidelity tài khoản (không có mức tối thiểu để mở), khách hàng có thể giao dịch cổ phiếu, quỹ tương hỗ, quỹ giao dịch trao đổi (etfs), quyền chọn, trái phiếu và chứng chỉ tiền gửi (cds), kim loại quý, đầu tư quốc tế. Fidelity bây giờ cung cấp Fidelity quỹ chỉ số thị trường bằng không (fzrox), Fidelity quỹ chỉ số quốc tế bằng không (fzilx), Fidelity quỹ chỉ số vốn hóa lớn bằng không (fnilx) và Fidelity quỹ chỉ số thị trường mở rộng bằng không (fzipx) dành cho các nhà đầu tư bán lẻ cá nhân mua cổ phiếu của họ thông qua một Fidelity tài khoản môi giới.

Loại tài khoản

Fidelitycung cấp nhiều lựa chọn về loại tài khoản để đáp ứng nhu cầu tài chính đa dạng của khách hàng. đây là thông tin tổng quan có cấu trúc về các loại tài khoản khác nhau được cung cấp bởi Fidelity :

Tài khoản hưu trí:

1. IRA tái đầu tư: Lý tưởng để hợp nhất tiền tiết kiệm hưu trí từ các kế hoạch sử dụng lao động trước đây vào tài khoản được ưu đãi thuế.

2. IRA truyền thống: Cung cấp mức tăng trưởng được hoãn thuế và nhiều lựa chọn đầu tư để tiết kiệm hưu trí.

3. Roth IRA: Cung cấp các khoản rút tiền miễn thuế khi nghỉ hưu và các lựa chọn đầu tư linh hoạt.

Tài khoản đầu tư và giao dịch:

4. tài khoản môi giới ( Fidelity tài khoản®): Tiếp cận nhiều lựa chọn đầu tư khác nhau, bao gồm cổ phiếu, quỹ ETF, quỹ tương hỗ, trái phiếu và các lựa chọn để xây dựng và quản lý danh mục đầu tư.

5. tài khoản tiền điện tử ( Fidelity tiền điện tử®): Được thiết kế cho khách hàng quan tâm đến giao dịch tiền điện tử.

Tài khoản chi tiêu và tiết kiệm:

6. Fidelity® tài khoản quản lý tiền mặt: Kết hợp các tính năng của tài khoản séc với lợi ích tiết kiệm năng suất cao, tạo điều kiện quản lý tiền mặt thuận tiện.

7. Fidelitynở hoa®: Một tài khoản chăm sóc sức khỏe tài chính giúp khách hàng kiểm soát thói quen tài chính và hạnh phúc của mình.

Tài khoản tự kinh doanh và tài khoản doanh nghiệp:

số 8. SEP IRA (IRA lương hưu nhân viên đơn giản hóa): Cung cấp các lợi thế về thuế và các lựa chọn tiết kiệm hưu trí cho các cá nhân và chủ doanh nghiệp tự kinh doanh.

9. HSA Doanh nghiệp Nhỏ (Tài khoản Tiết kiệm Y tế): Cung cấp các giải pháp tiết kiệm chăm sóc sức khỏe được ưu đãi về thuế cho các chủ doanh nghiệp nhỏ.

Tài khoản tiết kiệm cho trẻ em và giáo dục:

10. 529 Tài khoản: Được thiết kế để tiết kiệm và đầu tư vào việc giáo dục trẻ em, mang lại lợi ích về thuế và tính linh hoạt.

11. Fidelity® tài khoản thanh thiếu niên: Một tài khoản phù hợp với các nhà đầu tư trẻ, khuyến khích giáo dục tài chính và đầu tư sớm.

Tài khoản được quản lý:

12. Fidelityđi®: Dịch vụ cố vấn robot cung cấp quản lý danh mục đầu tư tự động dựa trên mục tiêu tài chính cá nhân và khả năng chấp nhận rủi ro.

13. Fidelityfidfolio được quản lý℠: Cho phép khách hàng đầu tư vào danh mục đầu tư được quản lý chuyên nghiệp phù hợp với mục tiêu tài chính của họ.

14. Dịch vụ tư vấn danh mục đầu tư: Cung cấp lời khuyên và hướng dẫn đầu tư được cá nhân hóa cho những khách hàng đang tìm kiếm cách quản lý danh mục đầu tư phù hợp.

Làm thế nào để mở một tài khoản？

mở tài khoản với Fidelity là một quá trình đơn giản:

1. ghé thăm Fidelity trang mạng. hãy tìm nút “mở tài khoản” trên trang chủ và nhấp vào nút đó.

2. nộp đơn trực tuyến: truy cập Fidelity trang web chính thức của và điền vào mẫu đơn đăng ký trực tuyến với thông tin cá nhân và loại tài khoản mong muốn của bạn.

3. Chọn Loại Tài khoản: Chọn loại tài khoản cụ thể mà bạn muốn mở, chẳng hạn như tài khoản môi giới cá nhân hoặc tài khoản hưu trí.

4.. Cung cấp tài liệu: Gửi các tài liệu cần thiết để xác minh danh tính, như ID do chính phủ cấp và bằng chứng về số An sinh xã hội của bạn.

5.. Nạp tiền vào tài khoản của bạn: Sau khi được phê duyệt, hãy nạp tiền vào tài khoản của bạn bằng nhiều tùy chọn khác nhau, bao gồm chuyển khoản điện tử, séc hoặc chuyển khoản tài sản.

6.. bắt đầu đầu tư: truy cập Fidelity nền tảng của để đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ, etfs, v.v.

7.. cân nhắc Fidelity đi: nếu bạn thích danh mục đầu tư được quản lý, hãy khám phá Fidelity đi, dịch vụ cố vấn robot của họ.

Hoa hồng & Phí

Có khoản hoa hồng $0 cho các giao dịch chứng khoán, ETF và quyền chọn trực tuyến của Hoa Kỳ.

giao dịch miễn phí hoa hồng: Fidelity cung cấp giao dịch trực tuyến miễn phí hoa hồng cho cổ phiếu, quỹ đầu tư chứng khoán và quyền chọn của chúng tôi. khách hàng có thể thực hiện trực tuyến các giao dịch chứng khoán, etf và quyền chọn của chúng tôi với mức hoa hồng là 0,01 USD cho mỗi giao dịch, cùng với một khoản bổ sung 0,65 USD mỗi hợp đồng về quyền chọn.

quỹ chỉ số tỷ lệ chi phí bằng 0: Fidelity giới thiệu đầu tiên của ngành chi phí bằng không quỹ tương hỗ chỉ số tỷ lệ có sẵn trực tiếp cho các nhà đầu tư. các quỹ này bao gồm Fidelity ® quỹ chỉ số thị trường tổng bằng không, Fidelity ® quỹ chỉ số quốc tế zero, Fidelity ® quỹ chỉ số thị trường mở rộng bằng không, và Fidelity ® quỹ chỉ số vốn hóa lớn bằng không.

giá trị dẫn đầu ngành: Fidelity tự hào về việc cung cấp giá trị dẫn đầu ngành cho khách hàng của mình. có không có phí tài khoản và không yêu cầu mức tối thiểu để mở một tài khoản môi giới bán lẻ, bao gồm cả IRA, giúp nhiều nhà đầu tư có thể tiếp cận nó.

Phí giao dịch đối với các tài sản khác: Fidelity Cơ cấu phí bao gồm $0 phí giao dịch cho tất cả các quỹ ETF. Đối với giao dịch thứ cấp trái phiếu và chứng chỉ tiền gửi, có phí $1 mỗi trái phiếu hoặc CD, với Kho bạc Hoa Kỳ được giao dịch trực tuyến miễn phí. Cơ cấu phí này mang lại tiềm năng tiết kiệm, trung bình khoảng $15 mỗi trái phiếu.

mức tối thiểu bằng không cho Fidelity quỹ tương hỗ: Fidelity mang đến cho khách hàng cơ hội đầu tư vào Fidelity quỹ tương hỗ không có yêu cầu đầu tư tối thiểu. Ngoài ra, khách hàng có thể truy cập hàng trăm quỹ khác mà không mất phí giao dịch.

Sàn giao dịch

Fidelitycung cấp cho khách hàng quyền truy cập vào thị trường tài chính thế giới thông qua nền tảng giao dịch viên chuyên nghiệp đang hoạt động.

Gửi tiền và rút tiền

có một số cách để gửi tiền vào một Fidelity tài khoản:

1. Gửi tiền đến hoặc từ tài khoản ngân hàng bằng chuyển khoản điện tử (EFT);

2. Chuyển tiền từ tài khoản ngân hàng hoặc bên thứ ba;

3. Gửi séc qua tải lên di động hoặc gửi séc giấy;

4. chuyển tiền từ một Fidelity tài khoản khác;

5. Chuyển tiền qua ứng dụng thanh toán của bên thứ ba như Venmo® hoặc PayPal®.

Phương thức gửi và rút tiền

Fidelitycung cấp nhiều phương thức gửi và rút tiền khác nhau, bao gồm:

Tiền gửi

Chuyển tiền điện tử (EFT): eft là cách phổ biến nhất để gửi tiền vào một Fidelity tài khoản. bạn có thể bắt đầu một eft từ tài khoản ngân hàng của bạn hoặc tài khoản khác Fidelity tài khoản. các yêu cầu thường mất 1-3 ngày làm việc để xử lý.

Gửi tiền trực tiếp: bạn có thể thiết lập gửi tiền trực tiếp để gửi tiền lương hoặc phúc lợi chính phủ trực tiếp vào tài khoản của bạn Fidelity tài khoản. tiền gửi trực tiếp thường được xử lý trong cùng ngày hoặc ngày làm việc tiếp theo.

Kiểm tra tiền gửi: bạn có thể gửi séc vào Fidelity tài khoản qua thư hoặc trực tiếp tại Fidelity trung tâm nhà đầu tư. tiền gửi séc thường mất 4-6 ngày làm việc để xử lý.

Chuyển khoản: chuyển khoản ngân hàng là cách nhanh nhất để gửi tiền vào một Fidelity tài khoản, nhưng chúng cũng đắt nhất. chuyển khoản ngân hàng thường mất 1-2 ngày làm việc để xử lý.

Rút tiền

EFT: bạn có thể bắt đầu nỗ lực rút tiền từ tài khoản của mình Fidelity vào tài khoản ngân hàng của bạn. các yêu cầu thường mất 1-3 ngày làm việc để xử lý.

Kiểm tra: Bạn có thể yêu cầu gửi séc qua đường bưu điện cho bạn hoặc cho người nhận khác. Việc rút tiền bằng séc thường mất 4-6 ngày làm việc để xử lý.

Chuyển khoản: chuyển khoản ngân hàng là cách nhanh nhất để rút tiền từ một Fidelity tài khoản, nhưng chúng cũng đắt nhất. chuyển khoản ngân hàng thường mất 1-2 ngày làm việc để xử lý.

Nền tảng giao dịch

Fidelitycung cấp nhiều nền tảng giao dịch khác nhau để đáp ứng nhu cầu của các nhà đầu tư khác nhau. những nền tảng này bao gồm:

• Fidelity.với: Fidelity .com là Fidelity nền tảng giao dịch dựa trên web của. nó rất dễ sử dụng và cung cấp nhiều tính năng, bao gồm báo giá thời gian thực, công cụ biểu đồ cũng như tin tức và nghiên cứu.

• Nhà giao dịch tích cực Pro: nhà giao dịch tích cực chuyên nghiệp là Fidelity nền tảng giao dịch trên máy tính để bàn của. nó được thiết kế cho các nhà giao dịch năng động và cung cấp nhiều tính năng khác nhau, bao gồm các công cụ biểu đồ nâng cao, công cụ quản lý đơn hàng cũng như tin tức và nghiên cứu trực tuyến.

• Fidelitydi động: Fidelity di động là Fidelity ứng dụng giao dịch di động của. nó dễ sử dụng và cung cấp nhiều tính năng, bao gồm báo giá theo thời gian thực, công cụ biểu đồ và khả năng đặt giao dịch.

Các quốc gia được chấp nhận

Fidelitykhông cung cấp dịch vụ quản lý tài sản tùy ý cho khách hàng cư trú bên ngoài Hoa Kỳ. Ngoài ra, khách hàng cư trú bên ngoài Hoa Kỳ sẽ không được phép mở tài khoản kế hoạch tiết kiệm 529 hoặc tài khoản tiết kiệm sức khoẻ (hsas) mới hoặc tiếp tục đóng góp vào 529 hoặc hsas hiện có. hơn nữa, Fidelity không mở tài khoản cho bất kỳ khách hàng mới nào cư trú bên ngoài chúng tôi.

Hỗ trợ khách hàng

Nếu khách hàng có bất kỳ thắc mắc hoặc quan ngại nào, vui lòng gọi tới số 800-343-3548 (dịch vụ khách hàng hoạt động 24/7) để được tư vấn.

• Trợ lý ảo: Fidelity cung cấp trợ lý ảo hoạt động 24/7 để hỗ trợ khách hàng giải quyết các yêu cầu của họ. công cụ hỗ trợ ai này được thiết kế để cung cấp hỗ trợ nhanh chóng và tự động.

• Trò chuyện trực tiếp: khách hàng có thể tham gia trò chuyện trực tiếp với Fidelity nhóm hỗ trợ trong giờ hoạt động được chỉ định. tính năng trò chuyện trực tiếp cho phép khách hàng nhận được hỗ trợ chuyên biệt cho tài khoản của họ hoặc các vấn đề kỹ thuật. giờ hoạt động là từ thứ Hai đến thứ Sáu, từ 8 giờ sáng đến 10 giờ tối và thứ Bảy đến Chủ Nhật, từ 9 giờ sáng đến 4 giờ chiều.

• Hỗ trợ qua điện thoại: Fidelity cung cấp hỗ trợ qua điện thoại 24/7. khách hàng có thể tìm thấy số điện thoại hoặc bộ phận phù hợp với nhu cầu cụ thể của họ trên Fidelity trang mạng.

• Bàn trợ giúp về tiền điện tử: dành cho khách hàng quan tâm đến giao dịch tiền điện tử, Fidelity cung cấp một bàn trợ giúp chuyên dụng về tiền điện tử. tại đây, khách hàng có thể tìm thấy câu trả lời cho câu hỏi của mình, truy cập tài nguyên và tìm hiểu cách hoạt động của giao dịch tiền điện tử tại Fidelity .

  

Phương pháp giáo dục

Fidelitycung cấp nhiều nguồn tài nguyên giáo dục để giúp các nhà đầu tư tìm hiểu về thị trường và cách đầu tư. những tài nguyên này bao gồm:

• Trung tâm học tập: Trung tâm kiến ​​thức là nguồn tài nguyên toàn diện dành cho các nhà đầu tư thuộc mọi cấp độ kinh nghiệm. Nó cung cấp các bài viết, video và công cụ tương tác về nhiều chủ đề khác nhau, bao gồm những kiến ​​thức cơ bản về đầu tư, phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản.

• Hội thảo: Fidelity cung cấp các hội thảo trực tuyến thường xuyên về nhiều chủ đề khác nhau, bao gồm cập nhật thị trường, chiến lược đầu tư và kế hoạch nghỉ hưu. hội thảo trên web là một cách tuyệt vời để học hỏi từ các chuyên gia và nhận được câu trả lời cho câu hỏi của bạn trong thời gian thực.

• Các khóa học trực tuyến: Fidelity cung cấp nhiều khóa học trực tuyến về nhiều chủ đề khác nhau, bao gồm kiến ​​thức cơ bản về đầu tư, phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản. các khóa học trực tuyến là một cách tuyệt vời để học theo tốc độ và thời gian của riêng bạn.

• Công cụ đầu tư: Fidelity cung cấp nhiều công cụ đầu tư khác nhau để giúp các nhà đầu tư đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt. những công cụ này bao gồm máy sàng lọc, máy tính và báo cáo nghiên cứu.

Phần kết luận

Tóm lại là, Fidelity , được thành lập vào năm 1998 và có trụ sở chính tại Hoa Kỳ, cung cấp một bộ sản phẩm đầu tư và dịch vụ tài chính mạnh mẽ. Ưu điểm của nó nằm ở sự đa dạng về loại tài khoản, giao dịch miễn phí hoa hồng và các quỹ chỉ số tỷ lệ chi phí bằng 0 tiên phong, khiến nó trở thành lựa chọn hấp dẫn cho nhiều nhà đầu tư. tuy nhiên, việc thiếu sự giám sát theo quy định làm tăng mối lo ngại về sự an toàn và minh bạch của quỹ, trong khi thông tin hạn chế về các lựa chọn đòn bẩy và việc không có tiền thưởng có thể ngăn cản một số nhà giao dịch. Cuối cùng, quyết định sử dụng Fidelity nên được thực hiện sau khi xem xét cẩn thận điểm mạnh và điểm yếu của nó, phù hợp với mục tiêu tài chính cá nhân và khả năng chấp nhận rủi ro.

Câu hỏi thường gặp

q: là Fidelity một nhà môi giới được quản lý?

một: không, Fidelity hoạt động như một nhà môi giới không được kiểm soát, có nghĩa là nó không chịu sự giám sát của các cơ quan quản lý tài chính được công nhận.

q: tôi có thể mở những loại tài khoản nào Fidelity ？

Một: Fidelity cung cấp nhiều tùy chọn tài khoản khác nhau, bao gồm các tài khoản hưu trí như iras, tài khoản môi giới, tài khoản tiền điện tử, tài khoản chi tiêu và tiết kiệm cũng như danh mục đầu tư được quản lý thông qua Fidelity đi.

q: làm thế nào tôi có thể tài trợ cho tôi Fidelity tài khoản?

a: bạn có thể tài trợ cho Fidelity tài khoản thông qua các phương thức như chuyển tiền điện tử (eft), gửi tiền trực tiếp, gửi tiền bằng séc và chuyển khoản ngân hàng.

q: sàn giao dịch làm gì Fidelity lời đề nghị?

Một: Fidelity cung cấp nhiều nền tảng giao dịch, bao gồm Fidelity .com (dựa trên web), nhà giao dịch tích cực chuyên nghiệp (máy tính để bàn) và Fidelity di động (ứng dụng di động).

q: có hỗ trợ khách hàng tại Fidelity ？

một: vâng, Fidelity cung cấp hỗ trợ khách hàng thông qua trợ lý ảo hoạt động 24/7, trò chuyện trực tiếp trong những giờ nhất định, hỗ trợ qua điện thoại 24/7 và bộ phận trợ giúp chuyên dụng về tiền điện tử.