俄罗斯央行吊销CB Ivanovo银行执照并指派临时管理人

根据2019年4月5日发布的第OD-761号命令，俄罗斯央行(Bank of Russia)吊销了信贷机构Joint-Stock Company Commercial Bank Ivanovo(注册号1763，以下简称“CB Ivanovo”)的银行执照。这家信贷机构在俄罗斯银行体系中资产排名294。

俄罗斯央行根据联邦法律《关于银行和银行活动(On Banks and Banking Activities)》第20条第1部分第6和第6.1款作出了这一决定，基于CB Ivanovo以下事实：

·多次未能遵守俄罗斯央行关于打击犯罪所得收益合法化(洗钱)和资助恐怖主义的规定。信贷机构向监管机构提供不完整和不可靠的信息，包括与受强制控制的业务相关的信息。

·系统性地低估拟设立的准备金数额，夸大资产价值，以改善其财务指标，隐瞒其实际财务状况。俄罗斯央行将向执法机构提交有关这些带有刑事犯罪迹象的事实的信息。俄罗斯央行估计，CB Ivanovo承担的信贷风险及其资产价值的真实反映将导致其资本大幅减少(幅度超过30%)，因此有必要采取措施防止信贷机构破产，保护其债权人和存款人的利益。

·执行“计划”操作，人为地维持其资本，以正式符合所需比率。

·违反了联邦银行法和俄罗斯央行的规定，使得监管机构在过去12个月里一再采取监管措施，包括对吸引家庭存款施加三项限制。

CB Ivanovo的主要业务是提供企业和零售贷款。也就是说，低质量贷款占贷款组合的70%以上。这项活动主要由家庭存款提供资金(约占该行筹资总额的90%)。

在指定破产接管人或清算人之前，俄罗斯央行向CB Ivanovo指定了一个临时管理人。根据联邦法律，信贷机构的执行机构的权力被暂停。

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自俄罗斯央行官网