俄罗斯央行吊销TROIKA-D BANK银行执照并指派临时管理人

根据2019年4月17日发布的第OD-861号命令，俄罗斯央行(Bank of Russia)撤销了总部位于莫斯科的Joint-stock Company TROIKA-D BANK (简称“TROIKA-D BANK”，注册号3431)的银行执照。该信贷机构在俄罗斯银行系统中的资产排名为185位。

俄罗斯央行作出这一决定的依据是俄罗斯联邦法律《关于银行及银行活动(On Banks and Banking Activities)》第20条第1部分第6及第6.1款，基于TROIKA-D BANK以下事实：

·未能遵守有关打击犯罪所得收益合法化(洗钱)和资助恐怖主义的立法以及俄罗斯央行的规定。未能及时向当局提供受强制控制的业务的可信信息

·系统性地低估拟设立的拨备金额，夸大资产价值，以改善其财务指标，隐瞒其实际财务状况。俄罗斯央行估计，若按照恰当的财务报表所反映的信贷风险和资产价值，该行的资本将大幅减少(约40%)，因而有必要采取措施防止该信贷机构破产，避免对其债权人和存款人的利益构成威胁

·执行“计划”操作，人为地维持其资本，以在表面上符合所要求的资产比率

·多次违反监管部门为保护存款人利益而实施的某些交易限制

·违反联邦银行法和俄罗斯央行的规定，使得监管机构在过去12个月里一再采取监管措施，包括对吸引家庭存款施加两项限制

TROIKA-D BANK的活动有着旨在转移资产的不当行为的迹象，损害了债权人和储户的利益。俄罗斯央行一再向执法机构提交有关该行带有刑事犯罪迹象的交易的资料。

俄罗斯央行还取消了TROIKA-D BANK的专业证券市场参与者牌照。

俄罗斯央行为TROIKA-D BANK指定了一个临时管理机构，期限直至任命接管人或清算人为止。根据联邦法律，信贷机构执行机构的权力被暂停。

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自俄罗斯央行官网