瑞士FINMA发布2019年年报

瑞士金融市场监督管理局(FINMA)今日发布了其《2019年年报》(2019 Annual Report)。年报包括一份回顾性报告(retrospective report)和一份年度财务报表(annual financial statements)。此外，从今天开始，FINMA首次在其网站上提供数据库中的执法案件数据以及Excel文档中的统计数据。

FINMA董事会主席Thomas Bauer和FINMA首席执行官Mark Branson在《2019年年报》的导言中写道：“瑞士需要稳定的金融机构，尤其是在金融市场不稳定的时期”。当时新冠病毒疫情尚没有爆发，他们还不知道不久之后情况会变得比以往任何时候都更加“不稳定”。

FINMA在2019年将其风险导向的监管重点放在企业如何应对低利率或负利率带来的风险上，尤其是在房地产市场。在与网络攻击、英国退欧和伦敦银行间同业拆借利率(LIBOR)转型相关的风险方面，FINMA也与业界保持着密切联系。

此外，FINMA还澄清了一系列与基于新技术用途的业务模型相关的技术问题。金融危机十年后，FINMA确认，针对两家主要瑞士银行系统相关功能的应急计划现在已经生效。最后，FINMA考虑了如何在监管法律下处理可持续性和气候变化带来的风险的话题。

执法：专注于首次代币发行

2019年，FINMA开展了1185项调查(2018年1086项)和30项执法行动(2018年42项)。FINMA的执法部门对2019年于瑞士进行的首次代币发行(ICO)给予了密切关注。

FINMA对大约60个ICO进行了调查，其中一半以上是可以进行的。FINMA发现十多项ICO违反了《反洗钱法》(Anti-Money Laundering Act)，并对相关责任人提起了诉讼。另有8项ICO因涉嫌违法行为被列入FINMA的警告名单。FINMA对三家公司最终启动了执法程序。

年度财务报表：特殊影响造成成本略高

自2012年以来，FINMA的运营成本基本保持稳定。2019年FINMA的运营成本为1.23亿瑞士法郎，比前一年上涨了400万瑞士法郎。这是因为2018年员工养老金福利调整造成当年的成本特别低。

运营成本由监管费用(supervisory fees)和征收款(levies)的收入抵偿。2019年，FINMA全职等同职位的平均数量为465个。自2012年以来，这个数字几乎没有变化。

更大的透明度

由于目前与疫情相关的情况，FINMA今年没有举行年度媒体会议。然而，FINMA将继续透过其惯常渠道(网站@FINMA_media)提供有关进展的最新情况。

FINMA在2019年采取了旨在加强透明度的各种举措。FINMA发布了一份新的前瞻性刊物《风险监察》(Risk Monitor)以让公众知悉其监管工作的一个主要方面——优先处理金融业所面对的风险。

在2020年初，FINMA还就具有系统重要性的银行在复苏和处置规划方面取得的进展发布了一份广泛的报告。此外，FINMA还在其网站上提供了前一年的统计信息以及包含执法裁定和法院判决数据的数据库。

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自FINMA官网