資金盤騙局慣用伎倆解析，一文帶你看懂背後的貓膩

資金盤騙局各位投資一定聽說過，是指運用直銷倍增原理，以滾動或靜態的資金流通形式，拆東牆補西牆，用後加入會員的錢支付給前面會員的網路傳銷形式，本質是金字塔式傳銷詐騙。

這種詐騙方式在各個行業都有應用，由於其受害人多、資金高等特點，也是外匯黑平台常用的詐騙手段。IGOFX、PTFX、IRONFX、Starfishfx這些資金盤無一不讓投資者損失慘重。

資金盤屢禁不止，這些黑平台到底是以何種手段來偽裝自己，給消費者下套的呢？

租賃辦公地

一家交易商如果，有自己的基地、有自己的技術團隊以及眾多子公司，那麼無疑可信度會增加，因此我們時常能看到這些資金盤平台，會將自己的公司開在城市中心的最豪華地帶，以彰顯自己的資金實力。然而所謂的豪華辦公大樓很可能租的，騙子通過短期租賃實施詐騙。

以上還是肯下本的，更有甚者直接在別人的地方拍個照片插塊牌子，就宣稱是自己的辦公地。因此投資者在遇到這類交易商時，可先調查該線下實體是否是自己斥資修建的辦公大樓，或直接購買的，因為正規的企業為了長遠的發展都會這樣做。

虛構背景

為了打造自己有實力的形象，黑平台往往會虛構自己是什麼500強合作企業，是某海外機構的辦事處，有的還會和什麼政府權威機構掛鉤，利用國家的公信力矇騙消費者。

這類包裝由於外資企業資訊核查難度大，如果投資者不仔細調查就很難鑒別。不過，也正因為這點，這類偽裝也很容易鑒別，投資者只需通過國外的朋友，或自己直接聯繫該知名企業或機構，確認合作關係，其偽裝便可揭穿。

演員CEO

每一個資金都有一個來自華爾街的領導人，這基本上是資金盤的標配，這個領導人在各個企業中身居要職，有各種各樣的頭銜，與眾多名人都有合影。

然而這種領導人在身份上，靠譜一點的可能是什麼諮詢公司的員工，和該企業毫無關係，在外匯天眼此前的曝光中，黑平台EXcoin就是如此。而無下限一點的直接請一個長者精英臉的國外演員擔任“CEO”來為自己的平台站台。

至於所謂的名人合影，都是有市場價的，代表不了什麼，採訪視頻可能也是一群演員做的視頻，公眾場合根本沒有相關報導。

掛牌上市

在現在的投資項目中，如果能跟著一個有前景的企業上市，無疑會帶來巨額的收益，騙子也看到了這點，因此很多資金盤公司會以“上市”的字眼來混淆視聽，到處鼓吹公司已掛牌上市，來彰顯公司實力。

比如，宣傳已上了新三板、新四板，或售賣公司原始股，等公司上市就能獲得暴利。在消費者看來，與國家政策支持的資本市場掛鉤總是相對安全的，因此，近幾年新三板、新四板成為原始股的重災區，很多資金盤利用這些進行包裝，達到騙人加入的目的。

實際上，很多傳銷資金盤公司只是在地方的股權交易中心掛牌，或是多花點錢掛牌“新三板＇這類”上市門檻較低，不需要像主機板上市那樣嚴格審核。騙子公司容易讓消費者混淆上市公司概念，其實很多只是空殼公司而已。進一步講，就算企業上了新三板、新四板，也不一定能融到資，想通過它們融資來消除互助盤的泡沫本就是自欺欺人。

偽慈善

許多有警惕心的都會有這樣一個疑問，人家憑什麼給自己送錢，於是騙子給了投資者一個理由——慈善。

騙子以慈善或公益的名義行騙成為越來越多傳銷資金盤時興的手段。公司將慈善、愛心互助等作為幌子，既能賺錢，又能以行善為藉口，利用人們的貪婪和善良，假借直銷名義進行各種傳銷活動，讓眾多加入者深陷其中。

對於這種慈善，投資者需保持警惕，將投資與慈善分開，認真審核交易商資質。

低投入的躺著賺錢

當騙子做好包裝，便開始自己的賺錢模式介紹，無論騙子的賺錢模式怎麼變一定是低投入的躺著賺錢。騙子通過直銷獎金制度，以“低投資、高回報”的收益模式引誘消費者加入，這也是所有包裝中最具欺騙性，對消費者最具誘惑力的手段。

起初投資者可能是抱著嘗試的態度，而一旦入局心態變成挽回損失，隨後挽回損失又變成追求冒險的刺 激，抱有自己不是擊鼓傳花最後一棒的期待，冒險相信倒楣的是別人，不會是自己，直至最後資金盤崩 盤。

總結

以上便是資金盤的常見伎倆，總結下來就是通過包裝掩蓋自己是資金盤的本質，將盤正規化，通過誇大吸引玩家入場，增加現金流。

碰到這種“天上掉下來”的投資機遇，一定要保持謹慎，認真審核平台資質，投資者可通過外匯天眼APP仔細審核交易商，避免遇到此類黑平台。