Desjardins

Resumen

Desjardins Securities, con sede en Canadá, opera como una institución financiera que ofrece una variedad de servicios, incluyendo asesoramiento de inversión, gestión de patrimonio, servicios empresariales, gestión discrecional y otros servicios de Desjardins. Aunque no está regulado como corredor, ofrece varios tipos de cuenta como Cuenta en efectivo, Cuenta de margen, Cuenta de margen corto, Cuenta de margen de opciones y Cuentas registradas. La compañía prioriza el soporte al cliente, ofreciendo canales dedicados para comentarios, sugerencias y quejas, con acceso a gestores de patrimonio y sucursales para consultas. El soporte para acceder al sitio seguro está disponible durante horas especificadas.

Regulación

Desjardins no está regulado como corredor. En cambio, opera principalmente como una institución financiera que ofrece servicios bancarios, de seguros e inversión. Como tal, sus actividades están supervisadas por los organismos reguladores pertinentes que gobiernan cada sector en el que opera.

Pros y Contras

Desjardins Securities ofrece una amplia gama de servicios financieros y productos de inversión, enfatizando el servicio personalizado y la experiencia. Si bien ofrece soluciones integrales y soporte al cliente dedicado, es importante tener en cuenta que no está regulado como corredor y puede tener limitaciones, como una estructura de tarifas fijas en ciertos programas y horarios de soporte en línea restringidos.

Servicios

Desjardins ofrece una amplia gama de servicios financieros adaptados para satisfacer diversas necesidades:

Asesoramiento de Inversión:

• Servicios de Asesoramiento Basados en Tarifas: El Programa Elite de Desjardins Securities ofrece una gestión financiera simplificada con una tarifa fija basada en el valor de los activos, brindando ventajas fiscales y posibles reducciones de tarifas a medida que los activos crecen.

• Servicios de Asesoramiento Basados en Comisiones: Para aquellos que realizan menos operaciones, esta opción ofrece asesoramiento de expertos en inversiones con tarifas basadas en transacciones individuales.

Gestión de Patrimonio:

Los servicios incluyen asesoramiento de inversión, planificación financiera, planificación patrimonial y servicios de seguros proporcionados por Desjardins Securities Financial Services y otras entidades de Desjardins.

Ofrece experiencia en planificación financiera, planificación patrimonial, seguros, filantropía y transferencia de patrimonio.

Servicios Empresariales:

• Soluciones de Inversión: Estrategias personalizadas para la gestión de activos empresariales, incluyendo planificación financiera, planificación patrimonial y seguros.

• Financiamiento Corporativo: Apoyo para el crecimiento empresarial a través de diversas opciones de financiamiento, fusiones, adquisiciones y transacciones inmobiliarias.

• Transferencia Empresarial: Asistencia en la planificación de sucesión y transferencia empresarial, garantizando estabilidad y continuidad.

• Planes de Jubilación Individual: Ofrece planes de pensiones personalizados con beneficios fiscales significativos para propietarios de empresas y altos ejecutivos.

• Planes de Jubilación Registrados en Grupo: Ayuda a las empresas a seleccionar planes de ahorro para la jubilación para retener empleados y mejorar su seguridad financiera.

Gestión Discrecional:

Los servicios de gestión de cartera permiten a los clientes delegar las decisiones de inversión a profesionales experimentados, optimizando el potencial de la cartera y minimizando la inversión de tiempo.

Otros Servicios de Desjardins:

Acceso a una amplia gama de servicios ofrecidos por las cajas y subsidiarias de Desjardins, incluyendo seguros, hipotecas, financiamiento para renovaciones o equipos y cobertura médica, entre otros.

Tipos de Cuenta

Desjardins ofrece una variedad de cuentas adaptadas para satisfacer diversas necesidades financieras:

1. Cuenta en Efectivo:

1. Permite comprar o vender valores con fondos depositados.

2. Cuenta de Margen:

1. Permite comprar o vender valores a crédito, con intereses cobrados sobre el préstamo.

3. Cuenta de Margen Corto:

1. Permite vender valores que no se poseen, con el préstamo facilitado por Desjardins Securities.

4. Cuenta de Margen de Opciones:

1. Facilita el comercio de opciones, ofreciendo varios tipos de transacciones como la compra de opciones de venta y compra, operaciones de spread, etc.

5. Cuentas Registradas:

1. LIF (Fondo de Ingresos Vitalicios): Similar a RRIF pero se extiende desde LIRA, ofreciendo retiros controlados después de la jubilación.

2. RRIF (Fondo de Ingresos de Jubilación Registrado): Permite retiros controlados de activos en la jubilación, ampliando los beneficios del RRSP.

3. RESP (Plan de Ahorro para la Educación Registrado): Facilita el ahorro para la educación postsecundaria con incentivos gubernamentales.

4. TFSA (Cuenta de Ahorro Libre de Impuestos): Ofrece retiros e ingresos de inversión libres de impuestos, adecuada para el excedente de efectivo después de maximizar las contribuciones al RRSP.

5. LIRA (Cuenta de Jubilación Bloqueada): Posee fondos de pensión transferidos, ofreciendo una gestión con ventajas fiscales hasta la edad de jubilación.

6. RRSP (Plan de Ahorro para la Jubilación Registrado): Proporciona deducciones fiscales para las contribuciones, ingresos de inversión con ventajas fiscales y ahorros para la jubilación.

7. Cuentas con ventajas fiscales reguladas según la Ley del Impuesto sobre la Renta:



6. Gama de Productos:

1. También están disponibles el comercio de opciones y seguros de vida.

2. Acciones, bonos, fondos mutuos, ETF, fondos indexados, productos estructurados, etc.

3. Ofrece una amplia gama de productos de inversión adaptados a perfiles de inversores en evolución:

En general, Desjardins ofrece una amplia gama de cuentas y productos de inversión diseñados para ayudar a las personas a alcanzar sus objetivos financieros, teniendo en cuenta las ventajas fiscales y las estrategias de gestión de riesgos.

Soporte al cliente

Desjardins Securities ofrece un soporte integral al cliente para abordar diversas consultas e inquietudes:

1. Contacto de la oficina principal:

1. Teléfono: 514-987-1749 | Llamada gratuita: 1-888-987-1749

2. Ubicación: 1170 Peel Street, Suite 300, Montreal, Quebec H3B 0A9

2. Comentarios, sugerencias o quejas:

1. Se dispone de información sobre cómo presentar quejas para clientes insatisfechos.

2. Los clientes pueden comunicarse directamente con su gestor de patrimonio o gerente de sucursal para abordar cualquier comentario, sugerencia o queja.

3. Gestores de patrimonio y sucursales:

1. Los clientes pueden comunicarse con los gestores de patrimonio o visitar las sucursales para obtener más información sobre los servicios disponibles.

4. Soporte:

1. Para asuntos relacionados con AccèsD que no estén relacionados con las cuentas de Desjardins Securities, los clientes pueden llamar al 1-800-CAISSES o visitar el sitio web de Desjardins.

2. La asistencia para el primer inicio de sesión requiere ponerse en contacto con el gestor de patrimonio para confirmar la identidad y recibir una contraseña temporal.

3. La asistencia para acceder al sitio seguro está disponible llamando al 1-866-557-1414, de lunes a viernes de 8:30 a.m. a 5:00 p.m.

Desjardins Securities prioriza la satisfacción del cliente al ofrecer canales de comunicación directa con los gestores de patrimonio y los gerentes de sucursal, así como soporte dedicado para el acceso a la cuenta en línea. Además, se proporcionan recursos para abordar quejas o brindar comentarios para mejorar la experiencia del cliente.

Conclusión

En conclusión, Desjardins Securities se destaca como una institución financiera integral, que ofrece una amplia gama de servicios adaptados para satisfacer las diversas necesidades de individuos y empresas. Desde asesoramiento de inversión y gestión patrimonial hasta servicios empresariales y diversos tipos de cuentas, Desjardins tiene como objetivo proporcionar soluciones financieras integrales al tiempo que enfatiza el servicio personalizado y la experiencia. Con canales de soporte al cliente dedicados y un compromiso con la satisfacción del cliente, Desjardins prioriza garantizar el bienestar financiero y el éxito de los clientes.

Preguntas frecuentes

P: ¿Cómo puedo abrir una nueva cuenta con Desjardins Securities?

R: Para abrir una cuenta, puede visitar una de nuestras sucursales o ponerse en contacto con un gestor de patrimonio para recibir asistencia personalizada.

P: ¿Cuáles son los beneficios del Programa Elite de Desjardins Securities?

R: El Programa Elite ofrece una gestión financiera simplificada con una tarifa plana basada en el valor de los activos, brindando ventajas fiscales y posibles reducciones de tarifas a medida que los activos crecen.

P: ¿Puedo acceder a mi cuenta en línea?

R: Sí, puede acceder a su cuenta de forma segura en línea. Para obtener ayuda para acceder al sitio seguro, comuníquese con nuestro equipo de soporte.

P: ¿Cómo presento una queja?

R: Si tiene algún comentario, sugerencia o queja, puede comunicarse directamente con su gestor de patrimonio o gerente de sucursal. También se dispone de información sobre cómo presentar quejas para clientes insatisfechos.

P: ¿Qué tipos de productos de inversión ofrece Desjardins?

R: Desjardins ofrece una amplia gama de productos de inversión, que incluyen acciones, bonos, fondos mutuos, ETF, fondos indexados, productos estructurados, operaciones de opciones y seguros de vida.

Advertencia de riesgo

El comercio en línea conlleva un riesgo sustancial, que puede llevar a la pérdida total de los fondos invertidos. Puede que no sea adecuado para todos los operadores o inversores. Es crucial comprender completamente los riesgos asociados antes de participar en actividades de negociación. Además, el contenido de esta reseña está sujeto a cambios, reflejando actualizaciones en los servicios y políticas de la empresa. La fecha de creación de la reseña también es relevante, ya que la información podría haber quedado obsoleta. Los lectores deben confirmar la información más reciente con la empresa antes de tomar cualquier decisión de inversión. La responsabilidad de utilizar la información proporcionada aquí recae exclusivamente en el lector.