Desjardins

Tổng quan

Desjardins Chứng khoán, có trụ sở tại Canada, hoạt động như một tổ chức tài chính cung cấp một loạt dịch vụ bao gồm tư vấn đầu tư, quản lý tài sản, dịch vụ kinh doanh, quản lý theo ý muốn và các dịch vụ khác của Desjardins. Mặc dù không được quy định như một nhà môi giới, nó cung cấp các loại tài khoản khác nhau như Tài khoản tiền mặt, Tài khoản ký quỹ, Tài khoản ký quỹ ngắn, Tài khoản ký quỹ tùy chọn và Tài khoản đăng ký. Công ty ưu tiên hỗ trợ khách hàng, cung cấp các kênh riêng biệt để nhận ý kiến, đề xuất và khiếu nại, với quyền truy cập vào các nhà quản lý tài sản và các chi nhánh để hỏi thông tin. Hỗ trợ truy cập vào trang web an toàn có sẵn trong khoảng thời gian nhất định.

Quy định

Desjardins không được quy định như một nhà môi giới. Thay vào đó, nó hoạt động chủ yếu như một tổ chức tài chính cung cấp dịch vụ ngân hàng, bảo hiểm và đầu tư. Do đó, các hoạt động của nó được giám sát bởi các cơ quan quản lý liên quan quản lý từng ngành mà nó hoạt động.

Ưu điểm và Nhược điểm

Desjardins Chứng khoán cung cấp một loạt dịch vụ tài chính và sản phẩm đầu tư đa dạng, nhấn mạnh dịch vụ cá nhân hóa và chuyên môn. Mặc dù nó cung cấp các giải pháp toàn diện và hỗ trợ khách hàng chuyên nghiệp, cần lưu ý rằng nó không được quy định như một nhà môi giới và có thể có những hạn chế như cấu trúc phí cố định trong một số chương trình và giới hạn giờ hỗ trợ trực tuyến.

Dịch vụ

Desjardins cung cấp một loạt dịch vụ tài chính phong phú được tùy chỉnh để đáp ứng các nhu cầu khác nhau:

Tư vấn đầu tư:

• Dịch vụ Tư vấn dựa trên phí: Chương trình Elite của Desjardins Chứng khoán cung cấp quản lý tài chính đơn giản với một khoản phí cố định dựa trên giá trị tài sản, cung cấp lợi ích thuế và giảm phí tiềm năng khi tài sản tăng.

• Dịch vụ Tư vấn dựa trên hoa hồng: Đối với những người thực hiện ít giao dịch, lựa chọn này cung cấp lời khuyên từ các chuyên gia đầu tư với phí dựa trên từng giao dịch cá nhân.

Quản lý tài sản:

Dịch vụ bao gồm tư vấn đầu tư, kế hoạch tài chính, kế hoạch di sản và dịch vụ bảo hiểm được cung cấp thông qua Desjardins Securities Financial Services và các thực thể khác của Desjardins.

Cung cấp chuyên môn về kế hoạch tài chính, kế hoạch di sản, bảo hiểm, từ thiện và chuyển giao tài sản.

Dịch vụ kinh doanh:

• Giải pháp đầu tư: Chiến lược tùy chỉnh cho quản lý tài sản doanh nghiệp, bao gồm kế hoạch tài chính, kế hoạch di sản và bảo hiểm.

• Tài trợ doanh nghiệp: Hỗ trợ cho sự phát triển kinh doanh thông qua các lựa chọn tài chính khác nhau, sáp nhập, mua lại và giao dịch bất động sản.

• Chuyển giao doanh nghiệp: Hỗ trợ trong kế hoạch kế thừa và chuyển giao doanh nghiệp, đảm bảo sự ổn định và liên tục.

• Kế hoạch nghỉ hưu cá nhân: Cung cấp kế hoạch hưu trí cá nhân được cá nhân hóa với lợi ích thuế đáng kể cho chủ doanh nghiệp và các nhà quản lý cấp cao.

• Kế hoạch nghỉ hưu đăng ký nhóm: Hỗ trợ doanh nghiệp trong việc lựa chọn các kế hoạch tiết kiệm hưu trí để giữ chân nhân viên và nâng cao an ninh tài chính của họ.

Quản lý theo ý muốn:

Dịch vụ quản lý danh mục cho phép khách hàng ủy quyền quyết định đầu tư cho các chuyên gia giàu kinh nghiệm, tối ưu hóa tiềm năng danh mục trong khi giảm thiểu thời gian đầu tư.

Các dịch vụ khác của Desjardins:

Truy cập vào một loạt dịch vụ được cung cấp bởi Desjardins caisses và các công ty con, bao gồm bảo hiểm, thế chấp, tài trợ cho cải tạo hoặc thiết bị và bảo hiểm y tế, và nhiều hơn nữa.

Loại tài khoản

Desjardins cung cấp một loạt tài khoản được tùy chỉnh để đáp ứng các nhu cầu tài chính đa dạng:

1. Tài khoản tiền mặt:

1. Cho phép mua hoặc bán chứng khoán bằng tiền gửi.

2. Tài khoản ký quỹ:

1. Cho phép mua hoặc bán chứng khoán trên tín dụng, với lãi suất được tính trên khoản vay.

3. Tài khoản ký quỹ ngắn:

1. Cho phép bán chứng khoán không sở hữu, với việc vay mượn được tạo điều kiện bởi Desjardins Chứng khoán.

4. Tài khoản ký quỹ tùy chọn:

1. Tạo điều kiện cho giao dịch tùy chọn, cung cấp các loại giao dịch khác nhau như mua put và call, giao dịch spread, v.v.

5. Tài khoản đăng ký:

1. LIF (Life Income Fund): Tương tự như RRIF nhưng kéo dài từ LIRA, cung cấp rút tiền kiểm soát sau khi nghỉ hưu.

2. RRIF (Registered Retirement Income Fund): Cho phép rút tiền kiểm soát tài sản trong thời gian nghỉ hưu, mở rộng lợi ích RRSP.

3. RESP (Registered Education Savings Plan): Tạo điều kiện tiết kiệm cho giáo dục sau trung học với các khuyến khích từ chính phủ.

4. TFSA (Tax-Free Savings Account): Cung cấp rút tiền và thu nhập đầu tư miễn thuế, phù hợp với tiền dư sau khi tối đa hóa đóng góp RRSP.

5. LIRA (Locked-in Retirement Account): Giữ quỹ hưu trí chuyển nhượng, cung cấp quản lý tránh thuế cho đến tuổi nghỉ hưu.

6. RRSP (Registered Retirement Savings Plan):

   Tổng thể, Desjardins cung cấp một bộ sưu tập đầy đủ các tài khoản và sản phẩm đầu tư nhằm giúp cá nhân đạt được mục tiêu tài chính của mình trong khi xem xét lợi ích thuế và chiến lược quản lý rủi ro.

   Hỗ trợ khách hàng

   Desjardins Securities cung cấp hỗ trợ khách hàng toàn diện để giải quyết các yêu cầu và quan tâm khác nhau:

   1. Liên hệ Trụ sở chính:

   1. Điện thoại: 514-987-1749 | Miễn phí: 1-888-987-1749

   2. Địa chỉ: 1170 Peel Street, Suite 300, Montreal, Quebec H3B 0A9

   2. Bình luận, Đề xuất hoặc Khiếu nại:

   1. Thông tin về việc nộp khiếu nại có sẵn cho khách hàng không hài lòng.

   2. Khách hàng có thể liên hệ trực tiếp với quản lý tài sản hoặc quản lý chi nhánh để giải quyết bất kỳ ý kiến, đề xuất hoặc khiếu nại nào.

   3. Quản lý tài sản và Chi nhánh:

   1. Khách hàng có thể liên hệ với quản lý tài sản hoặc đến các chi nhánh để tìm hiểu thêm về các dịch vụ có sẵn.

   4. Hỗ trợ:

   1. Đối với các vấn đề liên quan đến AccèsD không liên quan đến tài khoản Desjardins Securities, khách hàng có thể gọi số 1-800-CAISSES hoặc truy cập trang web của Desjardins.

   2. Việc hỗ trợ đăng nhập lần đầu yêu cầu liên hệ với quản lý tài sản để xác nhận danh tính và nhận mật khẩu tạm thời.

   3. Hỗ trợ truy cập vào trang web an toàn có sẵn bằng cách gọi số 1-866-557-1414, từ thứ Hai đến thứ Sáu từ 8:30 sáng đến 5:00 chiều.

   

   Desjardins Securities ưu tiên sự hài lòng của khách hàng bằng cách cung cấp các kênh giao tiếp trực tiếp với quản lý tài sản và quản lý chi nhánh, cũng như hỗ trợ đặc biệt cho việc truy cập tài khoản trực tuyến. Ngoài ra, nguồn lực được cung cấp để giải quyết khiếu nại hoặc đóng góp ý kiến nhằm nâng cao trải nghiệm của khách hàng.

   Kết luận

   Tóm lại, Desjardins Securities nổi bật như một tổ chức tài chính toàn diện, cung cấp một loạt dịch vụ đa dạng được thiết kế để đáp ứng nhu cầu đa dạng của cá nhân và doanh nghiệp. Từ tư vấn đầu tư và quản lý tài sản đến dịch vụ kinh doanh và các loại tài khoản khác nhau, Desjardins nhằm cung cấp các giải pháp tài chính toàn diện trong khi nhấn mạnh dịch vụ cá nhân hóa và chuyên môn. Với các kênh hỗ trợ khách hàng đặc biệt và cam kết đảm bảo sự hài lòng của khách hàng, Desjardins ưu tiên đảm bảo sự phát triển tài chính và thành công của khách hàng.

   Câu hỏi thường gặp

   Q: Làm thế nào để mở một tài khoản mới với Desjardins Securities?

   A: Để mở tài khoản, bạn có thể đến một trong các chi nhánh của chúng tôi hoặc liên hệ với một quản lý tài sản để được hỗ trợ cá nhân hóa.

   Q: Lợi ích của Chương trình Elite của Desjardins Securities là gì?

   A: Chương trình Elite cung cấp quản lý tài chính đơn giản với một khoản phí cố định dựa trên giá trị tài sản, mang lại lợi ích thuế và giảm phí tiềm năng khi tài sản tăng lên.

   Q: Tôi có thể truy cập tài khoản của mình trực tuyến không?

   A: Có, bạn có thể truy cập tài khoản của mình một cách an toàn trực tuyến. Để được hỗ trợ truy cập vào trang web an toàn, vui lòng liên hệ với nhóm hỗ trợ của chúng tôi.

   Q: Làm thế nào để nộp khiếu nại?

   A: Nếu bạn có bất kỳ ý kiến, đề xuất hoặc khiếu nại nào, bạn có thể liên hệ trực tiếp với quản lý tài sản hoặc quản lý chi nhánh của bạn. Thông tin về việc nộp khiếu nại cũng có sẵn cho khách hàng không hài lòng.

   Q: Desjardins cung cấp loại sản phẩm đầu tư nào?

   A: Desjardins cung cấp một loạt các sản phẩm đầu tư đa dạng, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, quỹ chung khoán, ETF, quỹ chỉ số, sản phẩm có cấu trúc, giao dịch quyền chọn và bảo hiểm nhân thọ.

   Cảnh báo rủi ro

   Giao dịch trực tuyến mang theo rủi ro đáng kể, có thể dẫn đến mất toàn bộ số vốn đầu tư. Điều này có thể không phù hợp với tất cả các nhà giao dịch hoặc nhà đầu tư. Việc hiểu rõ rủi ro liên quan trước khi tham gia hoạt động giao dịch là rất quan trọng. Ngoài ra, nội dung của bài đánh giá này có thể thay đổi, phản ánh các cập nhật trong dịch vụ và chính sách của công ty. Ngày tạo bài đánh giá cũng có ý nghĩa, vì thông tin có thể đã cũ. Độc giả nên xác nhận thông tin mới nhất với công ty trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào. Trách nhiệm sử dụng thông tin được cung cấp ở đây hoàn toàn thuộc về người đọc.