Degiro

Aperçu

DEGIRO, fondée en 2008 et basée aux Pays-Bas, opère en tant que courtier en ligne offrant une large gamme d'instruments de trading, y compris des actions, des ETF, des obligations, des contrats à terme, des options, des fonds, des prêts sur marge et des produits structurés. Malgré ses frais compétitifs et un effet de levier maximal de 1:300, la plateforme fonctionne sans surveillance réglementaire directe, suscitant des inquiétudes parmi certains utilisateurs concernant la transparence et la protection des investisseurs. DEGIRO offre l'accès à ses plateformes de trading, Webtrader et Mobile App, pour exécuter des transactions, tandis que le support client est principalement disponible par e-mail. Alors que la plateforme est active et fonctionnelle, certains utilisateurs ont exprimé leur scepticisme, la qualifiant de potentiellement frauduleuse.

Régulation

DEGIRO fonctionne sans surveillance réglementaire directe, ce qui peut susciter des inquiétudes pour les utilisateurs potentiels. La réglementation joue un rôle crucial pour garantir la transparence, la sécurité et la responsabilité au sein des marchés financiers, offrant aux investisseurs un niveau de confiance et de protection. L'absence de surveillance réglementaire peut amener certains investisseurs à remettre en question la fiabilité et la crédibilité de la plateforme, notamment en ce qui concerne la protection de leurs investissements et de leurs données personnelles. Bien que DEGIRO puisse offrir des frais compétitifs et une interface conviviale, le manque de réglementation pourrait présenter des risques inhérents, exposant potentiellement les utilisateurs à des vulnérabilités telles que des mesures de protection insuffisantes pour les investisseurs ou un contrôle insuffisant des pratiques commerciales. Par conséquent, les personnes envisageant DEGIRO comme leur courtier préféré devraient peser soigneusement ces facteurs et mener des recherches approfondies pour évaluer la pertinence de la plateforme pour leurs besoins en matière d'investissement et leur tolérance au risque.

Avantages et inconvénients

DEGIRO présente un mélange d'avantages et d'inconvénients que les investisseurs devraient considérer attentivement. Alors que la plateforme propose des frais compétitifs, une gamme diversifiée de produits de trading et une interface conviviale, elle fonctionne sans surveillance réglementaire directe, ce qui peut soulever des préoccupations concernant la transparence et la protection des investisseurs. De plus, les critiques concernant la réactivité du support client et les étiquetages occasionnels comme une arnaque potentielle mettent en évidence des domaines à améliorer. Les investisseurs devraient prendre en compte ces facteurs lors de l'évaluation de DEGIRO en tant qu'option de courtage.

Instruments de marché

Degiro propose un service de courtage multi-actifs dans plus de 84 actifs, y compris des actions, des obligations, des fonds communs de placement, des fonds négociés en bourse (ETF), des options, des bons de souscription, et bien d'autres encore.

1. ETFs (Fonds négociés en bourse) : DEGIRO permet aux investisseurs de négocier des ETFs cotés sur 19 bourses différentes, couvrant 17 en Europe et deux en Asie et en Océanie. Les ETFs sont des fonds d'investissement négociés en bourse, offrant une exposition à un portefeuille diversifié d'actifs tels que des actions, des obligations ou des matières premières, généralement à un coût inférieur par rapport aux fonds communs de placement traditionnels.

2. Actions: Les investisseurs peuvent échanger des actions de 30 bourses différentes dans le monde entier, y compris les principales bourses en Europe, en Amérique du Nord et en Asie/Océanie. Les actions représentent la propriété d'une entreprise et offrent aux investisseurs la possibilité de réaliser des bénéfices grâce à l'appréciation du capital et aux dividendes.

Obligations: DEGIRO facilite le trading d'obligations provenant de six grandes bourses européennes, permettant aux investisseurs de diversifier leurs portefeuilles avec des titres à revenu fixe émis par des gouvernements, des entreprises ou des municipalités. Les obligations offrent des paiements d'intérêts réguliers et le remboursement du principal à l'échéance.

Futures: DEGIRO offre un accès au trading de contrats à terme sur 14 bourses, permettant aux investisseurs de spéculer sur les mouvements de prix futurs des actifs sous-jacents tels que les matières premières, les devises ou les indices boursiers. Les contrats à terme offrent un potentiel de profit grâce à des stratégies de levier et de couverture.

3. Options : La plateforme prend en charge le trading d'options sur 12 bourses, offrant aux investisseurs la possibilité d'acheter ou de vendre des contrats d'options basés sur des actifs sous-jacents tels que des actions ou des indices. Les options offrent aux investisseurs la flexibilité de se couvrir contre les risques du marché, de générer des revenus ou de spéculer sur les mouvements de prix.

Fonds: DEGIRO offre un accès aux fonds d'investissement, permettant aux investisseurs d'investir dans des portefeuilles gérés de manière professionnelle d'actions, d'obligations ou d'autres actifs. Ces fonds peuvent inclure des fonds communs de placement, des fonds indiciels ou des fonds gérés activement, offrant une diversification et une expertise en gestion professionnelle.

4. Prêts sur marge: DEGIRO fournit des installations de trading sur marge, permettant aux investisseurs d'emprunter des fonds pour amplifier leur pouvoir d'achat et potentiellement augmenter leurs rendements. Les prêts sur marge permettent aux investisseurs de tirer parti de leurs investissements, mais ils comportent également des risques plus élevés et un potentiel de pertes.

Produits structurés: DEGIRO offre un accès aux produits structurés, qui sont des instruments financiers créés pour répondre à des objectifs d'investissement spécifiques et combinent généralement des éléments dérivés et des titres traditionnels. Ces produits peuvent offrir des profils de risque-rendement sur mesure et une exposition à différentes classes d'actifs ou stratégies de marché.

Plans de service

DEGIRO propose plusieurs profils de compte pour répondre aux besoins et préférences des différents investisseurs :

Profil de garde: Convient aux investisseurs privilégiant la sécurité et la détention d'investissements à long terme en fournissant un accès à des services d'investissement tels que l'argent débité et les titres débités, à l'exclusion du trading de dérivés. Les titres sont détenus par Beleggersgiro Long Only avec des courtiers principaux et des dépositaires, garantissant la ségrégation des actifs et la protection contre la faillite. Des frais plus élevés peuvent s'appliquer pour ce service en raison de mesures de sécurité renforcées.

Profil de base: Conçu pour les investisseurs recherchant des opportunités d'investissement actives avec des frais réduits. Offre un accès aux services d'investissement de DEGIRO à l'exclusion de l'argent à débit, des titres à débit et des dérivés. Applique les frais et charges standard de DEGIRO.

Profil actif: Convient aux investisseurs qui souhaitent trader activement à la fois des titres et des dérivés avec une utilisation modérée de l'argent et des titres à débit. Fournit un accès à des services d'investissement, y compris de l'argent à débit, des titres à débit et des dérivés, sous réserve de certaines limitations. Applique des frais et charges standard DEGIRO.

Profil du trader: Idéal pour les investisseurs à la recherche d'opportunités de trading actives avec un accès complet à l'argent de débit, aux titres de débit et aux dérivés. Offre des services d'investissement complets, permettant un trading actif sur les titres et les dérivés. Applique des frais et charges standard.

Profil Day Trader: Une mise à niveau du profil Trader, disponible pendant des heures de trading spécifiques. Permet un trading plus actif pendant les heures de marché. Différentes méthodes de calcul des risques peuvent s'appliquer, permettant une exposition accrue pendant les heures de trading. Soumis à des exigences strictes en matière de gestion des risques, le non-respect peut entraîner des amendes et la cessation des mises à niveau quotidiennes du profil Day Trader.

Effet de levier

Le courtier offre un ratio de levier de 1:300, permettant aux traders de contrôler des positions sur le marché valant jusqu'à 300 fois leur investissement initial. Cela amplifie à la fois les profits potentiels et les pertes, nécessitant une gestion des risques prudente.

Frais

DEGIRO propose des frais compétitifs pour le trading d'actions et d'ETF, avec de légères variations en fonction du pays d'opération :

Frais de négociation d'actions:

1. Les frais varient en fonction de l'échange utilisé.

Exemples de frais pour les investisseurs suisses :

• Suisse : 5 CHF + 1 CHF

• États-Unis : 1 EUR + 1 EUR

• France, Allemagne, Italie: 3,9 EUR + 1 EUR

• Hong Kong: 5 EUR + 1 EUR

1. Le frais total comprend à la fois les frais facturés par DEGIRO et les frais facturés par la partie externe (bourse).

Frais de négociation des ETF :

1. DEGIRO distingue entre les frais de négociation des ETF et des actions.

1. Exemple de frais pour le trading d'ETF dans le monde entier : 2 EUR + 1 EUR

1. Ces frais sont relativement bas, mais les investisseurs doivent noter les frais de service supplémentaires de 1 EUR par transaction.

Offre spéciale pour les ETF Core :

1. DEGIRO offre des coûts de transaction réduits pour certains ETF appelés Core ETFs.

1. Les investisseurs peuvent effectuer un échange gratuit par mois pour un ETF Core, et les échanges ultérieurs pour le même ETF dans la même direction sont également gratuits.

1. Bien que les frais de transaction soient annulés pour les ETF Core, les frais de service de 1 EUR s'appliquent toujours.

Frais de change de devises:

1. Des frais s'appliquent lors de l'achat ou de la vente de titres dans une devise autre que la devise du compte.

1. Frais par défaut de l'Auto FX Trader : 0,25% de la valeur de la transaction.

1. Option de change manuelle frais : 10 EUR + 0,25%.

1. Les frais de change de devises sont relativement élevés, surtout pour les échanges manuels, mais restent tout de même inférieurs à certains autres courtiers.

Frais de connectivité:

1. Une frais de connectivité de 2,5 EUR par an par bourse est facturée.

1. La bourse du pays d'origine de l'investisseur peut être exonérée (par exemple, SIX pour les investisseurs suisses).

Dépôt et Retrait

Déposer des fonds sur votre compte DEGIRO implique deux méthodes principales : virement bancaire manuel ou dépôt direct (SOFORT). Voici comment vous pouvez déposer des fonds :

Paiement manuel :

1. Connectez-vous à votre plateforme de trading.

2. Survolez le bouton 'Dépôt/Retrait' dans le coin supérieur droit (Webtrader) ou appuyez sur l'icône du menu dans le coin supérieur gauche (application).

3. Sélectionnez 'Dépôt' puis choisissez 'Transfert manuel vers DEGIRO’.

4. Transférez des fonds de votre banque en utilisant les détails fournis.

5. Si vous avez plusieurs comptes avec DEGIRO et que le nom du bénéficiaire est 'Stichting Degiro', assurez-vous de mentionner le nom d'utilisateur du compte cible dans la description du transfert.

Retirer des fonds de votre compte DEGIRO vers votre compte bancaire principal enregistré implique les étapes suivantes:

1. Cliquez sur 'Déposer/Retirer des fonds' dans le coin supérieur droit de la plateforme de trading (Webtrader) ou accédez à la section via le menu de l'application.

2. Sélectionnez l'option de retrait.

3. Vous ne pouvez pas retirer les fonds actuellement investis.

4. Les retraits prennent généralement de 2 à 4 jours ouvrables pour être complétés.

Globalement, le dépôt de fonds sur votre compte DEGIRO peut être effectué par virement bancaire manuel ou dépôt direct, tandis que le retrait de fonds vers votre compte bancaire peut être initié via la section "Dépôt/Retrait de fonds" de la plateforme.

Plateformes de trading

DEGIRO propose une plateforme de trading primée équipée d'une suite complète d'outils et de fonctionnalités adaptés pour répondre aux besoins des investisseurs de tous niveaux d'expertise. Des novices aux experts chevronnés, les individus peuvent accéder à leurs portefeuilles, aux cotations en temps réel, aux rapports de marché et aux outils de gestion des ordres étendus, le tout présenté dans une interface intuitive. Avec des fonctionnalités telles que le mode sombre pour un trading confortable de jour comme de nuit et des ordres combinés pour exécuter plusieurs stratégies simultanément, la plateforme garantit une expérience de trading fluide et adaptable. Les utilisateurs peuvent rester informés avec des actualités en temps réel, des calendriers économiques, des aperçus de marché et des listes de gagnants/perdants, tandis que des graphiques interactifs et des informations financières les dotent de précieuses informations pour une prise de décision éclairée. Des mesures de sécurité renforcées telles que Touch ID/Face ID et l'authentification à deux facteurs offrent aux utilisateurs la tranquillité d'esprit, garantissant que leurs comptes sont protégés contre tout accès non autorisé. En constante évolution en fonction des retours des utilisateurs et des avancées innovantes, la plateforme reste engagée à offrir l'expérience de trading optimale pour les investisseurs du monde entier.

Support client

Le support client de DEGIRO, malgré les options de contact telles que l'e-mail à objednavky@degiro.cz pour les clients tchèques ou clients@degiro.com pour les demandes générales, est souvent critiqué pour ses temps de réponse lents et son manque d'efficacité dans le traitement des demandes des utilisateurs. De nombreux utilisateurs signalent leur frustration face aux réponses retardées ou génériques de l'équipe de support, entraînant une insatisfaction et un sentiment de non-réactivité. De plus, certains clients expriment leur frustration face à la disponibilité limitée des canaux de support client, se sentant démunis en cas de problèmes urgents ou de difficultés techniques.

Conclusion

DEGIRO propose une gamme diversifiée de produits de trading et de profils de compte, permettant aux investisseurs d'accéder aux marchés mondiaux et d'adapter leurs investissements à leurs préférences. Cependant, la plateforme fonctionne sans surveillance réglementaire directe, soulevant des préoccupations concernant la transparence et la protection des investisseurs. Alors que DEGIRO se vante de frais compétitifs et d'une interface conviviale, son service client a été critiqué pour des temps de réponse lents et une disponibilité limitée, entraînant une insatisfaction parmi les utilisateurs. De plus, certaines personnes ont qualifié DEGIRO de potentiel escroquerie, jetant le doute sur sa fiabilité et sa crédibilité. Cela souligne l'importance d'une recherche approfondie et de la prise en compte des risques avant d'investir avec la plateforme.

FAQ

Q: Est-ce que DEGIRO est réglementé ?

A: DEGIRO fonctionne sans surveillance réglementaire directe, ce qui peut soulever des inquiétudes pour les utilisateurs potentiels.

Q: Quels produits de trading propose DEGIRO ?

A: DEGIRO offre un accès à une gamme diversifiée d'instruments financiers, y compris des actions, des ETF, des obligations, des contrats à terme, des options, des fonds, des prêts sur marge et des produits structurés.

Q: Quels sont les types de compte disponibles sur DEGIRO ?

A: DEGIRO propose plusieurs profils de compte, y compris Garde, Basique, Actif, Trader et Day Trader, répondant aux besoins et préférences des différents investisseurs.

Q: Quel est l'effet de levier offert par DEGIRO ?

A: DEGIRO offre un ratio de levier de 1:300, permettant aux traders de contrôler des positions sur le marché valant jusqu'à 300 fois leur investissement initial.

Q: Comment puis-je déposer et retirer des fonds sur DEGIRO ?

A: Déposer des fonds sur un compte DEGIRO peut se faire via un virement bancaire manuel ou un dépôt direct, tandis que le retrait de fonds vers un compte bancaire peut être initié via la section "Déposer/Retirer des fonds" de la plateforme.