Derivium

Tinjauan

Derivium, sebuah perusahaan jasa keuangan yang berbasis di India, beroperasi sebagai broker yang tidak diatur, yang berarti kurangnya pengawasan dan standar kepatuhan yang ditetapkan oleh badan regulasi keuangan. Meskipun demikian, Derivium menawarkan berbagai layanan termasuk pembuat pasar, perantara institusional, pengaturan obligasi, kredit terstruktur, manajemen kekayaan, solusi manajemen risiko derivatif, dan penasehat investasi. Perusahaan ini memberikan akses ke berbagai instrumen pasar seperti surat berharga pemerintah, instrumen pasar uang, obligasi korporasi, obligasi terstruktur, dan surat berharga lainnya. Dengan kantor di kota-kota besar seperti New Delhi, Mumbai, Bengaluru, dan Kolkata, Derivium memastikan dukungan pelanggan yang komprehensif, memfasilitasi bantuan dan komunikasi yang efisien bagi klien di lokasi-lokasi ini.

Regulasi

Derivium beroperasi sebagai broker yang tidak diatur, yang berarti tidak mematuhi standar pengawasan dan kepatuhan yang ditetapkan oleh badan regulasi keuangan. Klien harus berhati-hati saat berinteraksi dengan broker yang tidak diatur karena mereka mungkin tidak memiliki perlindungan yang diberikan oleh entitas yang diatur, yang berpotensi menghadapkan mereka pada risiko penipuan atau praktik curang yang lebih tinggi. Disarankan bagi investor untuk memilih broker yang diatur oleh otoritas terpercaya untuk memastikan transparansi dan akuntabilitas dalam transaksi keuangan mereka.

Kelebihan dan Kekurangan

Bertransaksi dengan Derivium menawarkan sejumlah keuntungan dan kerugian yang harus dipertimbangkan oleh investor. Di sisi positif, Derivium memberikan akses ke berbagai produk dan layanan keuangan, termasuk surat berharga pemerintah, obligasi korporasi, dan derivatif. Selain itu, layanan pembuat pasar dan perantara institusionalnya menawarkan likuiditas dan akses pasar bagi klien institusional. Namun, penting untuk dicatat bahwa Derivium beroperasi sebagai broker yang tidak diatur, yang dapat menimbulkan risiko seperti kurangnya perlindungan investor dan rentan terhadap penipuan atau praktik curang. Klien harus dengan hati-hati mempertimbangkan kelebihan dan kekurangan ini sebelum berinteraksi dengan Derivium.

Instrumen Pasar

Derivium menawarkan berbagai produk perdagangan di berbagai instrumen keuangan. Ini termasuk surat berharga pemerintah seperti G-Secs, State Development Loans (SDLs), dan Treasury Bills (T-Bills), yang memberikan peluang untuk investasi pendapatan tetap.

Surat Berharga Pemerintah (G-Secs, SDLs, T-Bills): Ini adalah instrumen utang yang diterbitkan oleh pemerintah untuk mengumpulkan dana. G-Secs adalah obligasi jangka panjang yang diterbitkan oleh pemerintah pusat, SDLs adalah obligasi serupa yang diterbitkan oleh pemerintah negara bagian, dan T-Bills adalah surat berharga jangka pendek dengan jatuh tempo mulai dari beberapa hari hingga satu tahun.

Instrumen Pasar Uang (Bank CD, Corporate CP, Credit Enhanced/SO Rated CP): Instrumen pasar uang adalah surat berharga utang jangka pendek yang umumnya memiliki jatuh tempo kurang dari satu tahun. Bank CD adalah sertifikat deposito yang diterbitkan oleh bank, sedangkan Corporate CP adalah promes jangka pendek yang diterbitkan oleh perusahaan untuk mengumpulkan dana. Credit Enhanced/SO Rated CP adalah surat berharga komersial dengan peningkatan kredit atau diterbitkan oleh perusahaan dengan peringkat kredit yang kuat.

Derivatif (OIS, MIFOR Swaps, Interest Rate Futures): Derivatif adalah kontrak keuangan yang nilainya berasal dari kinerja aset, indeks, atau tingkat suku bunga yang mendasarinya. Overnight Index Swaps (OIS) adalah kontrak berdasarkan suku bunga semalam, MIFOR Swaps melibatkan pertukaran suku bunga tetap dan mengambang yang dinyatakan dalam rupee India, dan Interest Rate Futures adalah kontrak standar yang diperdagangkan di bursa yang memungkinkan investor untuk berspekulasi atau melindungi diri dari perubahan suku bunga.

Obligasi Korporasi (PSU Bonds, Corporate NCDs, High Yield Bonds): Obligasi korporasi adalah surat berharga utang yang diterbitkan oleh perusahaan untuk mengumpulkan modal. PSU Bonds adalah obligasi yang diterbitkan oleh Badan Usaha Milik Negara (BUMN), Corporate NCDs adalah debentur non-konversi yang diterbitkan oleh perusahaan swasta, dan High Yield Bonds adalah obligasi dengan peringkat kredit lebih rendah namun imbal hasil yang lebih tinggi untuk mengompensasi risiko yang meningkat.

Obligasi Terstruktur (SO Bonds, Capital Guaranteed Bonds, MLDs): Obligasi terstruktur adalah surat berharga utang dengan fitur khusus yang dirancang untuk memenuhi tujuan investasi tertentu. SO Bonds (Structured Obligations Bonds) memiliki struktur pembayaran yang disesuaikan, Capital Guaranteed Bonds menawarkan perlindungan modal bersama dengan potensi pengembalian yang lebih tinggi, dan MLDs (Market Linked Debentures) memberikan pengembalian yang terkait dengan kinerja aset atau indeks yang mendasarinya.

Obligasi dan Surat Berharga Lainnya (Govt Guaranteed Bonds, Infra Annuity Bonds, Tier II / Perpetual Bonds, Saham Preferen, Masala Bonds, Obligasi Mata Uang Asing): Ini termasuk berbagai instrumen utang lainnya dengan karakteristik khusus. Govt Guaranteed Bonds adalah obligasi yang dijamin oleh pemerintah, Infra Annuity Bonds mendanai proyek infrastruktur, Tier II / Perpetual Bonds adalah jenis surat berharga modal yang diterbitkan oleh bank, Saham Preferen mewakili kepemilikan dalam perusahaan dengan hak preferensial, Masala Bonds adalah obligasi yang dinyatakan dalam rupee dan diterbitkan di luar negeri, dan Obligasi Mata Uang Asing adalah obligasi yang diterbitkan dalam mata uang selain mata uang domestik.

Produk-produk ini memberikan investor berbagai pilihan untuk mendiversifikasi portofolio mereka, mengelola risiko, dan mengejar tujuan investasi mereka.

Layanan

Derivium menawarkan berbagai layanan keuangan yang komprehensif yang disesuaikan dengan kebutuhan beragam kliennya:

Pembuat Pasar & Perantara Institusional:

• Sebagai Broker Obligasi Korporasi #1 di BSE (Bombay Stock Exchange) dan NSE (National Stock Exchange), Derivium memfasilitasi perdagangan obligasi korporasi, memberikan likuiditas dan akses pasar bagi klien institusional.

• Perusahaan ini diakreditasi oleh FIMMDA (Fixed Income Money Market and Derivatives Association of India) sebagai broker untuk OIS (Overnight Index Swaps) dan MIFOR Swaps, menawarkan layanan khusus dalam derivatif suku bunga.

• Derivium membantu klien dalam bertransaksi obligasi berimbal hasil tinggi dan jangka panjang yang diterbitkan oleh bank, perusahaan, dan entitas lain, memungkinkan mereka untuk mengoptimalkan portofolio pendapatan tetap mereka.

Pengaturan Obligasi:

• Derivium berfungsi sebagai pengatur utama untuk Commercial Papers (CPs), Bank Certificates of Deposit (CDs), dan obligasi korporasi swasta, memanfaatkan keahliannya dan jaringannya untuk memfasilitasi penerbitan utang.

• Perusahaan ini mengatur pembiayaan untuk perusahaan keuangan non-bank (NBFC), perusahaan pembiayaan perumahan (HFC), dan entitas korporasi lainnya, termasuk penerbitan obligasi berimbal hasil tinggi dan instrumen modal Tier II.

Kredit Terstruktur:

• Derivium menawarkan layanan struktur, konsultasi, dan eksekusi untuk transaksi pembiayaan kredit terstruktur, dengan fokus pada perusahaan menengah dan memberikan pengembalian tinggi antara menengah hingga tinggi.

• Keahliannya meliputi struktur hutang hibrida dan solusi kecukupan modal yang disesuaikan dengan kebutuhan khusus dan profil risiko klien-kliennya.

Asuransi, Dana Pensiun & Dana Abadi:

• Derivium menyediakan layanan konsultasi investasi yang disesuaikan dengan persyaratan regulasi asuransi, dana pensiun, dan dana abadi.

• Mereka merancang struktur investasi jangka panjang, termasuk obligasi infrastruktur dan perumahan yang ditingkatkan kreditnya, obligasi sebagian dibayar, dan obligasi kewajiban terstruktur, memastikan kepatuhan dan mengoptimalkan pengembalian bagi klien-kliennya.

Manajemen Kekayaan & Kantor Keluarga:

• Derivium menawarkan layanan manajemen kekayaan kepada individu-individu berkekayaan tinggi (HNIs) dan perusahaan konsultasi investasi (IAFs), menyediakan strategi investasi yang dipersonalisasi dan solusi manajemen portofolio.

Solusi Manajemen Risiko Derivatif:

• Derivium membantu klien dalam mengelola risiko derivatif melalui ALM (Asset and Liability Management) dan layanan konsultasi manajemen risiko.

• Mereka menyediakan solusi lindung nilai untuk mengurangi biaya yang terkait dengan manajemen kewajiban, bersama dengan layanan akuntansi lindung nilai dan penilaian independen yang sesuai dengan US GAAP (FAS 133), IFRS, dan Standar Akuntansi India (AS30/31).

Secara keseluruhan, Derivium menawarkan berbagai layanan keuangan yang mencakup perdagangan, pengaturan, struktur, konsultasi, dan manajemen risiko, memenuhi kebutuhan investor institusional, perusahaan, dana, manajer kekayaan, dan kantor keluarga.

Dukungan Pelanggan

Derivium menyediakan dukungan pelanggan komprehensif di berbagai lokasi untuk memastikan bantuan yang efisien dan komunikasi yang lancar dengan klien-kliennya:

New Delhi:

• Lokasi: Flat No 913, Lantai 9, New Delhi House, 27 Barakhamba Road, New Delhi - 110 001.

• Nomor Kontak: +91 11 4101 3471

• Kantor ini berfungsi sebagai pusat pertanyaan klien, dukungan, dan bantuan di wilayah New Delhi.

Kantor Pusat: Mumbai:

• Lokasi: 9/10F, Eucharistic Congress III, 5 Convent Rd, Colaba, Mumbai - 400 039.

• Nomor Kontak: +91 22 6606 4600

• Sebagai kantor pusat perusahaan, kantor ini mengawasi operasi secara keseluruhan dan mendukung klien dengan pertanyaan dan bantuan.

Bengaluru:

• Lokasi: B-916, Menara Mittal, M G Road, Bengaluru - 560 001.

• Nomor Kontak: +91 80 4174 2232

• Kantor ini melayani klien-klien di wilayah Bengaluru, menyediakan dukungan dan bantuan untuk kebutuhan keuangan mereka.

Kolkata:

• Lokasi: 5H, Shree Krishna Square, 2A Grant Lane, Kolkata - 700 012.

• Nomor Kontak: +91 22 6270 4605

• Kantor Kolkata memberikan dukungan dan bantuan kepada klien-klien di wilayah Kolkata, memastikan kebutuhan keuangan mereka terpenuhi dengan efektif.

Tim dukungan pelanggan Derivium berdedikasi untuk menangani pertanyaan klien, memberikan bantuan dalam pengelolaan akun, menawarkan panduan tentang produk dan layanan keuangan, dan memastikan penyelesaian yang cepat terhadap masalah atau kekhawatiran apa pun. Dengan kehadiran di kota-kota utama di India, Derivium bertujuan untuk memberikan dukungan pelanggan yang dipersonalisasi dan efisien kepada kliennya.

Kesimpulan

Sebagai kesimpulan, meskipun Derivium menawarkan berbagai layanan keuangan dan portofolio produk perdagangan yang beragam, penting bagi calon klien untuk mempertimbangkan implikasi dari statusnya yang tidak diatur. Meskipun ini menawarkan fleksibilitas, hal ini juga membawa risiko inheren, karena klien mungkin kurang mendapatkan perlindungan yang diberikan oleh entitas yang diatur. Oleh karena itu, investor harus berhati-hati dan mempertimbangkan dengan cermat pro dan kontra sebelum terlibat dengan Derivium. Selain itu, mengingat informasi terbatas yang tersedia di situs webnya, klien mungkin perlu mencari klarifikasi lebih lanjut atau melakukan penelitian tambahan untuk membuat keputusan yang terinformasi tentang transaksi keuangan mereka dengan Derivium.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Q1: Apakah Derivium diatur oleh otoritas keuangan?

A1: Tidak, Derivium beroperasi sebagai broker yang tidak diatur, yang berarti tidak mematuhi standar pengawasan dan kepatuhan yang ditetapkan oleh lembaga regulasi keuangan.

Q2: Layanan apa yang ditawarkan oleh Derivium?

A2: Derivium menawarkan berbagai layanan keuangan termasuk market making, perantara institusional, pengaturan obligasi, kredit terstruktur, manajemen kekayaan, solusi manajemen risiko derivatif, dan lain-lain.

Q3: Jenis sekuritas apa yang dapat saya perdagangkan dengan Derivium?

A3: Derivium memberikan akses ke berbagai sekuritas termasuk surat utang pemerintah (G-Secs, SDLs, T-Bills), obligasi korporasi (Obligasi PSU, NCD Korporasi, Obligasi High Yield), instrumen pasar uang, dan derivatif seperti OIS, MIFOR Swaps, dan Kontrak Berjangka Tingkat Bunga.

Q4: Di mana kantor utama Derivium berlokasi?

A4: Derivium memiliki kantor di New Delhi, Mumbai, Bengaluru, dan Kolkata, menyediakan dukungan pelanggan dan bantuan komprehensif di lokasi-lokasi tersebut.

Q5: Risiko apa yang harus saya perhatikan saat bertransaksi dengan Derivium?

A5: Klien harus menyadari risiko yang terkait dengan bertransaksi dengan broker yang tidak diatur, termasuk potensi kurangnya perlindungan investor, risiko penipuan atau praktik curang yang lebih tinggi, dan keterbatasan dalam penyelesaian sengketa. Penting untuk dengan cermat mempertimbangkan risiko-risiko ini sebelum terlibat dengan Derivium.

Peringatan Risiko

Perdagangan online membawa risiko yang substansial, yang dapat menyebabkan hilangnya seluruh dana yang diinvestasikan. Mungkin tidak sesuai untuk semua trader atau investor. Penting untuk sepenuhnya memahami risiko yang terkait sebelum terlibat dalam aktivitas perdagangan. Selain itu, konten ulasan ini dapat berubah, mencerminkan pembaruan dalam layanan dan kebijakan perusahaan. Tanggal pembuatan ulasan juga relevan, karena informasi dapat menjadi usang. Pembaca harus mengonfirmasi informasi terbaru dengan perusahaan sebelum membuat keputusan investasi apa pun. Tanggung jawab untuk menggunakan informasi yang disediakan di sini sepenuhnya ada pada pembaca.